ナカシ – ページ 29 – 50歳までにセミリタイア計画！

2022年10月19日2022年10月19日

【ポートフォリオ】2022年10月現在の保有銘柄を公開

2022年10月現在の保有銘柄と総投資額に対する比率を報告します。

ポートフォリオを月の中旬に公開しているのは、毎月17日前後に反映されるiDeCoの買付を確認してから集計しているためです。

大和レバナスも保有していますが現在は楽天レバナスのみ買い増しています。

あくまで目安ではありますがバランスとして1銘柄で20％以上比率を上げないようにしています。

今月はVYMを買い増したので比率が増加しています。
先月に続いてレバナスが大幅下落により割合も減少しています。

定期買付している、つみたてNISAの楽天全米とiDeCoのeMAXISSlimS＆P500が先月に引き続き比率を増やしています。

グラフの字が小さいので下記に保有比率が高い順に銘柄を掲載しました。
下記の%は総投資額に対する保有比率になります。
現在の総投資額は約640万円です。
例えば10％なら64万円です。
前月比で％をお見せします。

・バンガードS&P500　ETF (VOO)　18.4⇨18.4%

・インベスコQQQ 信託シリーズ１ (QQQ)　18.5⇨18.3%

・バンガード・米国高配当株式ETF (VYM)　13.1⇨13.9%

・eMAXIS Slim 米国株式(S＆P500) (投資信託)　8.6⇨9.2%

・楽天バンガード全米株式インデックスファンド (投資信託)　8.7⇨9%

・楽天レバレッジNASDAQ–100 (投資信託) 　10.1⇨8.8%

・バンガード・トータル・ワールド・ストックETF (VT) 7.8⇨7.7%

・グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF (QYLD)　7.3⇨7.2%

・iFreeレバレッジNASDAQ100 (投資信託) 　4.4⇨4.2%

・eMAXIS Slim 全世界株式 (投資信託)　3.1⇨3.3%

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保有銘柄の構成比率

通常のインデックス投資銘柄とレバナスと高配当銘柄で分けてみました。

インデックス銘柄扱いがVOO・QQQ・VTと投資信託です。
高配当銘柄扱いがVYM・QYLDです。

前月比で
レバナス　14.5⇨13%
高配当　20.4⇨21.1%
インデックス　65.1⇨65.9%

レバナスは基準価格が大幅下落したので割合が減少。
VYMを買い増したので高配当は増加。
レバナス減少に伴いインデックスが微減。

一時期20％近くあったレバナスの割合が13％まで減少しました。
底値付近だと思っていた6月頃よりも株価が下落した現在は予想外でしたが
結果的に現在の比率の方がポートフォリオのバランスは良いですね。。

レバナスはいずれ価格が上昇して割合も増加すると思っているのでもう買い増しはしません。
高配当も比率が上がって来たので一旦VYMの買い増しは控えます。

引き続きつみたてNISAのSP500とiDeCoの楽天全米の定期買付を継続。

もう何を買ってもお得なほど下落しているので
11月と年末年始は無難に通常のインデックスを買い増そうかと思っています。

2022年10月18日

【Youtube版】2022年9月末時点の家族の投資総額を公開

前回、家族全体の投資総額についてご報告しましたが

【投資総額】2022年9月末時点の家族の投資総額を公開

今回はYoutube版を作成しました。

こちらになります。

基本的にブログ版と同じですが、Youtube版では資産目標やジュニアNISA開始の経緯等についてコメントしていますので

投資スタイルや境遇が似ている方はぜひご参考下さい。

2022年10月14日2022年10月14日

【投資総額】2022年9月末時点の家族の投資総額を公開

先週、自身の投資総額についてご報告しましたが

【資産状況】2022年9月末時点の投資総額を公開

我が家は夫婦でそれぞれ証券口座を持ちそれぞれ独自で運用しています。
また子ども2人分ジュニアNISAもやっているので
今回は妻の口座とジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額を公開します。

世帯全体の資産は興味を持っていただける方が多いようなので
当ブログでも毎月報告しています。

夫婦の投資歴とジュニアNISAについて

妻は職業柄、地方の30代の女性としては年収が高い方だと思います。
私は恵まれています。
ただ、大学の学費が高かったため、まだ10年ほど奨学金の返済があります。

妻の具体的なポートフォリオはNGにされているので、ざっくり紹介しますと

4年前からつみたてNISAとiDeCoを利用しているので8割がインデックスです。
全世界とS＆P500とNASDAQ銘柄をバランス良く保有しています。

イオンなど株主優待をいくつか利用しているので私と違って日本株を保有しています。

年明けからレバナスを買い付け始めました。
年齢的に仕事的に私ほどセミリタイア願望はなく私より入金力があるのでリスク(レバレッジ)を取る必要がありませんが
私と次女がやっているので興味本位で買い付けた感じです。

私が買って下落してから妻は買い付けているので、私より取得単価が低くてパフォーマンスが良いんですよね。しかも私より資金が多いので。
投資額の差が埋まりません、、

あと妻は金も買い付けています。

毎月5千円だけ積み立てています。
投資額が少なく変動がほとんどないのであまり解説していませんが
レバナスとの対比の安全資産として役割を果たしています。

そして

子ども2人ともジュニアNISAを開設しています。

現行サービスが終了する2023年末まで限度額まで入金します。
自身のつみたてNISAとiDeCoに加えてのジュニアNISA積立です。
非課税口座フル活用です。

将来的にはきっと大きな取り分になると思っていますが
毎月の積立額が多いので私の収入的に入金がかなりハードです。
あと１年ちょっとなのでがんばります。

【ジュニアNISA】長女3年9ヶ月　次女1年10ヶ月目の運用状況

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各口座の投資額

夫婦とも入金額は普段通り。
全面安のため夫婦ともかなり下落しました。
レバナスの保有率が高い私の方が下落額多いです。

ジュニアNISA運用状況

バリュー株が多めの長女とレバナスを含めグロース株が多い次女では普段はけっこう損益額が違いますが今回は姉妹とも大幅下落。
レバナスの保有が多い次女の方がやはり下落幅が大きいです。

ジュニアNISAのポートフォリオの詳細については前回の記事をご参考下さい。

資産総額と資産推移

入金額が少なめだった上に株価大幅下落のため前月比のマイナス額が大きいです。

入金額の推移がこちらです。

4月から右肩上がりが続いていましたが久しぶりの前月比マイナスとなりました。

昨年の右肩上がりと比べると今年は明らかに停滞しています。
入金額を含めた上で僅かに増加している程度なので。

毎月の入金額の推移がこちらです。

今年の1・2月は車の購入でキャッシュが必要だったので少なめですが
基本的に毎月の給料は半分くらい、ボーナスは全額入金しています。

今年に入って350万円近く入金しているのに投資額は微増程度なので
いかに保有銘柄が下落続きなのかがわかります。

ポートフォリオとまとめ

レバナスは妻と次女が買い増したので比率は横ばいでした。

高配当については長女と妻の日本株がかなり下落したので割合が減少しています。
それに反比例して通常のインデックスの比率が増加しました。

高配当株はバリュー株としてグロース株とある程度相関関係があるので
今後も15〜20％の保有率をキープしたいです。

通常のインデックス投資銘柄はつみたてNIASと iDeCoの積立があるので今後も自然と割合は増えていくと思います。

レバナスの割合が現在10％程度ですが、、
底値と思われた6月下旬並みに下落していますがバランス的にもう買い増しは控えます。というかもうずっと買わないかもです。
現在の下落相場ならレバレッジなしの通常のインデックスだけでも十分なパフォーマンスを出せると思ったからです。
やはり下落率が高いので大量保有はしんどいです。
家族全体で10％くらいがちょうどいいのかもしれません。

通常のインデックスが80％、高配当10％、レバナス10％くらいが遊びがあった上での安全圏な割合かもですね。
この割合については今後も考察していきます。

2022年10月13日2022年10月13日

【Youtube版】2022年9月末時点の投資総額と運用状況を公開

先週、9月末現在の保有銘柄の運用状況を公開しましたが

【運用結果】保有銘柄の運用状況を公開　2022年9月末時点

Youtube版を作成しました。

こちらになります。

Youtube版では保有中の銘柄、ファンドについてブログより長めにコメントしています。
また高配当投資とインデックス投資の併用など自身の投資スタイルの変遷について改めて考察しています。

ブログ同様、投資スタイルや境遇が似ている方はぜひご参考下さい。

2022年10月13日

【Youtube版】3年9ヶ月目　ジュニアNISA運用状況

前回ジュニアNISAの運用状況をお見せしましたが

【ジュニアNISA】長女3年9ヶ月　次女1年10ヶ月目の運用状況

Youtube版を作成しました。

こちらになります。

Youtube版ではレバナス運用の考察などジュニアNISAのポートフォリオについて詳細にコメントしています。

ジュニアNISAの開始を検討している方や始めて間もない方はぜひご参考下さい。

2022年10月10日2022年10月10日

【ジュニアNISA】長女3年9ヶ月　次女1年10ヶ月目の運用状況

ジュニアNISAの運用状況についてにご報告です。

先週、私の口座の投資状況と運用額は公開しましたが

今回は運用のジュニアNISAについて保有銘柄と運用状況をお伝えします。

家族の投資総額の中でジュニアNISA口座は総投資額の4分の1にあたります。
我が家の資産運用に重要な役割を果たしています。

我が家の資産運用に重要な役割を果たしています。

現状のジュニアNISAについて

ジュニアNISAのカンタンなご説明ですが

掛金限度額　年間80万円
運用益は非課税

そして、原則、名義の子どもが18歳になるまで口座資金の引き出しができない
というiDeCoのような強力な制限があるサービスでしたが

この縛りが不人気で開設数が少なかったため2023年末のサービス終了が決定しました。

そのため

18歳まで引き出せないルールが撤廃され2023年末以降は引き出し可能となりました。

期間限定ではありますが、自身の口座とは別に非課税口座を運用できるわけです。
将来的に運用利益の課税額が上がる可能性があるので、少しでも多く非課税運用することに越したことはないと思います。

我が家は現行サービス終了の2023年末まで毎年限度額まで積み立てる予定です。

子ども2人分で年間160万円の積立です。
けっこうな投資額です。

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長女の口座

上記が長女の口座の資産額になります。

6月に妻がボーナス資金で25万円も入金したので9月も入金ゼロです。

保有銘柄がこちら
まず株式です。

長女の株式は高配当や株主優待が人気の銘柄がメインです。
最近は買い増していません。
これは当時の夫婦の投資スタイルが反映されています。

無料撮影券がもらえるスタジオアリスや図書券がもらえる東京個別指導学院など子どもを意識した優待銘柄を保有しています。

投資信託は全てインデックスファンドになります。

今年に入ってから伸び悩んでいますが3年間運用しているので十分な評価益があります。

最近の買い増しは投資信託のみです。
上記5ファンドを毎月1万円ペースで買い増しているようです。

9月は全面安だったので株式、投資信託ともに下落しています。

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次女の口座

4万円入金して8万円買付しました。

次女はインデックスファンドのみです。

夫婦それぞれと銘柄が多い長女の口座管理があるので
次女の口座の買付はシンプルに効果的にしたいという思惑がありました。

運用開始当初はeMAXISSlimシリーズのみ均等に買い付けていましたが
数ヶ月前からレバレッジNASDAQのみ買い増しています。

レバレッジNASDAQ、通称レバナスですね。

レバレッジ系は賛否両論ありますが
以前から自身の口座でQQQをメイン運用しているのでNASDAQの動きはある程度把握していることと、値動きの激しさについては元々個別株投資をやってたので耐性あります。

次女はレバナスの保有が多いため9月は大幅な下落となりました。

レバナスは楽天版が70万円、大和版が30万円と合計で100万円と切りの良い数字まで買い付けたので、もうジュニアNISAでの買い増しは終了します。
それなりに平均取得単価を下げることができたのでもう充分です。
来月からは通常のインデックスの買い増しを再開します。

投資総額と今後の運用について

入金が少ない上に全面安でかなりの下落幅となりました。
2人合わせて保有銘柄が6.6%下落しました。

次女の含み益がなくなったのは申し訳ないですが、まだ16年も運用できます。

アクセントというか刺激というか実験的にレバナスを組み入れてみた次女のポートフォリオですが、いずれ戻すと思うので長期にわたってどんな動きをするのか楽しみではあります。

2022年10月9日2022年10月9日

【運用結果】保有銘柄の運用状況を公開　2022年9月末時点

前回、投資額を公開しましたが

【資産状況】2022年9月末時点の投資総額を公開

今回は保有銘柄の運用状況をお見せします。

現在のポートフォリオ

9月下旬頃のグラフです。
インデックス投資銘柄が8割、高配当が2割といったところです。
8月と比べて買い増したVYMが増加、9月に下落したレバナスの比率が減少しています。
定期買付しているiDeCoの楽天全米とつみたてNISAのeMAXISSP500も微増しています

保有銘柄の運用状況

実際の運用画面がこちらです。9月末時点です。

保有額が多い順で個別の運用状況を画像でお見せします。

9月後半の全面安で全ての株式がマイナスとなりました。
今年はなかなか上げさせてくれないですね。

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株式同様、投信も全てマイナスです。
レバナスがしんどいですね。遂にマイナス50％となりました、、

しかしレバナスが下落したおかげでポートフォリオのバランスが良くなりました。
しばらくは新しい銘柄には手を出さず、レバナス以外の保有銘柄の買い増しで下落相場を耐え忍んでいこうと思います。

2022年10月5日2022年10月5日

【資産状況】2022年9月末時点の投資総額を公開

月初なので先月末時点の私の投資総額を公開します。

9月末時点の株式とiDeCo以外の投資信託の資産額は5,716,501円
前月比−353,834円

次にiDeCoですが

iDeCoは22ヶ月目です。
毎月23,000円入金しています。

9月末時点で538,328円
前月比＋77円

iDeCoを含めた投資額は合計で6,254,829円
前月比−391,793円でした。

9月後半の全面安の急落で大幅にマイナスとなりました。

投資額増減の内訳

今回の−391,793円は

配当金　約13,000円
特定口座で買付　30,000円
つみたてNISAとiDeCoの投資信託の自動買付　約56,000円

上記合計で約99,000円の入金が含まれています。

その入金額を除くと約490,000円のマイナスなので、保有銘柄の価格が約7.4％も下落した計算になります。

中々の下落幅です。こういうときナスダック銘柄(特にレバナス)を多く保有しているとダメージが大きいですね、、

資産額推移

下3桁は切り捨てています。iDeCoも含めた資産になります。

入金のおかげで大幅に下落していませんが700万円台が遠いです。

保有銘柄の評価損益の推移とまとめ

下3桁の数字は切り捨てています。

このように月単位で集計すると今年に入ってからは評価損が先行しています。

ちなみに去年はというと

ほとんど含み益でした。2021年は恵まれていましたね。

2021年前半は現在より投資額が少なかったこととレバナスを持っていなかったので
改めて比べると損益の金額差が少ないですね。

【ポートフォリオ】2022年9月現在の保有銘柄を公開

去年も今年もインデックス投資メインなのは変わりないんですが、投資額が多くなるに連れ、リスクが高い銘柄を保有することのリスクを体感しています、、
入金を続けていればインデックス投資なら1〜2年後は投資額1千万は超えると思いますが、少しずつレバレッジ商品の割合を減らしていこうと思います。

2022年10月2日2022年10月4日

【配当】2022年9月の配当金

月初なので前月の配当金の総額をご報告します。

下記が配当があった銘柄の一覧になります。

QYLDが毎月、VTとVYMが四半期配当になります。
QYLDが2回入金されてますが、QYLDは入金日が月末付近が多いため、月によっては入金が翌月になることが多いです。9月2日の入金は先月分になります。

総額で93.82ドルになります。
円(140円)で換算したら13,134円です。

買い増しているVYMの入金とQYLDが2ヶ月分だったので久しぶりに1万円を超えました。

下記画像はVYMの1株あたりの配当金額推移です。
VYMは前年度比(2021年9月分)で僅かに増配していました。

下記画像が1年間のQYLDの1株あたりの分配金額です。
毎月分配のため金額差がありますが株価が下落続きのためかなり減配しています。。

配当金の推移

9ヶ月のトータルで53,529円となりました。
私としては年間60,000円超えが目標なので悪くないペースです。

2021年の後半からインデックス投資銘柄の割合を増やすため高配当株をかなり売却しました。
現在のポートフォリオは8割はインデックスです。

インデックス投資メインですが投資信託より4半期分配があるETFの保有が多く、定期的に買い増しているので今後も分配金は少しずつ増加する予定です。

今後の対応

保有している高配当投資銘柄は現在、利回り3％程のVYMと10％超えのQYLDです。
買い増したいとこですが、QYLDは下落続きのため定期的に買い付けるのは止めています。
最近はインデックス投資銘柄、高配当株関係なく全面安のため下落率が高いQYLDの買い増しは控えています。
分配利回りが高い銘柄は株価が上がりにくい傾向がありますが、さすがに最近のQYLDの下落っぷりは厳しいものがあります。
そのため比較的株価が安定しているVYMだけを打診買いしている状況です。

あくまでインデックス投資がメインなので配当金は趣味的に捉えています。
ポートフォリオのバランスが崩れない程度に少しずつ増やしていければと思います。

2022年9月30日

【売買銘柄】2022年9月分の売買銘柄報告

9月に売買した銘柄をご報告します。

現在のポートフォリオがこちらです。

売買したあとのポートフォリオの比率です。

現在の投資額は640万円ほどです。
今月に入っての全面安でかなり減りました、、

【ポートフォリオ】2022年9月現在の保有銘柄を公開

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買付銘柄

8月は価格上昇でレバナスがの保有率が上がっていたので、9月はレバナスとのバランスを取る銘柄としてVYMを買い増しました。
2株は給料から、1株は9月に多めに入金があったドル配当で買い付けました。

もう2年近くiDeCo、つみたてNISAは上記ファンドの積み立てています。
おかげで非課税口座の割合がポートフォリオの17％を超えました。

今後の売買について

各保有銘柄の価格が今年の6月下旬の底値付近まで下落して来ましたが、上下動が激しいレバナスの買い増しはもうしません。
ここまで全面安だと通常のインデックス投資銘柄の買い増しで充分リターンが得られると思うので。

今回の買い増しでVYMの保有率が13％超えと全銘柄中3位の保有率となりました。
VYMは高配当投資とインデックス投資の中間くらいの値動きと分配利回りです。
高配当投資メインだった2年前にインデックス投資を導入するための橋渡し的な銘柄として買い付けていました。
最近はNASDAQ銘柄と相対的な存在ということで、私の中で価値が上がっています。
なのでバランス的にレバナスより上、最低でも同等の保有率にしておきたいです。

運用状況については末締めの数字を月初以降に公開していきますのでご参考下さい。