投稿者: ナカシ

保有中の投資商品の運用状況をご報告します。

少額で長期投資の方、インデックス投資メインの方はご参考下さい。


下記画像が現在の保有中の株式と投資信託のグラフになります。

この1ヶ月でレバナスの買い付け開始などインデックス投資銘柄の比率を上げています。
高配当銘柄は一切買い増していません。


保有比率が高い順に各銘柄の運用状況をお見せします。

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いくつかの高配当銘柄を売却しています。
銘柄の売買の詳細は月末に別の記事でご報告します。

この1ヶ月はほぼ全ての銘柄が値上げしました。
先月が横ばいだったので屈伸運動からジャンプした感じです。

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投資信託は相変わらず安定しています。
インデックス投資がメインとなると
もうポートフォリオの半分は投資信託で良いと思っています。

レバナスがボラティリティが激しいのでなるべく下落時に買い増してみようと思います。

先月までiDeCoでは楽天全世界も保有していました。
ただレバナスの買付と全世界はつみたてNISAでeMAXISでも買い付けていたのでポートフォリオの整理も兼ねて、iDeCoの楽天全世界は楽天全米にスイッチング(預入)をしました。

なので現在私のiDeCoは楽天全米が配分100％になっています。

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前月と比べるとかなりの評価益です。


９月末までの2年間の資産推移をお見せします。

インデックス投資を導入した昨夏からは資産の増加が順調です。
月平均で1〜2％は保有株価が上がっていることと5〜10万円は入金買い増しているので。


インデックス投資銘柄の増加による資産額の上昇は間違いありません。

今後もインデックスの比率を上げていこうと思うので観察していただけると幸いです。

2021年10月中旬現在の保有銘柄の総投資額に対する比率を報告します。

すいません、9月分のポートフォリオについては公開を忘れていたのでブログでは2ヶ月ぶりになりますm(__)m


Youtubeでは9月分を公開していますので
よろしかったらご参考下さい。

・バンガード・S&P500　ETF (VOO)　12.7%

・インベスコQQQ 信託シリーズ１ (QQQ)　12.1%

・SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF（SPYD） 9.6% 

・バンガード・米国高配当株式ETF (VYM)　9.5%

・バンガード・トータル・ワールド・ストックETF (VT)   8.6%

・iFreeレバレッジNASDAQ100 (投資信託)   5.8%

・プロスペクトキャピタル （PSEC） 5.6%

・iシェアーズ 優先株式＆インカム証券 ETF（PFF)　4.9%

・楽天バンガード全米株式インデックスファンド (投資信託)　4.8%

・グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF (QYLD)　4.4%

・バンガードラッセル1000グロース株ETF　(VONG)   4.3%

・エイリス・キャピタル（ARCC） 4.2%

・グローバルＸ スーパーディビィデンド-世界株式 ETF (SDIV)　3.9%

・ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC）3.8%

・eMAXIS Slim 全世界株式 (投資信託)　2.8%

・eMAXIS Slim 米国株式(S＆P500) (投資信託)　2.7%

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もうインデックスか高配当銘柄か、株式か投資信託かだけで区別しました。

1ヶ月前からインデックス投資メインしています。
このインデックスの比率を50⇨約64％
高配当を50⇨約36％まで比率を変えました。

高配当銘柄を売却してインデックス投資銘柄を買い増したからです。

私独自の定義で、利回り3％以上は高配当銘柄、
利回り3％以下はキャピタルゲインが目的のインデックス投資用の銘柄と位置付けています。

該当するのがVYM・VOO・QQQ・VT・VONGと投資信託です。

性質的にSPYDもインデックス投資用銘柄にしても良いと思いますが
私としては利回り5％超えの高配当銘柄として買い付けたのが最初の動機のため敢えて外しています。

利回りが低くいか株価の上昇を見込めなさそうな高配当株を売却して残ったのが
この7銘柄です。

SPYDは利回りは微妙ですが株価上昇を見込めそうなので売却を保留しています。
PFFは利回りが高くないですが債券の性質がありNISA口座で保有しているので売却を保留しています。
その他の銘柄は配当利回り6％を超えているので売却は保留していますが買い増しは厳禁にしています。

上記はiDeCoを除いた2020年からの投資総額です。

インデックス投資用ETFが昨夏、インデックスの投資信託を年末から買付始めました。

昨夏のコロナショックからのリバウンドと年末からの株高の影響が大きいですが
iDeCoの資産を含めると投資額が1年9ヶ月で270万円ほど上昇しています。

私の入金はボーナスを含めても月平均10万円ほどのため
インデックス投資銘柄の株価上昇による資産額増加の効果がかなり大きいです。


計画していた配当生活は止めて、将来はインデックスETFと投資信託の取り崩しで生活しようと目論んでいます。

月初なので前月の配当総額をご報告します。

今回はYoutube版も作成しています。

こちらになります。

Youtube版は配当があった銘柄の運用実績を公開していますので是非ご視聴下さい！

下記が配当があった銘柄の一覧になります。

入金があった銘柄の現在価格での配当利回りを画像でまとめました。

経費率が2.4%あるYYYはともかく
PSECとQYLDの利回りは相変わらず高いです。

配当金の合計は

計9銘柄で132.89ドル

円換算(110円)すると14,617円でした！

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前月からインデックス投資銘柄のみ買い増しています。
株価上昇重視で自身の投資を進めているためです。

SPYDのようなインデックス投資も兼ねたETFや高利回りが続きそうなPSECなどBDC銘柄は今後も運用を継続します。
利回りが低く株価上昇が見込めなさそうな個別株やETFは売却予定なので
今後は配当総額が減収する予定です。

インデックスの割合をどんどん増やしています。
現在はインデックスと高配当銘柄の割合が6：4くらいです。

元々インデックスの割合を7割くらいにしようと考えていましたが少し計画を前倒ししています。


少し投資スタイルは変わりましたが最終目的は変わっていません。
年収300万円台でのセミリタイア実現ですね。

高配当から話が逸れますが

私の証券口座の4年間の資産推移です。
インデックス投資を導入した昨夏から投資額は安定して右肩上がりです。


高配当銘柄は今後も保有しますが、この投資額の上昇に影響がないよう運用を続けます。


年収300万円台でのセミリタイアにご興味ある方は今後も当ブロブを観察していただけると幸いです。

少し早いですが9月に売買した銘柄についてご報告します。

Youtube版を作成しているので
こちらもご参考ください。

 

 

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上記が現在のポートフォリオですが先月と比べてかなり変化がありました。

まず3銘柄を売却しました。

・上場新興国債券(1566)
・アンプリファイ・ハイ・インカム・ETF (YYY)
・AT&T (T)

売却額はトータルで約57万円でした。

各銘柄の最終のトータルリターンをお見せします。

2020年に一般NISAのみで買い付けた銘柄。
NISAなのでずっと保有していましたが
最近の私のメイン運用しているVOOやQQQは年10％の株価上昇を狙える銘柄です。

それと比べると債券で高配当目的で非課税とはいえ
分配利回り5％で株価上昇も見込めない銘柄を保有するのは投資効率が悪いと感じました。
(今更ですが、、)

YYYに関してはコロナショック後に株価がある程度リバウンドしていたのでトータルリターンは悪くなかったです。

実質の分配利回りも6％を超えていて悪くはなかったのです。
しかしこれ以上のパフォーマンスは望めなさそうで
インデックス投資メインの今後の私の投資方針にそぐわない銘柄と判断したため売却を決意しました。

コロナショック後に大幅減配や無配になった高配当株は売却したので
AT&Tを残していたのはほとんど減配がなかったためです。

しかし今回売却した銘柄の中でダントツでコロナショック後も株価が戻らず含み損を抱えていたので遂に売却しました。

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この1年くらいは資金の2〜3割は高配当銘柄でしたが
全てインデックス投資銘柄の買付となりました。

昨夏から本格的にインデックス投資銘柄を買い始めましたが
S&P500とNASDAQ100のパフォーマンスが良かったのでVOOとQQQを買い増しました。

今年から毎月自動買付しているiDeCoとつみたてNISAですがeMAXISSlimS&P500を資金を増やしています。
つみたてNISAの今年の買付限度額がまだ余っていたので追加したためです。

そしてiFreeレバレッジNASDAQ100を特定口座で買付。
レバレッジナスダック、通称レバナスと言われている投信ですね。

このファンドについては
レバレッジはボラが激しかったり経費率が高かったりと賛否両論です。

しかしSNSでのにぎわいと実際の株価上昇率は凄まじいものがあるので
株価上昇重視、インデックス系の強化の一環として買い付けてみました。

私は変動が激しい個別株から投資を始めました。
ストップ安を何回も経験しました。(自慢にもなりませんが、、)
最近はコロナショックで当時メイン投資だった高配当株の暴落、無配なども経験しました。

優秀なインデックスファンドの2倍レバレッジ程度の値動きなら問題ないと思っています。

今回は初回のため10万円と多めに買付ましたが
今後は毎月5万円くらいの予定です。

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売却資金があったので派手に売買しました。

かなりインデックス投資銘柄を買い付けましたが

まだまだ高配当株の保有は多いです。

元々1年くらいかけてインデックスの保有を7割くらいにしようと考えていましたが計画を早めました。

上記グラフの通りインデックス投資銘柄を組み入れてから資産増加ペースが安定して上がっています。

私が知っている限り
日本の証券会社で買い付けられる高配当株は最高でも常時の利回りは10％くらいです。
私が保有しているQYLDがそれくらいです。
次にBDC銘柄が7〜8％くらい。
ほんとにこれくらいがトップクラスで日本株なら4％
米国株でも6％を超えたらかなりの高配当の部類に入ります。
(外国の証券会社ではもっと利回り凄いのが買えるそうですが)

しかしそんな銘柄はインデックスと比べたらあまり株価は上がらず下落リスクがありますし減配の可能性もあります。

米国のインデックスのETFや投資信託は平均で見ても年間の株価上昇率は10％超え
景気が良いとき年は20％超えがあるので
ざっくり見ても高配当投資の倍はパフォーマンスが良いです。

副収入感があって高配当は好きなのですが、もうその「感」は封印します。

私は41歳になり資産形成については時間的に少しずつ余裕がなくなってきています。

焦っても仕方ないですが
私なりに資産額を増やしてセミリタイアは目標としているので
投資効率を重視するためしばらくはインデックス投資オンリーで投資を進めます。

ということで
始めて1年8ヶ月が経過した当ブログですが

当初は配当生活を夢見て
「年収300万円台で　ゆる〜く配当生活」というタイトルにしました。

しかし昨年からインデックス投資を導入して配当生活の色が薄れていました。
そして今回インデックス投資メイン宣言したので
「年収300万円台で　ゆる〜く資産運用」というタイトルに変更させていただきます。

(Youtube版では最初から「ゆる〜く資産運用」にしてますが。。)

投資スタイルは変わりましたが少額投資で効率良く資産運用という狙いは変わりません。

今後は少額投資だからこそ高配当からインデックス投資に変わったところなどを実践を通して解説していけたらと思います。

保有中の投資商品の運用状況をご報告します。

少額で長期投資の方、
インデックス投資と高配当投資を併用されている方はご参考下さい。

下記画像が現在の保有中の株式と投資信託のグラフになります。

現在はインデックス投資銘柄と高配当投資銘柄の保有比率がほぼ半々です。
保有銘柄の上位がインデックス系のETFになりました。


保有比率が高い順に各銘柄の運用状況をお見せします。

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ほぼ全ての銘柄が下落しています。
というか集計している月の中頃は最近よく下落しています。

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投資信託はつみたてNISAとiDeCoのみ買い付けています。
買付額は下記の通りです。

つみたてNISAによる買い付けが8ヶ月、iDeCoが10ヶ月経過しました。

株式と比べるとやはり価格上昇が安定しています。

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株式＆つみたてNISAの評価益が前月比で約10％減少しています。
特に9月に入ってからはほとんどの銘柄が下落しています。

当記事のサムネのサラリーマンを寝ている画像にしたのは下落が続いているのでふて寝したい気分だったからです。。



8月末までの2年間の資産推移をお見せします。

インデックス投資を導入した昨夏からは資産の増加が順調です。
月平均で1〜2％は保有株価が上がっていることと5〜10万円は入金買い増しているので。


次に配当金の推移です。

インデックス投資銘柄の買付額が増えたので、配当金の増加は横ばいです。

それでも保有資産の半分は高配当銘柄なので月1万円は超えています。

 

先月の運用実績公開のとき「また下落相場が来るかもなので守備的という意味でインデックスの保有率を上げて良いかと思っています」とコメントしました。

この1年インデックスと高配当投資を併用してきましたが
インデックス投資銘柄の方が資産増加については高配当銘柄より明らかにパフォーマンスが良いです。
配当金を含めた高配当銘柄の株価よりもインデックス投資銘柄の株価の上昇率の方が高いからです。(当然だと思いますし、今更ではありますが、、)

この件については今後の投稿で深掘りしていこうと思います。


とりあえず今後はインデックス投資メインになります。
今後も当ブログを観察していただけると幸いです。