投稿者: ナカシ

11月に売買した銘柄についてご報告します。

今月はかなり動きがありました。

上記が現在のポートフォリオですが
そこから売却した銘柄が下記になります。

・プロスペクトキャピタル(PSEC)
・エイリスキャピタル(ARCC)
・ハーキュリーズキャピタル(HTGC)
・iシェアーズ 優先株式＆インカム証券 ETF(PFF)

全株売却しました。

BDC銘柄であるPSEC・ARCC・HTGCが楽天証券で12月3日から新規買付不可になることが決定したためです。

悩みましたが、投資状況を公開する以上、新規で買えない銘柄を保有するのはどうかと思ったので売却を決意しました。

このBDC銘柄は保有期間が長く、個人的に思い入れがあるため後日に別の記事で感想を述べさせていただきます。

今回はとりあえず売却した銘柄のトータルリターンをお見せします。

PFFは2019年の初めに買い付けました。
「優先株式」を投資対象としたインデックスなので債権としての性質があります。

高配当投資オンリーだった当時のポートフォリオではディフェンシブな役割を担っていました。
しかしインデックス投資メインの現在ではその役割は終わったと思ったので売却しました。


次にBDC銘柄です。

保有期間が2年なので、買付始めてすぐコロナショックに見舞われたのですが

おかげですぐ買い増すことができたわけです。

そのため高配当銘柄にもかかわらずコロナショックからのリバウンドでかなりの株価の含み益が出来ました。

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現在私のポートフォリオはVOOとQQQがメインです。
ただどちらも株価が高いので今後は両銘柄の性質を持ち、株価が安いVONGをメインで買い付けるかもしれません。
売却額が多かったため資金に余裕があったので久しぶりにVTを買付。

通常のつみたてNISAとiDeCoの自動買付に加えて
レバナスを大量買付。

大和レバナスは月の始め頃に、BDC銘柄の売却で資金が出来た下旬にちょうどサービスを開始し始めた楽天レバナスを買付。

まだサービス開始して1週間ほどなので断言はできませんが、パフォーマンスはほぼ同じなので、
今後は個人的に応援したい楽天レバナスの方を買い増す予定です。

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予想外のBDC銘柄の手放しとなったため今月も派手な売り買いとなりました。

ちょっとレバナス買い過ぎかなと思いますが、高配当銘柄を売った臨時資金での買い増しなので私としてはリスクはあまり感じていません。
レバありでも優良指数のインデックスには変わりないのでBDC銘柄よりむしろ安心だと思っています。

BDC銘柄とのお別れで図らずも私のポートフォリオはほぼインデックス銘柄のみとになりました。
2021年の年明け時点では高配当銘柄が7割だったので随分と様変わりしました。

しかしブログタイトルの通り、低年収でも少額投資で効率良く資産運用という狙いは変わりません。

今後も自身の投資状況をお伝えてしていこうと思います。

VONGの買付を始めて1年が経過しました。

VONGは私のポートフォリオで総投資額の4％にあたります。

せっかくの1周年記念？ということで運用報告致します。

今回はすでにYoutube版を作成しています。

こちらになります。

Youtube版はおすすめの運用方法なども解説しています。
ぜひご視聴ください。

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ポートフォリオの詳細については別の記事で解説しています。

分配金はないに等しいです。

米国市場の中で時価総額が高い上位1000株であるラッセル1000指数の中から
さらに成長性が高い500銘柄銘柄に絞って構成しているETFです。

現在の組み入れ上位は下記になります。

GAFAM＋テスラが全体の4割を占めています。
非常に上位の構成がQQQに似ています。

QQQ同様、情報技術の割合が非常に多いです。
金融に関してはQQQより割合が少ないです。

そのため

コロナショック時の下落幅は狭く、リバウンドが早かったです。
QQQとチャートが酷似しています。

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この1年の買付状況です。
今年4月に株式が4分割したので買い増しやすくなりました。

定期的に買い増した上で年間30％超えの評価益があるので
いかに好調で安定していたのかがわかります。

昨年の大統領選後から春頃まで株式が好調だったとはいえ驚異のパフォーマンスです。

私がYONGを買い付けているのはQQQとほぼ同じパフォーマンスが見込めてQQQの5分の1の株価で買えるからです。
少額でNASDAQ100系のETFが欲しい方には良いかと思います。

しかしYoutube版でも解説しましたが、少額でNASDAQ100希望なら投資信託のeMAXIS NASDAQ100でも良いと思います。
ETFの利点としては2営業日かかる投資信託と比べて一時的な暴落にすぐに買い付けることができます。
あとはETFの方が少し経費率が安いです。

全米・S＆P500・全世界はつみたてNISA、iDeCoの非課税で買えるので
特定口座では最近は非課税で買えないNASDAQ100のETFと投資信託(レバナス含む)を買い付けています。
私としてはこの買い方が米国インデックス投資で一番効率が良い気がしています。

今後もNASDAQ100のインデックス投資銘柄を積極的に取り入れていこうと思います。

保有中の投資商品の運用状況をご報告します。

少額で長期投資の方、インデックス投資メインの方はご参考下さい。

Youtube版もございます。
こちらになります。

下記が現在のポートフォリオになります。

2ヶ月前からレバナスの買い付け開始などインデックス投資銘柄の比率を上げています。
元々高配当と併用していたので現在も3分の1は高配当銘柄ですが買い増してはいません。

保有比率が高い順に各銘柄の運用状況をお見せします。

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インデックス投資銘柄は全て1ヶ月前より含み益があります。
特にNASDAQ100が好調だったのでQQQとVONGの上昇率が高いです。

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自動積立の投資信託は相変わらず安定しています。
現在の投資信託のシェアはポートフォリオの4分の1くらいです。
しかし自動積立の安定感を考えるとETFより投資信託の方がシェアが多くて良いかもしれません。

NASDAQ100が好調だったためレバナスが急騰しました。
しかしボラティリティは激しいので慢心せず買い増しのタイミングは慎重にいきます。

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インデックス投資を導入した昨夏からは資産の増加が順調です。
この1年は月平均で2〜3％は保有株価が上がっています。
給料からの毎月の入金は5〜10万円くらいです。

最近は資産の増加具合が安定しているので安心して入金できているという好循環です。

インデックス投資銘柄の増加による資産額の上昇は間違いありません。

今後もインデックスの比率を上げていこうと思うので観察していただけると幸いです。

2021年11月中旬現在の保有銘柄の総投資額に対する比率を報告します。

・インベスコQQQ 信託シリーズ１ (QQQ)　12.7%

・バンガードS&P500　ETF (VOO)　12.2%

・iFreeレバレッジNASDAQ100 (投資信託)   10.5%

・SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF（SPYD） 9.1% 

・バンガード・米国高配当株式ETF (VYM)　9.1%

・バンガード・トータル・ワールド・ストックETF (VT)   8.2%

・楽天バンガード全米株式インデックスファンド (投資信託)　5.2%

・iシェアーズ 優先株式＆インカム証券 ETF（PFF)　4.5%

・バンガードラッセル1000グロース株ETF　(VONG)   4.1%

・グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF (QYLD)　4%

・プロスペクトキャピタル （PSEC） 3.9%

・エイリス・キャピタル（ARCC） 3.7%

・eMAXIS Slim 米国株式(S＆P500) (投資信託)　3.5%

・グローバルＸ スーパーディビィデンド-世界株式 ETF (SDIV)　3.2%

・ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC）3.2%

・eMAXIS Slim 全世界株式 (投資信託)　2.9%

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インデックスか高配当銘柄か、株式か投資信託かだけで区別しています。

2ヶ月前からインデックス投資メインにしています。
前月比でインデックスの比率を68⇨約78％に急上昇。
高配当銘柄を売却してインデックス投資銘柄を買い増したからです。

私独自の定義で、利回り3％以上は高配当銘柄、
利回り3％以下はキャピタルゲインが目的のインデックス投資用の銘柄と位置付けています。

該当するのがVOO・QQQ・VT・VONG・VYMと投資信託です。

性質的にSPYDもインデックス投資用銘柄にしても良いと思いますが
私としては利回り5％超えの高配当銘柄として買い付けたのが最初の動機のため敢えて外しています。

保有率が高かったPSECを3分の1売却しています。
その他の銘柄も買い増していないので前回より高配当のシェアは約5％下がっています。

利回りが低くい、もしくは株価の上昇を見込めなさそうな高配当株を売却して残ったのが
この7銘柄です。

SPYDは利回りは微妙ですが株価上昇を見込めそうなので売却を保留しています。
PFFは利回りが高くないですが債券の性質がありNISA口座で保有しているので売却を保留しています。
ただインデックスの買い増し資金のためPFFは今年中には売却予定です。

上記グラフはiDeCoを除いた2020年からの先月末までの投資総額です。

インデックス投資用ETFが昨夏、インデックスの投資信託を昨年末から買付始めました。

昨夏のコロナショックからのリバウンドと年末からの株高の影響が大きいですが
iDeCoの資産を含めると投資額が1年10ヶ月で300万円ほど上昇しています。

私の入金は月平均10万円ほどです。
インデックス投資による資産額増加がかなり功を奏しています。

そのため当初計画していた配当生活は止めて、将来はインデックスETFと投資信託の取り崩しで生活しようと目論んでいます。

今後、どれだけ資産を増やすことができるか観察していただけると幸いです。

月初なので前月の配当総額をご報告します。

今回はYoutube版も作成しています。

こちらになります。

Youtube版は配当があった銘柄の運用実績を公開していますので是非ご視聴下さい！

下記が配当があった銘柄の一覧になります。

QYLDが1日と28日に入金がありますが1日の入金は9月分になります。
QYLDは毎月配当で入金日が月末付近です。
なので月末付近が土日だった場合、当月入金が間に合わず翌月に入金される場合があります。



入金があった銘柄の現在価格での配当利回りを画像でまとめました。

最近はインデックス投資銘柄を買い増しているので利回りが低かったり株価が上昇していないYYYと上場新興国債券を売却しています。


配当金の合計は

計10銘柄で2190円と132.89ドル

ドル配当を円換算(110円)すると合計で14,392円でした！

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先々月から株価上昇重視の投資を進めています。

そのため利回りが低く株価上昇が見込めなさそうな個別株やETFは売却してインデックスファンドを買い増しています。
なので今後は配当総額が減収する予定です。

しかしSPYDのようなインデックス投資も兼ねたETFや高利回りが続きそうなPSECなどBDC銘柄は今後も運用を継続しますので
かなり少額になるまでは毎月公開していこうと思います。

元々当ブログは高配当投資オンリーで始めているので過去の記事ではそこそこ高配当銘柄を紹介しています。
割と利回りが高めの銘柄を取り扱っているので現在高配当投資をされている方はご参考下さい。

 

10月に売買した銘柄についてご報告します。

Youtube版を作成しているので
こちらもご参考ください。

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上記が現在のポートフォリオですが
この中に含まれていない売却した銘柄があります。

・グローバルX スーパーディビィデンド-世界リート ETF(SRET)
・ブリティッシュ・アメリカン・タバコ(BTI)
・プロスペクト・キャピタル(PSEC)


SRETとBTIは全株、PSECは保有額が多かったので全体の約3割に当たる70株だけ売却しました。
売却額はトータルで約37万円でした。

全売却したSRETとBTIの最終のトータルリターンと売却理由について解説します。

SRETはREITの米国高配当ETFになります。
毎月分配です。

SRETについては結果的ですが
ちょうどコロナショックの底値付近だった時期に買い付け始めたのが大きかったです。

かなりの含み益がありました。
保有1ヶ月半でトータルリターン＋21％は高配当投資としては出来過ぎでした。

配当は割と安定して6％台でしたが、ここ半年は株価がヨコヨコ。
不動産セクターは落ち着いていますが、ここから飛躍するのは難しいと思ったので一旦全て売却しました。

BTIは米国株を始めた頃に買い付けた銘柄です。
買い付けた理由は利回りが高いたばこ銘柄だったからです。

株価はSRETよりも低迷。
コロナショック後も買い増したのに最終的には売却損益はプラマイゼロ。
配当金のおかげでトータルリターンは少しプラスになりました。

たばこ業界は将来の見通しが良いとは言えず株価低迷していたのに、ここまで保有できていたのは配当金が安定していたからです。
ほとんど減配がありませんでした。
利回りは7％を常に超えていました。

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現在私のポートフォリオはVOOとQQQがメインです。
ただどちらも株価が高いので今後は両銘柄の性質を持ち、株価が安いVONGをメインで買い付けるかもしれません。

今年から毎月自動買付しているiDeCoとつみたてNISAですがeMAXISSlimS&P500を資金を増やしています。
つみたてNISAの今年の買付限度額がまだ余っていたので追加したためです。

そして先月から買い付け始めたiFreeレバレッジNASDAQ100を特定口座で買付。
レバレッジナスダック、通称レバナスと言われている投信ですね。

このファンドについては
レバレッジはボラが激しかったり経費率が高かったりと賛否両論です。

しかしSNSでのにぎわいと実際の株価上昇率は凄まじいものがあるので
株価上昇重視、インデックス系の強化の一環として買い付けてみました。

私は変動が激しい個別株から投資を始めましたので
優秀なインデックスファンドの2倍レバレッジ程度の値動きなら問題ないと思っています。

10月初旬はかなり値動きが低迷していて株式の売却資金があったので思い切って30万円分も買い付け。

まだポートフォリオの1割にも満たない保有額なのでしばらく多めに買い増す予定です。

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先月から続けている高配当銘柄の売却資金のおかげで多めに買い付けています。

インデックスのシェアが7割を超えました。
1年前はシェアが逆だったのでけっこう変わり身してますが

インデックスの割合を増やしたことで投資額の増加率が目に見えて増えています。

私が知っている限り
日本の証券会社で買い付けられる高配当株は最高でも常時の利回りは10％くらいです。
私が保有しているQYLDがそれくらいです。
次にBDC銘柄が7〜8％くらい。
ほんとにこれくらいがトップクラスで日本株なら4％、米国株でも6％を超えたらかなりの高配当の部類に入ります。
(外国の証券会社ではもっと利回りが凄いのが買えるそうですが)

しかしそんな銘柄はインデックスと比べたらあまり株価は上がらず下落リスクがありますし減配の可能性もあります。

米国のインデックスのETFや投資信託は平均で見ても年間の株価上昇率は10％超え、景気が良いとき年は20％超えがあるので
ざっくり見ても高配当投資の倍はパフォーマンスが良いです。

上記理由により今回はSRETやBTIの売却に至りました。

私は41歳になり資産形成については時間的に少しずつ余裕がなくなってきています。

焦っても仕方ないですが
私なりに資産額を増やしてセミリタイアは目標としているので
投資効率を重視するためしばらくはインデックス投資オンリーで投資を進めます。

投資スタイルは変わりましたが少額投資で効率良く資産運用という狙いは変わりません。

今後は少額投資だからこそ高配当からインデックス投資に変わったところなどを実践を通して解説していけたらと思います。