以前ジュニアNISAの運用状況をお見せしましたが
Youtube版を作成しました。
こちらになります。
Youtube版ではレバナス運用の考察などジュニアNISAのポートフォリオについて詳細にコメントしています。
ジュニアNISAの開始を検討している方や始めて間もない方はぜひご参考下さい。
【Youtube版】4年目2ヶ月目 ジュニアNISA運用状況
【Youtube版】2023年2月末時点の投資総額と運用状況を公開
前回、2月末現在の保有銘柄の運用状況を公開しましたが
Youtube版を作成しました。
こちらになります。
Youtube版では保有中の銘柄、ファンドについてブログより長めにコメントしています。
また高配当投資とインデックス投資の併用など自身の投資スタイルの変遷について改めて考察しています。
ブログ同様、投資スタイルや境遇が似ている方はぜひご参考下さい。
【運用結果】保有銘柄の運用状況を公開 2023年2月末時点
以前、投資額を公開しましたが
今回は2月末時点の保有銘柄の運用状況をお見せします。
インデックス投資銘柄が8割、高配当が2割といったところです。
元々個別株投資→高配当投資→インデックス投資とスタイルを変えているのでETFの保有の方が多いです。
投資信託は2年前からつみたてNISAとiDeCoで買い付けています。
(レバナスは趣味枠で現在は買い増していません)
定期買付しているiDeCoの楽天全米とつみたてNISAのeMAXISSP500が順調に増加しています。
保有銘柄の運用状況
全保有銘柄の実際の運用画面がこちらです。2月末時点です。
一番下の青文字はiDeCoになります。
個別の運用状況を画像でお見せします。まずは株式です。
株式5銘柄とも前月比でプラスとなっています。
2か月連続でプラスが続いたのが久しぶりです。
株価が1月より下落していました。ドル高による時価評価額の上昇になります。
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投資信託の運用状況
株式同様、投信も全て前月比プラスです。
2年間買い付けているつみたてNISAのS&P500とiDeCoの全米が年末に評価損となり焦ってましたがすぐプラスに戻ってくれて安堵です。
レバナスは1月かなり上昇しましたが2月はプラマイゼロでした。
レバナスは為替リスクありのため為替の影響がありません。
2021年は保有銘柄が価格が20％プラス、2022年は逆にマイナス20％を超えでした。
今年は昨年よりはマシな相場になると思っているので、今後もインデックス投資銘柄をメインに買い増していこうと思います。
【ジュニアNISA】長女4年2ヶ月 次女2年3ヶ月の運用状況
ジュニアNISAの運用状況についてにご報告です。
先週、私の口座の投資状況と運用額は公開しましたが
今回は運用中のジュニアNISAの保有銘柄と運用状況をお伝えします。
家族の投資総額の中でジュニアNISA口座は総投資額の4分の1にあたります。
我が家の資産運用に重要な役割を果たしています。
現状のジュニアNISAについて
ジュニアNISAのカンタンなご説明ですが
掛金限度額 年間80万円
運用益は非課税
そして、原則、名義の子どもが18歳になるまで口座資金の引き出しができない
というiDeCoのような強力な制限があるサービスでしたが
この縛りが不人気で開設数が少なかったため2023年末のサービス終了が決定しました。
そのため
18歳まで引き出せないルールが撤廃され2023年末以降は引き出し可能となりました。
期間限定ではありますが、自身の口座とは別に非課税口座を運用できるわけです。
将来的に運用利益の課税額が上がる可能性があるので、少しでも多く非課税運用することに越したことはないと思います。
我が家は現行サービス終了の2023年末まで毎年限度額まで積み立てる予定です。
子ども2人分で年間160万円の積立です。
けっこうな投資額です。
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長女の口座
上記が長女の口座の投資額になります。長女の口座の入金と運用は妻が担当です。
入金に加えて2月は株式、投資信託とも上昇したのでかなり投資額が増加しました。
保有銘柄がこちら
まず株式です。
長女の株式は高配当や株主優待が人気の銘柄がメインです。
最近は買い増していません。
これは当時の夫婦の投資スタイルが反映されています。
2月は稲畑産業がかなり株価を上げています。
無料撮影券がもらえるスタジオアリスや洗剤などがもらえるライオンなど妻と子どもを意識した優待銘柄を保有しています。
あと楽天を応援する意味で100株だけ保有しています。
ただオリックスや東京個別指導学院など優待がなくなってきている銘柄があるのでポートフォリオをいじるかもしれません。
株式は投資信託と違って限度額に端数が出てしまうので余った資金で少しだけETFを買い付けています。
投資信託は全てインデックスファンドになります。
1月に続いて2月も評価益が増加しています。
昨年は低調でしたが4年運用しているので十分な評価益があります。
最近の買い増しは上記の投資信託のみのため長女のポートフォリオは徐々にインデックスファンドの割合が増加しています。
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次女の口座
2月は4万円入金、10万円買い付けています。
次女はインデックスファンドのみです。
夫婦それぞれと銘柄が多い長女の口座管理があるので
次女の口座の買付はシンプルに効果的にしたいという思惑がありました。
運用開始当初はeMAXISSlimシリーズのみ均等に買い付けていましたが
昨年から主にレバレッジNASDAQを買い増していました。
レバレッジNASDAQ、通称レバナスですね。
レバレッジ系は賛否両論ありますが
以前から自身の口座でNASDAQのQQQをメイン運用しているのでNASDAQの動きはある程度把握していることと、値動きの激しさについては元々個別株投資をやってたので耐性あります。
昨年はナスダックの下落が半端なかったので評価損額が大きいです。
しかし少しずつ買い増して取得単価を下げることはできたので今年に入って評価損は減少しています。
1月に引き続きまだ単価が安かったのでレバナスを5万円買い付けました。あとeMAXISSlimの全世界を5万円買付。
レバナスの買い増しは賛否両論だと思いますが、私としてはチャート的にも下落が落ち着いたと感じたので打診買いした次第です。
投資総額と推移
入金の9万円を除くと約16万円の増加なので2人合わせて保有銘柄が2.6%上昇しました。
下記グラフが2021年からの投資総額の推移です。
3桁の数字は万単位になります。
久しぶりに2ヶ月連続でプラスで終えました。
ジュニアNISAは入金が多いので何とか右肩上がりにはなっています。
2022年に入っての全面安で過去2年分の含み益が吹っ飛んでいましたが
今年はもう少し落ち着くかと思っています。
ジュニアNISAの買付期間が今年で終了ですが今後もインデックスファンドメインで淡々と買い増す予定です。
12月末までに800万は超えたいですね。
【資産状況】2023年2月末時点の投資総額を公開
月初なので先月末時点の私の投資総額を公開します。
現在のポートフォリオがこちらになります。
2月末時点の株式とiDeCo以外の投資信託の資産額は6,366,650円
前月比＋267,302円
次にiDeCoですが
iDeCoの買付は2年3ヶ月が経過しました。
毎月23,000円入金しています。
2月末時点で662,983円
前月比＋37,458円
iDeCoを含めた投資額は合計で7,029,633円
前月比＋311,611円でした。
投資額増減の内訳
今回の＋311,611円は
配当金 約3,000円
特定口座で買付 約14,000円
つみたてNISAとiDeCoの投資信託の自動買付 約56,000円
上記合計で約7万円の入金が含まれています。
その入金額を除くと約24万円のプラスなので、保有銘柄の価格が約3.5％上昇した計算になります。
昨年が下落続きだったので久しぶりに2ヶ月連続でプラスでした。
ただ株価の上昇ではなくドル高による上昇なので楽観視できないですね。
毎月の評価損益のグラフです。
2022年はS&P500が約20％マイナス、NASDAQが約30％マイナス、私の保有銘柄は約24％マイナスでした。
私はレバナスを一時ポートフォリオの20％近く保有していたのでそのダメージが大きかったですね。
ただ、入金と買い増しはしっかりやれたので今年はそれが報われると思っています。
保有銘柄や投資スタイルが似ている方は今後もご参考下さい。
【配当】2023年2月の配当金
今月の配当金の総額をご報告します。
下記が配当があった銘柄になります。
2月は毎月分配のQYLDのみです。
現在のポートフォリオはこちらです。
現在保有している高配当銘柄は利回り3％程のVYMと10％超えのQYLDです。
ただQYLDは株価は下落が続いていたので買い増しを止めています。
VYMは利回りが低いですが株価の下落が少なく上昇も見込めるので半分インデックス投資目的で運用しています。ほぼ毎月買い増しています。
QYLDは超高配当で毎月分配です。
昔、高配当投資がメインだった頃は毎月分配のETFを大量に保有していました。
インデックス投資にスタイルを変更するにあたり利回りが一番高いＶＴ だけ残した次第です。
ただインデックス投資用のETFでも分配金がそこそこ出るVOOやVTを買い増しているので少しずつですが分配額が増加しています。
QYLD以外が4半期配当のためQYLDしか分配がない月があります。
高配当投資がメインだった2～3年前までは
配当を毎月まんべんなく手に入れるため、毎月分配のETFを大量に保有したり、入金月が違う四半期配当の個別株を保有していました。
毎月平均で1万円くらい配当がありました。
しかし株価自体があがりにくいので投資額が増えにくかったのと、コロナショックで個別株が大幅減配や無配を経験したことをきっかけにインデックス投資へスタイルをシフトした次第です。
上記がQYLDの過去1年の分配金です。
QYLDは昨年は昨年ずっと減配続きでしたが、年明けの株価上昇で少し分配金額が上がりました。まあ前年度比ではまだまだマイナスですが。
配当総額と推移
2月は分配金の総額が24.34ドルになります。
入金があった日のドル円(131円)で換算したら3,188円です。
先月は2銘柄で4,832円でした。
上記が2022年分になります。
12ヶ月のトータルで77,481円でした。
分配が多い来月が注目ですね。
今後の高配当投資の対応
QYLDは株価下落の可能性があるためVYMだけ買い増しています。
現在のポートフォリオのシェアがこんな感じです。
インデックス投資メインですが、それとは値動きが違う存在としてポートフォリオのバランスとしても高配当銘柄は今後も20％くらいは保有していく予定です。
少しずつ増加していくはずなので投資スタイルが似ている方は今後もご参考下さい。
【Youtube版】2023年2月分の売買銘柄
前回、2月分の売買銘柄を報告しましたが
Youtube版を作成しました。
こちらになります。
基本的にブログ版と同じですが
買い増した銘柄の運用状況の報告などブログ版より多めにコメントしています。
投資額やスタイルなど境遇が似ている方は是非ご参考下さい。
【売買銘柄】2023年2月分の買付銘柄報告
2月に買い付けた銘柄をご報告します。
現在のポートフォリオがこちらです。
買い付けたあとのポートフォリオです。
現在の投資額は700万円ほどです。
eMAXISSlimのSP500がつみたてNISA、楽天全米がiDeCoでの毎月買い増しているので少しずつ比率を増やしています。
分配金目当てで2年以上運用しているQYLDは株価の下落が続いているため最近は買い増していません。
一時期ハマっていたレバナスも最近は買い増していません。
買付銘柄
・楽天バンガード全米株式(iDeCo) 23,000円
・eMAXIS Slim S&P500(つみたてNISA) 33,333円
・VYM(特定口座) 1株 買付株価 110.33ドル
定期買付を始めてiDeCoが2年2ヶ月、つみたてNISAは2年が経過しました。
最近買い増していないですが、NISA口座で保有しているeMAXISSlim全世界も含めると非課税口座の割合がポートフォリオの23％を超えました。
2月は資金に余裕がなかったため特定口座の買い増しはVYMのみです。
今後の売買について
昨年はS&P500や全世界株のつみたてですら不安になるくらいの下落相場でしたが、ようやく持ち直して反転しそうな動きですね。
今年も米国、全世界のETFと投資信託を買い付けます。
3月もiDeCo、つみたてNISAの定期買付を継続 、残った資金で特定口座でVYMを買い増す予定です。
【つみたてNISA】2年間の運用状況
早いもので、2021年2月から買付を始めましたのでつみたてNISAが2年経過しました。
昨年は下落相場が続いたので微妙なパフォーマンスでしたが、これはこれでつみたてNISAを始めたばかりの方、これからつみたてNISAを始めようと検討中の方には参考になると思ったのでご報告します。
現在の投資状況と2024年からの運用について
現在の投資資金の用途先は
・つみたてNISA 年間40万円 (毎月33333円)
・ジュニアNISA 年間80万円
・ideco 年間27万6千円 (毎月2万3千円)
ジュニアNISAの毎月の投資額は他の口座との兼ね合いです。
私の収入的に毎月の投資額は10万円が限度なのでボーナス時に多めに買い付けています。
また資金に余裕があるときだけ特定口座で保有しているVTやVYMなどETFを買い増しています。
ジュニアNISAの買付期間は2023年までです。
2024年からの新NISAからつみたてNISAの限度額が年間120万円になるので、ジュニアNISA の年間80万円の資金をそのままスライドする感じですね。
新NISAの買付で資金がいっぱいになると思うので来年からは特定口座での買付はほぼなくなると思います。
運用状況
実際の楽天証券の運用画面です。
当初はeMAXISSlimの米国と全世界を同じ割合で買い付けていましたが、1年前からは米国のみに絞っています。
保有銘柄数を減らしたかったのと米国の方がパフォーマンスが良いと思ったからです。
米国株式の方が買い増しているため評価益が少ないです。
2年間でプラス8%は物足りないパフォーマンスですが
昨年がS&P500の基準価格が前年度比マイナスだったので一時評価損に陥っている時期がありました。今年に入ってからようやく浮上した感じです。
ただ為替ヘッジがないため2022年はドル高の恩恵がありました。
というかプラス益はほぼドル高のおかげですね。
これまでの感想と今後にむけて
自分のタイミングで買えるETFは楽しいですが、そのぶん労力はあるので
買付日と額が決められるつみたてNISAはストレスフリーではあります。
資産運用に時間を割きたくない、長期で運用したい人には良いサービスだと思います。
S&P500に関しては過去10年程の上昇は見込めないと思っています。
でも米国より安定して価格が上昇する国が現状思い付かないので、今年もS&P500オンリーで買付する予定です。
限度額が大幅増加する2024年からは買い付けるファンドを分散するかもです。
まだたった2年の運用ですが、2021年の大幅上昇からの2022年の下落相場だったので内容的には5年分くらい経験した気分です。
長期の下落相場で忍耐力を養うことができました。
今後もつみたてNISAを続けるので境遇や保有ファンドが似ている方はご参考下さい。
【Youtube版】2023年2月現在のポートフォリオを公開
前回、現在のポートフォリオについてご報告しましたが
Youtube版も作成しました。
こちらになります。
Youtube版では保有銘柄の運用状況も公開しています。
投資額やスタイルなど境遇が似ている方は是非ご参考下さい。