50歳までにセミリタイア計画！

買い付けたあとのポートフォリオです。
現在の投資額は660万円ほどです。

eMAXISSlimのSP500がつみたてNISA、楽天全米がiDeCoでの毎月買い増しているので少しずつ比率を増やしています。
分配金目当てで2年以上運用しているQYLDは株価の下落が続いているため最近は買い増していません。

残していた冬のボーナス資金で12月に続いてVOOとVT、2ヶ月ぶりにVYMを買い増し。
NASDAQの割合が多いのでQQQとレバナスは買っていません。

iDeCoが2年1ヶ月、つみたてNISAは1年11ヶ月が経過しました。

最近買い増していないですが、NISA口座で保有しているeMAXISSlim全世界も含めると非課税口座の割合がポートフォリオの22％を超えました。
将来のために非課税口座は限度額いっぱい買い付けています。

昨年はS&P500や全世界株のつみたてですら不安になるくらいの下落相場でしたね。
でも日本株や新興国株より安定して株価は上がると思っているので、今年も米国、全世界のETFと投資信託メインで買い付ける予定です。

あくまで目安ではありますがバランスとして1銘柄で20％以上比率を上げないようにしています。

1ヶ月前と比べてVOOとVTを買い増したので若干比率が増加しています。

定期買付している、つみたてNISAの楽天全米とiDeCoのeMAXISSlimS＆P500が先月に引き続き比率を増やしています。

グラフの字が小さいので下記に保有比率が高い順に銘柄を掲載しました。
下記の%は総投資額に対する保有比率になります。
現在の総投資額は約670万円です。
例えば10％なら67万円です。
前月比で％をお見せします。

来月以降の運用ですが
引き続きつみたてNISAのSP500とiDeCoの楽天全米の定期買付を継続。
現在のレバナスの割合なら下落したとしてもダメージは少ないので気楽に保有しておこうと思います。
VYMは今後も買い増していくので高配当はQYLDを含めて今後も20％前後をキープする予定です。

12月中旬頃のグラフです。
インデックス投資銘柄が8割、高配当が2割といったところです。
元々個別株投資→高配当投資→インデックス投資とスタイルを変えているのでETFの保有の方が多いです。
投資信託は2年前からつみたてNISAとiDeCoで買い付けています。
(レバナスは趣味枠で現在は買い増していません)

11月と比べると定期買付しているiDeCoの楽天全米とつみたてNISAのeMAXISSP500が順調に増加しています。
あと久しぶりに買い増したVOOの比率が上がっています。

11月に続いて全て前月比マイナスです。
しかも10％程も下落しています。
11月はドル安による為替の影響がありましたが12月は株価自体の下落が激しかったですね。

株式同様、投信も全て前月比マイナスです。

2年間、毎月買い付けているつみたてNISAのS&P500とiDeCoの全米がついに評価損となりました。
これはけっこう衝撃です。S&P500が2年間でプラマイゼロになるとは予想外でした。2022年は下落続きでしたね。

2023年はもう少しマシな相場になると思っているので、今後もインデックス投資銘柄をメインに買い増していこうと思います。