投稿者: ナカシ

月末なので前月の配当総額をご報告します。

今回はYoutube版も作成しています。

こちらになります。

Youtube版は配当があった銘柄の運用実績を公開していますので是非ご視聴下さい！

下記が配当があった銘柄の一覧になります。

入金があった銘柄の現在価格での配当利回りを画像でまとめました。

計11銘柄で105.95ドルと2,268円です。

円換算(108円)すると13,922円でした！

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実は今年は増加ペースが落ちています。

これは利回りが低いインデックス系のETFや配当がない投資信託の買い付けを増やしているためです。

昨年の配当金の推移はこちらです。

昨年と配当金が変わらないですが、これは昨年は貸株金利による配当金相当額を含めていたためです。
今年はほとんど配当金相当額を計上していません。
なので配当金自体は昨年よりは増加しています。

3・4・11・16・18・20・23・27日と計8回の入金日がありました。

少額ですが配当生活を堪能しております。

金額が少なくても配当金の入金頻度が多い方がモチベーションの維持がしやすいです。

入金があるたびに1単元の米国株なら買い増すことが出来るのでインカムゲインの回転率が上がります！

現在の今年(8ヶ月分)の配当金の平均は月13800円です。
ちなみに現在の投資総額は約530万円なので、年利回りを計算すると税引3.13%ということになります。
1年前はほぼ同じ配当金額で投資総額が320万円くらいだったので
税引後で利回りが約5.4%もありました。
当時は高配当株の保有が7割を超えていたので。

インデックス投資銘柄の保有比率を増やしていますが、配当利回り3%はキープしたいところです。

今後もインデックスと高配当投資のバランスついては追求していこうと思います。

少し早いですが8月に売買した銘柄についてご報告します。

先にYoutube版を作成しているので
こちらもご参考ください。

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EMLCを全て売却しました。

毎月分配で分配金額もけっこう安定していました。
コロナショック前後から買い増してしたので平均取得単価もトントンでした。

しかし最近は利回りが買付当初より2割程下落。
債券なので当然ではありますが株価もほとんど上昇が見込めません。
利回りはBDC銘柄の方が優秀ですし。
債券ETFは他に上場新興国債券(1566)とYYYを保有しているので売却することにしました。


今年に入って全く買い増さなかったとはいえ1年半保有してトータルリターン3.6%は反省すべき数字です。

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全て保有銘柄の買い増しです。

EMLCの売却資金があったので株価が高いVOOとQQQを買い増し。
毎月買い増しているVT

保有額が少ない高配当のBDC銘柄のHTGCとARCC
高配当ETFのSDIVとSRET

投資信託はNISAとiDeCoのみ買い付けています。

全世界と米国を半々で買い付けています。

先月はYoutube収入が私としては多かったです。
配当金と副業収入を増やしたいところです。

VOOとVT両方買い付けたのでインデックスの比率がかなり多くなりました。
しかし保有比率はまだ高配当と半々くらいです。



まとめ


今回はEMLCでしたが、現在の自分の投資スタイルに合わない銘柄は思い切って売却していこうと思います。
保有を続けても良かったのですが、新しい銘柄の買付を検討しているのでポートフォリ整理を優先しました。

長期投資のマンネリ化防止のため細かい売買は今後も続けていこうと思います。

2021年8月中旬現在の保有銘柄の総投資額に対する比率を報告します。

上記画像の通り、1つの銘柄で高配当銘柄は5％、インデックス投資銘柄は10％までとしています。
インデックスは20％でも良いと思いますが、高配当銘柄とのバランスで10％としています。

投資信託はつみたてNISAとiDeCoと非課税のみ買い付けています。

以下の金額で毎月自動積立しています。

・eMAXIS Slim 全世界株式 (つみたてNISA)　20,000円
・eMAXIS Slim 米国株式(S＆P500) (つみたてNISA)　13,333円
・楽天バンガード全米株式インデックスファンド (iDeCo)　約16,000円
・楽天バンガード全世界株式インデックスファンド (iDeCo)　約7,000円

iDeCoの銘柄が楽天なのは楽天iDeCoを利用しているためです。

グラフが字が小さいので下記に保有比率が高い順に銘柄を掲載しました。

下記の%は総投資額に対する保有比率になります。
現在の総投資額は約530万円
例えば10％なら53万円です。

・SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF（SPYD） 9.8% 

・バンガード・米国高配当株式ETF (VYM)　9.7%

・バンガード・S&P500　ETF (VOO)　9.3%

・インベスコQQQ 信託シリーズ１ (QQQ)　8.4%

・バンガード・トータル・ワールド・ストックETF (VT)   8.1%

・プロスペクトキャピタル （PSEC） 5.8%

・iシェアーズ 優先株式＆インカム証券 ETF（PFF)　5.1%

・上場新興国債券(1566)   5%

・アンプリファイ・ハイ・インカム・ETF（YYY） 4.7%

・グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF (QYLD)　4.3%

・エイリス・キャピタル（ARCC） 3.8%

・バンガードラッセル1000グロース株ETF　(VONG)   3.7%

・ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC）3.6%

・グローバルX スーパーディビィデンド-世界リート ETF（SRET） 3.4%

・グローバルＸ スーパーディビィデンド-世界株式 ETF (SDIV)　3.3%

・楽天バンガード全米株式インデックスファンド (投資信託)　2.6%

・ヴァンエック・ベクトル・JPモルガン新興国債券ETF（EMLC）2%

・eMAXIS Slim 全世界株式 (投資信託)　1.8%

・ＡＴ＆Ｔ （T） 1.6%

・ブリティッシュ・アメリカン・タバコ（BTI） 1.3%

・楽天バンガード全世界株式インデックスファンド (投資信託)　1.1%

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前月比
米国ETF　71.8→71.8%
米国個別株　16.5→16.1%
投資信託　6.5→7.1％
日本株　5.2→5%

つみたてNISAとiDeCoの自動積立で毎月6万円弱も投資信託は買い付けているので確実に保有比率が上昇しています。
割合が今年中に10％を超える予定です。

私独自の定義で、利回り3％以上は高配当銘柄、
利回り3％以下はキャピタルゲインが目的のインデックス投資用の銘柄と位置付けています。

該当するのがVYM・VOO・QQQ・VT・VONGと投資信託です。

性質的にSPYDもインデックス投資用銘柄にしても良いと思いますが
私としては利回り5％超えの高配当銘柄として買い付けたのが最初の動機のため敢えて外しています。

最近の買い付け比率と株価の上昇率がインデックス投資銘柄の方が高いので
インデックスが前月から44.8⇨46.3%と微増。
ほぼ半々で保有していることになります。

上記はiDeCo銘柄を除いたこの1年の投資総額です。
インデックス投資用ETFが1年、インデックスの投資信託が買い付けて半年が経過しました。

昨夏のコロナショックからのリバウンドと年末からの株高の影響が大きいですが
iDeCoの資産を含めると投資額が200万円ほど上昇しています。

7月は保有銘柄が含み損だったので
2021年後半はこんな好調とはいかないと思いますが

米国のインデックス投資銘柄のパフォーマンスはコロナショック時の値動きと
ここ5〜10年のデータを見る限り、かなり安定しているので
しばらくはインデックス7割、高配当3割くらいの保有比率で投資していこうと思います。