【ポートフォリオ】2021年8月現在の保有銘柄を公開

2021年8月中旬現在の保有銘柄の総投資額に対する比率を報告します。

上記画像の通り、1つの銘柄で高配当銘柄は5％、インデックス投資銘柄は10％までとしています。
インデックスは20％でも良いと思いますが、高配当銘柄とのバランスで10％としています。

投資信託はつみたてNISAとiDeCoと非課税のみ買い付けています。

以下の金額で毎月自動積立しています。

・eMAXIS Slim 全世界株式 (つみたてNISA)　20,000円
・eMAXIS Slim 米国株式(S＆P500) (つみたてNISA)　13,333円
・楽天バンガード全米株式インデックスファンド (iDeCo)　約16,000円
・楽天バンガード全世界株式インデックスファンド (iDeCo)　約7,000円

iDeCoの銘柄が楽天なのは楽天iDeCoを利用しているためです。

グラフが字が小さいので下記に保有比率が高い順に銘柄を掲載しました。

下記の%は総投資額に対する保有比率になります。
現在の総投資額は約530万円
例えば10％なら53万円です。

・SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF（SPYD） 9.8% 

・バンガード・米国高配当株式ETF (VYM)　9.7%

・バンガード・S&P500　ETF (VOO)　9.3%

・インベスコQQQ 信託シリーズ１ (QQQ)　8.4%

・バンガード・トータル・ワールド・ストックETF (VT)   8.1%

・プロスペクトキャピタル （PSEC） 5.8%

・iシェアーズ 優先株式＆インカム証券 ETF（PFF)　5.1%

・上場新興国債券(1566)   5%

・アンプリファイ・ハイ・インカム・ETF（YYY） 4.7%

・グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF (QYLD)　4.3%

・エイリス・キャピタル（ARCC） 3.8%

・バンガードラッセル1000グロース株ETF　(VONG)   3.7%

・ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC）3.6%

・グローバルX スーパーディビィデンド-世界リート ETF（SRET） 3.4%

・グローバルＸ スーパーディビィデンド-世界株式 ETF (SDIV)　3.3%

・楽天バンガード全米株式インデックスファンド (投資信託)　2.6%

・ヴァンエック・ベクトル・JPモルガン新興国債券ETF（EMLC）2%

・eMAXIS Slim 全世界株式 (投資信託)　1.8%

・ＡＴ＆Ｔ （T） 1.6%

・ブリティッシュ・アメリカン・タバコ（BTI） 1.3%

・楽天バンガード全世界株式インデックスファンド (投資信託)　1.1%

前月比
米国ETF　71.8→71.8%
米国個別株　16.5→16.1%
投資信託　6.5→7.1％
日本株　5.2→5%

つみたてNISAとiDeCoの自動積立で毎月6万円弱も投資信託は買い付けているので確実に保有比率が上昇しています。
割合が今年中に10％を超える予定です。

私独自の定義で、利回り3％以上は高配当銘柄、
利回り3％以下はキャピタルゲインが目的のインデックス投資用の銘柄と位置付けています。

該当するのがVYM・VOO・QQQ・VT・VONGと投資信託です。

性質的にSPYDもインデックス投資用銘柄にしても良いと思いますが
私としては利回り5％超えの高配当銘柄として買い付けたのが最初の動機のため敢えて外しています。

最近の買い付け比率と株価の上昇率がインデックス投資銘柄の方が高いので
インデックスが前月から44.8⇨46.3%と微増。
ほぼ半々で保有していることになります。

上記はiDeCo銘柄を除いたこの1年の投資総額です。
インデックス投資用ETFが1年、インデックスの投資信託が買い付けて半年が経過しました。

昨夏のコロナショックからのリバウンドと年末からの株高の影響が大きいですが
iDeCoの資産を含めると投資額が200万円ほど上昇しています。

7月は保有銘柄が含み損だったので
2021年後半はこんな好調とはいかないと思いますが

米国のインデックス投資銘柄のパフォーマンスはコロナショック時の値動きと
ここ5〜10年のデータを見る限り、かなり安定しているので
しばらくはインデックス7割、高配当3割くらいの保有比率で投資していこうと思います。