前回、家族全体の投資総額についてご報告しましたが
今回はYoutube版を作成しました。
こちらになります。
基本的にブログ版と同じですが、Youtube版では資産目標やジュニアNISA開始の経緯等についてコメントしていますので
投資スタイルや境遇が似ている方はぜひご参考下さい。
【Youtube版】2022年10月末時点の家族の投資総額を公開
【投資総額】2022年10月末時点の家族の投資総額を公開
先週、自身の投資総額についてご報告しましたが
我が家は夫婦でそれぞれ証券口座を持ちそれぞれ独自で運用しています。
また子ども2人分ジュニアNISAもやっているので
今回は妻の口座とジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額を公開します。
世帯全体の資産は興味を持っていただける方が多いようなので
当ブログでも毎月報告しています。
夫婦の投資歴とジュニアNISAについて
妻は職業柄、地方の30代の女性としては年収が高い方だと思います。
私は恵まれています。
ただ、大学の学費が高かったため、まだ10年ほど奨学金の返済があります。
妻の具体的なポートフォリオはNGにされているので、ざっくり紹介しますと
4年前からつみたてNISAとiDeCoを利用しているので8割がインデックスです。
全世界とS＆P500とNASDAQ銘柄をバランス良く保有しています。
イオンなど株主優待をいくつか利用しているので私と違って日本株を保有しています。
年明けからレバナスを買い付け始めました。
年齢的に仕事的に私ほどセミリタイア願望はなく私より入金力があるのでリスク(レバレッジ)を取る必要がありませんが
私と次女がやっているので興味本位で買い付けた感じです。
私が買って下落してから妻は買い付けているので、私より取得単価が低くてパフォーマンスが良いんですよね。しかも私より資金が多いので。
投資額の差が埋まりません、、
あと妻は金も買い付けています。
毎月5千円だけ積み立てています。
投資額が少なく変動がほとんどないのであまり解説していませんが
レバナスとの対比の安全資産として役割を果たしています。
そして
子ども2人ともジュニアNISAを開設しています。
現行サービスが終了する2023年末まで限度額まで入金します。
自身のつみたてNISAとiDeCoに加えてのジュニアNISA積立です。
非課税口座フル活用です。
将来的にはきっと大きな取り分になると思っていますが
毎月の積立額が多いので私の収入的に入金がかなりハードです。
あと１年ちょっとなのでがんばります。
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各口座の投資額
夫婦ともかなり上昇しました。
投資額と入金額が高い妻の方が増加額も多いです。
ジュニアNISA運用状況
長女は入金額、次女はレバナスの価格上昇で2人ともかなり投資額が増加しました。
資産総額と資産推移
10月に関しては入金額より保有銘柄の上昇が大きかったです。
投資額が2200万円を超えました。
レバナスの割合を下げているのでもう2000万円は下回らないかと思っています。
毎月の給料は手取りの半分くらいを入金、ボーナスはほぼ全額入金しているので貯蓄率は65％くらいになります。
ポートフォリオとまとめ
レバナス買い増しなしで価格が上がらなかったので比率が減少しました。
高配当株はバリュー株としてグロース株とある程度相関関係があるので
今後も15〜20％の保有率をキープしたいです。
通常のインデックス投資銘柄はつみたてNIASと iDeCoの積立があるので今後も自然と割合は増えていくと思います。
一時15％くらいあったレバナスの割合は、買い増ししなくなったのと価格が下がったので9％となりました。
この程度の比率なら大勢に影響はないので、もう気楽に運用できます。
下落相場の現在なら何を買っても高いリターンを得られるのでしばらくは通常のインデックス銘柄を買い増していく次第です。
【資産状況】2022年10月末時点の投資総額を公開
月初なので先月末時点の私の投資総額を公開します。
10月末時点の株式とiDeCo以外の投資信託の資産額は6,224,936円
前月比＋519,514円
次にiDeCoですが
iDeCoは23ヶ月目です。
毎月23,000円入金しています。
10月末時点で585,624円
前月比＋47,296円
iDeCoを含めた投資額は合計で6,840,453円
前月比＋585,624円でした。
投資額増減の内訳
今回の＋585,624円は
配当金 約3,000円
特定口座で買付 30,000円
つみたてNISAとiDeCoの投資信託の自動買付 約56,000円
上記合計で約9万円の入金が含まれています。
その入金額を除くと約49万円のプラスなので、保有銘柄の価格が約7.6％上昇した計算になります。
資産額推移
入金のおかげで大幅な下落はないですが、今年に入っての下落相場で700万円が遠いです。
保有銘柄の評価損益の推移とまとめ
上記が全保有銘柄の月末時点の評価損益です。下3桁は省いています。
9月がマイナス49万円で10月がプラス49万円とプラマイゼロとなりました。
10月末時点のトータルで今年はまだマイナス65万円です。
今年に入ってからの下落相場で評価損が先行しています。
ちなみに去年はというと
ほとんど評価益でした。
2021年はポートフォリオの半分くらい高配当銘柄でしたが、それでこの評価益なので上昇相場の2021年は恵まれていましたね。
現在は保有銘柄の8割がインデックス投資銘柄で、iDeCoとつみたてNISAもやっているので完全に長期投資です。
そろそろ下落相場が落ち着いてくるかと思っているので来月も入金を続ける次第です。
【Youtube版】2022年9月末時点の家族の投資総額を公開
前回、家族全体の投資総額についてご報告しましたが
今回はYoutube版を作成しました。
こちらになります。
基本的にブログ版と同じですが、Youtube版では資産目標やジュニアNISA開始の経緯等についてコメントしていますので
投資スタイルや境遇が似ている方はぜひご参考下さい。
【投資総額】2022年9月末時点の家族の投資総額を公開
先週、自身の投資総額についてご報告しましたが
我が家は夫婦でそれぞれ証券口座を持ちそれぞれ独自で運用しています。
また子ども2人分ジュニアNISAもやっているので
今回は妻の口座とジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額を公開します。
世帯全体の資産は興味を持っていただける方が多いようなので
当ブログでも毎月報告しています。
夫婦の投資歴とジュニアNISAについて
妻は職業柄、地方の30代の女性としては年収が高い方だと思います。
私は恵まれています。
ただ、大学の学費が高かったため、まだ10年ほど奨学金の返済があります。
妻の具体的なポートフォリオはNGにされているので、ざっくり紹介しますと
4年前からつみたてNISAとiDeCoを利用しているので8割がインデックスです。
全世界とS＆P500とNASDAQ銘柄をバランス良く保有しています。
イオンなど株主優待をいくつか利用しているので私と違って日本株を保有しています。
年明けからレバナスを買い付け始めました。
年齢的に仕事的に私ほどセミリタイア願望はなく私より入金力があるのでリスク(レバレッジ)を取る必要がありませんが
私と次女がやっているので興味本位で買い付けた感じです。
私が買って下落してから妻は買い付けているので、私より取得単価が低くてパフォーマンスが良いんですよね。しかも私より資金が多いので。
投資額の差が埋まりません、、
あと妻は金も買い付けています。
毎月5千円だけ積み立てています。
投資額が少なく変動がほとんどないのであまり解説していませんが
レバナスとの対比の安全資産として役割を果たしています。
そして
子ども2人ともジュニアNISAを開設しています。
現行サービスが終了する2023年末まで限度額まで入金します。
自身のつみたてNISAとiDeCoに加えてのジュニアNISA積立です。
非課税口座フル活用です。
将来的にはきっと大きな取り分になると思っていますが
毎月の積立額が多いので私の収入的に入金がかなりハードです。
あと１年ちょっとなのでがんばります。
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各口座の投資額
夫婦とも入金額は普段通り。
全面安のため夫婦ともかなり下落しました。
レバナスの保有率が高い私の方が下落額多いです。
ジュニアNISA運用状況
バリュー株が多めの長女とレバナスを含めグロース株が多い次女では普段はけっこう損益額が違いますが今回は姉妹とも大幅下落。
レバナスの保有が多い次女の方がやはり下落幅が大きいです。
ジュニアNISAのポートフォリオの詳細については前回の記事をご参考下さい。
資産総額と資産推移
入金額が少なめだった上に株価大幅下落のため前月比のマイナス額が大きいです。
入金額の推移がこちらです。
4月から右肩上がりが続いていましたが久しぶりの前月比マイナスとなりました。
昨年の右肩上がりと比べると今年は明らかに停滞しています。
入金額を含めた上で僅かに増加している程度なので。
毎月の入金額の推移がこちらです。
今年の1・2月は車の購入でキャッシュが必要だったので少なめですが
基本的に毎月の給料は半分くらい、ボーナスは全額入金しています。
今年に入って350万円近く入金しているのに投資額は微増程度なので
いかに保有銘柄が下落続きなのかがわかります。
ポートフォリオとまとめ
レバナスは妻と次女が買い増したので比率は横ばいでした。
高配当については長女と妻の日本株がかなり下落したので割合が減少しています。
それに反比例して通常のインデックスの比率が増加しました。
高配当株はバリュー株としてグロース株とある程度相関関係があるので
今後も15〜20％の保有率をキープしたいです。
通常のインデックス投資銘柄はつみたてNIASと iDeCoの積立があるので今後も自然と割合は増えていくと思います。
レバナスの割合が現在10％程度ですが、、
底値と思われた6月下旬並みに下落していますがバランス的にもう買い増しは控えます。というかもうずっと買わないかもです。
現在の下落相場ならレバレッジなしの通常のインデックスだけでも十分なパフォーマンスを出せると思ったからです。
やはり下落率が高いので大量保有はしんどいです。
家族全体で10％くらいがちょうどいいのかもしれません。
通常のインデックスが80％、高配当10％、レバナス10％くらいが遊びがあった上での安全圏な割合かもですね。
この割合については今後も考察していきます。
【資産状況】2022年9月末時点の投資総額を公開
月初なので先月末時点の私の投資総額を公開します。
9月末時点の株式とiDeCo以外の投資信託の資産額は5,716,501円
前月比−353,834円
次にiDeCoですが
iDeCoは22ヶ月目です。
毎月23,000円入金しています。
9月末時点で538,328円
前月比＋77円
iDeCoを含めた投資額は合計で6,254,829円
前月比−391,793円でした。
9月後半の全面安の急落で大幅にマイナスとなりました。
投資額増減の内訳
今回の−391,793円は
配当金 約13,000円
特定口座で買付 30,000円
つみたてNISAとiDeCoの投資信託の自動買付 約56,000円
上記合計で約99,000円の入金が含まれています。
その入金額を除くと約490,000円のマイナスなので、保有銘柄の価格が約7.4％も下落した計算になります。
中々の下落幅です。こういうときナスダック銘柄(特にレバナス)を多く保有しているとダメージが大きいですね、、
資産額推移
下3桁は切り捨てています。iDeCoも含めた資産になります。
入金のおかげで大幅に下落していませんが700万円台が遠いです。
保有銘柄の評価損益の推移とまとめ
下3桁の数字は切り捨てています。
このように月単位で集計すると今年に入ってからは評価損が先行しています。
ちなみに去年はというと
ほとんど含み益でした。2021年は恵まれていましたね。
2021年前半は現在より投資額が少なかったこととレバナスを持っていなかったので
改めて比べると損益の金額差が少ないですね。
去年も今年もインデックス投資メインなのは変わりないんですが、投資額が多くなるに連れ、リスクが高い銘柄を保有することのリスクを体感しています、、
入金を続けていればインデックス投資なら1〜2年後は投資額1千万は超えると思いますが、少しずつレバレッジ商品の割合を減らしていこうと思います。
【Youtube版】2022年8月末時点の家族の投資総額を公開
前回、家族全体の投資総額についてご報告しましたが
今回はYoutube版を作成しました。
こちらになります。
基本的にブログ版と同じですが、Youtube版では資産目標やジュニアNISA開始の経緯等についてコメントしていますので
投資スタイルや境遇が似ている方はぜひご参考下さい。
【投資総額】2022年8月末時点の家族の投資総額を公開
先週、自身の投資総額についてご報告しましたが
我が家は夫婦でそれぞれ証券口座を持ちそれぞれ独自で運用しています。
また子ども2人分ジュニアNISAもやっているので
今回は妻の口座とジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額を公開します。
世帯全体の資産は興味を持っていただける方が多いようなので
当ブログでも毎月報告しています。
夫婦の投資歴とジュニアNISAについて
妻は職業柄、地方の30代の女性としては年収が高い方だと思います。
私は恵まれています。
ただ、大学の学費が高かったため、まだ10年ほど奨学金の返済があります。
妻の具体的なポートフォリオはNGにされているので、ざっくり紹介しますと
4年前からつみたてNISAとiDeCoを利用しているので8割がインデックスです。
全世界とS＆P500とNASDAQ銘柄をバランス良く保有しています。
イオンなど株主優待をいくつか利用しているので私と違って日本株を保有しています。
年明けからレバナスを買い付け始めました。
年齢的に仕事的に私ほどセミリタイア願望はなく私より入金力があるのでリスク(レバレッジ)を取る必要がありませんが
私と次女がやっているので興味本位で買い付けた感じです。
私が買って下落してから妻は買い付けているので、私より取得単価が低くてパフォーマンスが良いんですよね。しかも私より資金が多いので。
投資額の差が埋まりません、、
あと妻は金も買い付けています。
毎月5千円だけ積み立てています。
投資額が少なく変動がほとんどないのであまり解説していませんが
レバナスとの対比の安全資産として役割を果たしています。
そして
子ども2人ともジュニアNISAを開設しています。
現行サービスが終了する2023年末まで限度額まで入金します。
自身のつみたてNISAとiDeCoに加えてのジュニアNISA積立です。
非課税口座フル活用です。
将来的にはきっと大きな取り分になると思っていますが
毎月の積立額が多いので私の収入的に入金がかなりハードです。
あと１年ちょっとなのでがんばります。
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各口座の投資額
夏のボーナス資金がほぼなくなったので入金額は普段通りに近い額でした。
8月の下旬の下落で保有銘柄の評価損益ほぼプラマイゼロでした。
ジュニアNISA運用状況
バリュー株が多めの長女とレバナスを含めグロース株が多い次女ではけっこう損益額が違います。
保有銘柄の性質上、長女はわりと堅実な動きで、次女はかなり激しいです。
8月はグロース株が再び下落したので次女の保有ファンドは評価損となりました。
ジュニアNISAのポートフォリオの詳細については前回の記事をご参考下さい。
資産総額と資産推移
入金額の上積みと僅かな評価益で前月比はまあまあなプラスとなりました。
入金額の推移がこちらです。
今年に入ってからの下落相場で伸び悩んでいましたが、ようやく浮上しそうな？動きです。
家族全体の集計を始めた2021年の1月と比べて投資額が倍になりました。
毎月30万円以上の入金とインデックス投資メインが功を奏していると思われます。
入金額の推移がこちらです。
今年の1・2月は車の購入でキャッシュが必要だったので少なめですが
基本的に毎月の給料は半分くらい、ボーナスは全額入金しています。
ポートフォリオとまとめ
価格が下落したレバナスの比率が減少しました。
高配当は値動きが少ないので買い増さない限り横ばいです。
高配当株はバリュー株としてグロース株とある程度相関関係があるので
今後も15〜20％の保有率をキープしたいです。
通常のインデックス投資銘柄はつみたてNIASと iDeCoの積立があるので今後も自然と割合は増えていくと思います。
レバナスの割合が現在10％程度ですが
今後投資額が3000万円を超え出してレバナスの保有額が多いと、下落額が平気で100万円を超えそうなので私としてはしんどいです、、
レバレッジ系は下落時に買い増したいですが、6月の底値より下落したとしてもバランス的にもう買い増さないかもしれません。
投資額が増えてきたのでレバレッジなしの通常のインデックスだけでも十分なパフォーマンスを出せると思ったからです。
3000万円を超えたらレバナスの割合は10％程度で充分かもですね。
この割合については今後も考察していきます。
【資産状況】2022年8月末時点の投資総額を公開
月初なので先月末時点の私の投資総額を公開します。
8月末時点の株式とiDeCo以外の投資信託の資産額は6,108,371円
前月比＋128,570円
次にiDeCoですが
iDeCoは21ヶ月目です。
毎月23,000円入金しています。
8月末時点で538,251円
前月比＋34,097円
iDeCoを含めた投資額は合計で6,646,622円
前月比＋218,641円でした。
8月は前半は好調でしたが下旬からの下落で投資額の増加は微増でした。
投資額増減の内訳
今回の＋218,641円は
配当金 約4,000円
特定口座で買付 80,000円
つみたてNISAとiDeCoの投資信託の自動買付 約56,000円
上記合計で約140,000円の入金が含まれています。
残っていた夏のボーナス資金で特定口座の買付額が多めでした。
その入金額を除くと約78,000円のプラスなので、保有銘柄の価格が約1.2％上昇した計算になります。
1月は11％下落、２月は1.4％下落、3月は11.5%上昇、4月は8.7％下落、5月は2.2%下落、6月は4％、7月は5.8%の上昇でした。
資産額推移
下3桁は切り捨てています。iDeCoも含めた資産になります。
入金のおかげで6月からは何とか右肩上がりとなっています。
保有銘柄の評価損益の推移とまとめ
下3桁の数字は切り捨てています。
4月の大幅マイナスから少しずつ落ち着いていますがトータルではまだ65万円ほどマイナスです。
今年の評価損益は良くてプラマイゼロですかね。
保有銘柄は6月下旬から少しずつ下値が切り上がっているので秋に向けて上昇を続けてほしいです。
冬のボーナスを突っ込める12月まではしばらく入金額が控えめなので尚更株価の上昇期待します。
【Youtube版】2022年7月末時点の家族の投資総額を公開
前回、家族全体の投資総額についてご報告しましたが
今回はYoutube版を作成しました。
こちらになります。
基本的にブログ版と同じですが、Youtube版では資産目標やジュニアNISA開始の経緯等についてコメントしていますので
投資スタイルや境遇が似ている方はぜひご参考下さい。