前回、5月末現在の保有銘柄の運用状況を公開しましたが
Youtube版を作成しました。
こちらになります。
Youtube版では保有中の銘柄、ファンドについてブログより長めにコメントしています。
また高配当投資とインデックス投資の併用など自身の投資スタイルの変遷について改めて考察しています。
ブログ同様、投資スタイルや境遇が似ている方はぜひご参考下さい。
【Youtube版】2022年5月末時点の投資総額と運用状況を公開
【運用結果】2022年5月末時点の保有銘柄の運用状況を公開
前回、投資額を公開しましたが
今回は保有銘柄の運用状況をお見せします。
運用結果はYoutubeでは毎月公開していますが、すいませんブログではしばらくやってませんでした汗
これからは毎月ご報告します。
現在のポートフォリオ
ナスダックのQQQとレバナス、S＆P500のVOOの保有率が多いです。
あと、つみたてNISAのeMAXISと iDeCoの楽天全米を毎月定期買付しています。
最近は株価が安定しているVYMを少し買い増しています。
株式運用状況
保有額が多い順でYoutube版でも使用している画像でお見せします。
前月に引き続きNASDAQ銘柄の下落が続いています。
SP500と全世界の下落はゆるやかになってきました。
VYMは安定しています。
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投資信託の運用状況
レバナスはiFree版から始めましたが現在は楽天レバナスのみ買い増しています。なので高騰したらiFree版は売却する予定です。高騰すればですが。
つみたてNISAのeMAXISと iDeCoの楽天全米も軟調で含み益がほぼなくなりました。
しかし毎月積立で投資資金は増えているので今後上昇相場に転じたら一気に含み益が増えるはずです。
非課税口座分は長い長い運用期間があるのであまり一喜一憂せず淡々と積み立てていきたいです。
今後の運用について
ポートフォリオの配分を通常のインデックス投資銘柄とレバナスと高配当銘柄で分けてみました。
インデックス銘柄扱いがVOO・QQQ・VT・VONGと投資信託です。
高配当銘柄扱いがVYM・QYLDです。
レバナスは価格下落により前月より減少。
バリュー株としてあまりVYMの株価が下がらなかった高配当銘柄は割合が微増。
つみたてNISAのeMAXISとNISAの楽天全米の定期買付があるので通常のインデックスは増加しています。
基本的に保有銘柄は長期運用します。
レバナスの保有は20％以下なら問題なしとしています。
運用しての実感ですがレバありは下落率が高いのでやはり大量保有はしんどいと感じました。私としては20％以内がリスク許容の範囲ですね。
ただ現在のような下落時に買い増さないと効果的に運用できないですね。
NASDAQ銘柄とのバランス的にVYMの割合をもう少し増やしていきたいです。
【資産状況】2022年5月末時点の投資総額を公開
月初なので先月末時点の私の投資総額を公開します。
5月末時点の株式とiDeCo以外の投資信託の資産額は5,449,292円
前月比−127,333円
次にiDeCoですが
iDeCoは18ヶ月目です。
毎月23,000円入金しています。
5月末時点で438,551円
4月末時点で418,846円だったので
iDeCoは前月比＋19,705円
投資額合計で5,887,843円
4月末時点の投資総額が5,953,299円だったので
前月比−65,456円でした。
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投資額増減の内訳
今回の−65,456円は
配当金 約1,000円
特定口座でスポット買い 10,000円
つみたてNISAとiDeCoの投資信託の自動買付 約56,000円
上記合計で約67,000円の入金が含まれています。
その入金額を除くと約132,000円のマイナスなので、保有銘柄の価格が約2.2％下落した計算になります。
1月は11％下落、２月は1.4％下落、3月は11.5%上昇、4月は8.7％の下落でした。
保有銘柄の評価損益の推移
下3桁の数字は切り捨てています。
今年に入ってから下落相場ですね。
下記が2021年になります。
2021年は評価損だった月が3ヶ月だけでした。
現在と投資額が倍くらい違うので額だけで判断しづらいですが一番マイナスだったのが9月の−53,000円だったので、いかに2021年が恵まれていたかがわかります。
資産額推移とまとめ
上記グラフも下3桁は切り捨てています。
iDeCoも含めた資産になります。
2021年は高配当からインデックス投資への移行期間でしたが前半は株高だったので右肩上がりで好調でした。
年末に600万を超えてから足踏み状態です。
でも2021年が右肩上がりだったので次の上昇に向けての屈伸運動期間と捉えています。
なぜなら
下記グラフがブログとインデックス投資を始める以前、2018年からの推移がこちらになります。(iDeCo除く)
個別株投資や高配当投資メインで投資額が増えていなかった過去と比べるダメージがまだまだ少ないからです。
昇給や副業や倹約で投資資金を増やし、コロナショック後からインデックス投資を取り入れてから資産推移が高いレベルで安定しています。
かなり買い場のタイミングが来ていると思うので夏のボーナスを使って6月7月は多めに入金買い増す予定です。
10年後のセミリタイアのため、つみたてNISA、iDeCoの毎月積立をメインに淡々と買い増しを続けます。
運用状況をブログ、Youtubeで毎週配信していますので、境遇が似ている方は今後もご参考ください。
【配当金】2022年5月の分配金
月初なので前月の配当金の総額をご報告します。
下記が配当があった銘柄の一覧になります。
保有中で毎月分配があるQYLDの入金はありませんでした。
5月分は6月1日に入金があるようです。
よって5月はQQQのみでした。
QQQは完全に株価上昇目的で保有しているインデックス投資用のETFのため
分配利回りは0.4%と非常に少ないです。
上記画像が私のこの1年のQQQの入金履歴ですがあまり変動はありません。
NASDAQが下落中のため1月の入金と比べると若干単価が下がりました。
配当金の推移
今月分配金を円(125円)で換算したら1,051円です。
上記が今年に入ってからの配当金額です。
去年の配当金が下記画像になります。
2021年の後半からインデックス投資銘柄の割合を増やすため高配当株をかなり売却しました。
現在のポートフォリオは8割はインデックスです。
4半期分配があるインデックスETFの保有が多いので3ヶ月に1回はけっこう分配金がありますが、それ以外はほぼQYLDしか入金がありません。
報告する必要がないくらい分配金が少ない月でしたが、少ない月があるということ自体を見てほしかったので今月もあえてご報告しました。
高配当投資メインで2年、インデックス投資との併用を1年やっていました。
私は小さい子どもが2人いて資産自体をもっと増やす必要があるので
単純に投資効率が良いインデックス投資メインにスタイルを変えました。
でも配当は好きなので今後は下落局面では少しだけ高配当株を買い増そうかと思っています。
投資効率が悪いかもしれませんが、私としてはインデックスと高配当両方を楽しみたいので、あえて併用しています。
高配当とインデックス、ETFと投資信託の併用を今後も続ける予定なので
同じスタイルを検討の方や境遇が似ている方は当ブログをご参考下さい。
【Youtube版】2022年5月分の売買銘柄
前回、5月分の売買銘柄を報告しましたが
Youtube版を作成しました。
こちらになります。
基本的にブログ版と同じですが
最近は株価の上げ下げが激しいので、Youtube版では買い付けた銘柄の運用成績も公開しています。
投資額やスタイルなど境遇が似ている方は是非ご参考下さい。
【売買銘柄】2022年5月分の買付銘柄報告
少し早いですが資金がなくなったので5月に買付した銘柄をご報告します。
現在のポートフォリオ
先月と比べるとほとんど変化ありません。
株価下落によりQQQとレバナスが保有比率が減少。
毎月自動買付している iDeCoの楽天全米と
つみたてNISAのeMAXISSlimSP500が増加しています。
ポートフォリオの詳細については別記事でご報告しています。
下記の記事をご参考ください。
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買付分
5月は株式の買付はありませんでした。
自動買付の投資信託のみです。
iDeCoとつみたてNISAに加えて
楽天レバナスを自身の特定口座で1万円スポット買い、ジュニアNISA口座で6万円買付。
今後の売買とレバナスについて
ジュニアNISAでレバナスを6万円買い付けましたが、まだ1歳の次女の口座分です。
半年前から買い付けているので次女のレバナスもかなり含み損がありますが
次女は年齢的にまだ15年以上運用期間があります。
まだ買い増す時間もあり、そこから10年以上あれば、ほぼ間違いなく含み益は出ると思うので私は疑わず下落相場が続いているうちは買い増しを続けます。
自分の口座でもレバナスはもっと買い増して良いほど下落していますが今月は資金がなかったので1万円に留めました。
つみたてNISAの資金を削ってまで買い増す必要はないので、今後も資金に余裕があってまだ下落相場が続いていたら買い増す予定です。
そもそもレバナスは現在もポートフォリオの20％近く保有しているのであまり買い増さない方がいいですね、、
基本的に資金はつみたてNISAとジュニアNISAと iDeCoの買い増し優先です。
それで資金がなくなったら我慢してます。。
【Youtube版】2022年5月現在のポートフォリオを公開
前回、現在のポートフォリオについてご報告しましたが
Youtube版も作成しました。
こちらになります。
Youtube版では保有銘柄の運用状況も公開しています。
また保有比率が高いQQQ、VOO、VYM、レバナスなどメイン運用している銘柄は多めにコメントしています。
上記銘柄の運用を検討している方や投資額やスタイルなど境遇が似ている方は是非ご参考下さい。
【ポートフォリオ】2022年5月現在の保有銘柄を公開
2022年5月現在の保有銘柄と総投資額に対する比率を報告します。
5月は資金がなかったのであまり買い増していません。
毎月自動買付している、つみたてNISAのeMAXISSlimS＆P500とiDeCoの楽天全米が先月に引き続き比率を増やしています。
グラフの字が小さいので下記に保有比率が高い順に銘柄を掲載しました。
下記の%は総投資額に対する保有比率になります。
現在の総投資額は約560万円です。
例えば10％なら56万円です。
・インベスコQQQ 信託シリーズ１ (QQQ) 18.5%
・バンガードS&P500 ETF (VOO) 16.6%
・楽天レバレッジNASDAQ–100 (投資信託) 11.9%
・バンガード・米国高配当株式ETF (VYM) 11.6%
・バンガード・トータル・ワールド・ストックETF (VT) 8.5%
・楽天バンガード全米株式インデックスファンド (投資信託) 7.4%
・eMAXIS Slim 米国株式(S＆P500) (投資信託) 7.2%
・iFreeレバレッジNASDAQ100 (投資信託) 6.1%
・バンガードラッセル1000グロース株ETF (VONG) 4.8%
・グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF (QYLD) 4.2%
・eMAXIS Slim 全世界株式 (投資信託) 3.4%
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保有銘柄の構成比率
通常のインデックス投資銘柄とレバナスと高配当銘柄で分けてみました。
インデックス銘柄扱いがVOO・QQQ・VT・VONGと投資信託です。
高配当銘柄扱いがVYM・QYLDです。
前月比で
高配当 14.8⇨15.8%
レバナス 20.1⇨18%
インデックス 65.1⇨66.2%
レバナスは価格下落により前月に続いて減少。
バリュー株としてあまり株価が下がらなかった高配当銘柄は割合が増加。
つみたてNISAのeMAXISとNISAの楽天全米の定期買付があるので通常のインデックスは増加しています。
まとめと今後のポートフォリオの構成について
2020年の年末から始めた iDeCoとつみたてNISAの非課税運用ファンドの割合が2割近くになりました。
今後の運用成績がどーなるかはわかりません。
しかし毎月5万円超えと決して安い積立額ではないので、つみたてを続けていること自体は自分を評価したいと思います。
今月もNASDAQの軟調が響きQQQとレバナスの下落が目立ちました。
それでも2銘柄とも保有比率が高いのでしばらく買い増しは控えようと思います。
レバナスと高配当の割合は2割以下なら気にせず運用していこうと思います。
下落時こそ買い増したいナスダックですが
底が見えない状態なのが怖いですね、、
つみたてNISAと iDeCoの積立優先で資金に余裕があればNASDAQ系を買い増します。
【Youtube版】2022年4月末時点の家族の投資総額を公開
先週、家族全体の投資総額についてご報告しましたが
今回はYoutube版を作成しました。
こちらになります。
基本的にブログ版と同じですが、Youtube版では家族の口座のポートフォリオについて細かくコメントしています。
投資スタイルや境遇が似ている方はぜひご参考下さい。
【投資総額】2022年4月末時点の家族の投資総額を公開
先週、自身の投資総額についてご報告しましたが
https://nakashi-haitou.net/https-nakashi-haitou-net-asset-status-202204
我が家は妻も別口座で投資をやっています。
また子ども2人分ジュニアNISAもやっていますので
今回は妻の口座とジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額を公開します。
世帯全体の資産は興味を持っていただける方が多いようなので
当ブログでも毎月報告しています。
夫婦の投資歴とジュニアNISAについて
妻は職業柄、地方の30代の女性としては年収が高い方だと思います。
私は恵まれています。
ただ、大学の学費が高かったため、まだ10年ほど奨学金の返済があります。
妻の具体的なポートフォリオはNGにされているので、ざっくり紹介しますと
4年前からつみたてNISAとiDeCoを利用しているので8割がインデックスです。
私と同じS＆P500とNASDAQ銘柄が多いです。
株主優待をいくつか保有しているので私と違って日本株を保有しています。
年明けからレバナスを買い付け始めました。
年齢的に仕事的に私ほどセミリタイア願望はなく私より入金力があるのでリスク(レバレッジ)を取る必要がありません。
私と次女がやっているので興味本位で買い付けてみたけど、あまり買い増す予定はないようです
あと、金です。
毎月5千円だけ積み立てているようです。
投資額が少なく変動がほとんどないのであまり解説していませんが
レバナスとの対比の安全資産として役割を果たしています。
そして前回の記事で解説しましたが
子ども2人ともジュニアNISAを開設しています。
現行サービスが終了する2023年末まで満額で入金します。
自身のつみたてNISAとiDeCoに加えてのジュニアNISA積立です。
非課税口座フル活用です。
将来的にはきっと大きな取り分になると思っていますが
毎月の積立額が多いので私の年収的に入金がかなりハードです。。
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各口座の投資額
3月末が約73万円のプラスで保有銘柄の価格が11.5%の上昇でした。
妻は3月末が約100万円のプラスで保有銘柄の価格が10.9%の上昇でした。
今回は夫婦合計で100万程のマイナスです。
最近は損益の上下動が激しいです。
ジュニアNISA運用状況
長女は3月末が約11万円のプラスで保有銘柄の価格が2.2%の上昇でした。
次女は3月末が約30万円のプラスで保有銘柄の価格が13.5%の上昇でした。
バリュー株が多めの長女とレバナスを含めグロース株が多い次女ではかなり損益額が違います。
保有銘柄の性質上、長女はわりと堅実な動きで、次女はかなり激しいです。
ポートフォリオの詳細については前回の記事をご参考下さい。
資産額の推移
3月末は216万円のプラスで2000万円を突破しましたが半分押し戻されました。
月末の夜に投資額を集計していますが
日をまたぐ米国株や夜に反映される外国の投資信託など、けっこう集計するタイミングがシビアなので前月比が少しずれていたりします。ご了承下さい。
前月比マイナス118万円の内訳がこちらです。
4月はまあまあ入金できました。
保有銘柄の下落額がスゴイですね、、
資産推移がこちらです。
今年に入ってから停滞が続いています。
ずっと右肩上がりが続いた2021年は恵まれた相場でした。
ポートフォリオとまとめ
レバナスは私と次女が買い増していますがそれ以上に下落したので比率が減っています。
運用して改めて実感しましたが
レバレッジ系はやはりボラが激しいので家族全体で多く保有するのは長期保有の覚悟があったとしてもリスクがあります。
現在の11％なら問題ないですが家族全体の比率では多くても15％以内に抑えようと思います。
高配当に関してはバリュー株としてグロース株と相関関係があることが実感できました。
今後も20％以内の保有で運用を続けたいです。
通常のインデックス投資銘柄はつみたてNIASと iDeCoの積立があるので今後も自然と割合は増えていくと思います。
レバナスの比率は今後も注意する必要がありますが、現在のバランスで悪くないと思っているので今後も続けていく予定です。
最後に入金額ですが
ここまで来れたのは下落に耐えて入金を重ねた結果ではあります。
毎月30万円入金するのが目標です。
今後もインデックスの長期投資メインで淡々と経過報告致します。
境遇が似ている方はぜひご参考ください。