カテゴリー: 保有銘柄状況

どーもナカシです。

当ブログを始めて間もないときに貸株金利サービスというものをご紹介したことがあります。

その記事は「少額で最速の不労所得！？」と煽ったタイトルを付けていますが


コロナショックの日経大暴落で貸株金利銘柄がどーなっているのか現状をお見せします。

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以下が保有中の貸株金利目的で保有している銘柄です。
ほかの優待/配当目的で保有している銘柄を載せずに抜粋しているので画像に抜けがあります。

テリロジー(3356)・農業総合研究所(3541)・中村超硬(6166)です。

ご覧の通り、評価損益が合計平均でマイナス46％と散々な状況です。

個別のチャートをお見せすると

金利は現在10％のテリロジーは直近から60％ダウンという異常な下落。
業績は悪くないですが信用買いが多いため下落率が高いようです。

金利は現在７％の農業総合研究所は直近の決算では営業増益。しかし年明けから50％下落。

新商品開発で昨秋高騰していた中村超硬。現在の金利は10％　新商品の期待である程度キープしていたものの直近の決算が赤字だったためか結局下落。年明けから40％マイナス。

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そもそも高金利の貸株銘柄は全て小型株なので普段から上下動が激しいです。
そして金利の高さゆえ空売りされやすいため下げ局面では加速して下落する傾向があります。
（高騰もしやすいので面白い銘柄ではあるのですが）

各銘柄の状況を簡単に説明しましたが、業績や見通しがすごく悪いわけではないので
大幅下落は上記の理由が大きいと思われます。

今後は

3銘柄ともお買い得な価格まで下がってきましたが
もし購入するなら金利ではなく値上がり益目的で買いましょう。

貸株金利は証券会社の都合でいきなり金利が半分になることもあります。
ただかなり下落しているので現在の価格から高騰する可能性はあると思います。

今から買える資金がある方が羨ましいです。


配当や優待とはまた別のインカムゲイン投資として1年前から始めて貸株金利サービスですが

今回の大暴落で購入価格まで戻すことは難しい状況になりました。
しかし総資産の2割弱を保有しているので買い増さず様子見です。

金利が5％以下になったら迷わず損切りする予定です。

どーもナカシです。

3月12日(木)夜のNYダウはブラックマンデー以来の下げ幅で再度サーキットブレイクが発動。
3月13日(金)は日経平均が17000円まで下がりました。

ナカシとしてはある程度下がるとこまで下がったかなという印象です。

1〜2週間は揉み合いになるんじゃないかと予想します。



コロナの影響による日経とダウの本格的な下落が始まってからちょうど3週間になります。

とんでもない3週間を過ごしていますが、ちょっと冷静になって

持ち株の中で一番被害が少なかった銘柄と大きかった銘柄を調べてみました。


まず下落率がもっとも低かった銘柄は

マイナス12％程度です。
世界中の国から組み合わせた債券なのでコロナの影響が分散されたのかな？と推測します。

アメリカ企業がメインの債券ETFはもっと下落率が高かったので。

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では、一番下落率が高かった銘柄は、、

エネルギー関連が厳しいですね。コロナとまた別の問題を抱えているため未だに浮上の兆しがありません。エネルギー関連銘柄の平均でマイナス50％を超えています。

その中で一番ひどいタルガリソース(TRGP)がマイナス70％です。

各銘柄の業績不振が原因ではなく業種全体の問題のため致し方ないのですが。
大量保有していなかったのが救いです。

まとめ

保有銘柄全体では

ETFがマイナス20％、個別株がマイナス40％
全体でマイナス30％ほどです。

つまり現在、総資産マイナス30％です。

基本的に配当金目当ての長期投資のため保有を続けます。

しかし株価が浮上せず配当金額が大幅に下がるようなことがあれば損切り止むなしです。

今回の結果から債券ETFの強さを改めて知ることができました。
高配当の銘柄も多いのでインカムゲイン投資には欠かせない銘柄かもしれません。

どーもナカシです。


「ゆる〜く配当生活」というタイトルの通り、当ブログはゆるく高配当銘柄の紹介、配当金の報告をしていくことが主軸と考えています。

しかし2020年3月前半の現在は絶賛コロナショックで株価大暴落中ですね。

普段ないような現象が多々起きていまして。

そのひとつと思われるJ-REITの現状をお伝えします。

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「Real Estate Investment Trust」の略でREITです。

オフィスビルや商業施設やマンションなど複数の不動産を購入し、その賃貸収入や売買益を投資家に分配する商品です。
アメリカで生まれた商品なので日本ではJAPANの「J」をつけて「J-REIT」と呼ばれています。

不動産の投資信託みたいなものですが、証券コードがありETFのように株式商品として購入できます。

投資家に賃貸収入や売買益を分配するのが前提の商品のため分配金(配当金)の利回りが高いです。

各商品の安全性による格付けによって利回りの高さが違ってきますが、高いものなら4〜6％になります。

その利回りの高さに対して比較的株価の変動が少ないことが魅力です。

複数の不動産を組み合わせているため個別株というよりETFに近い性質があるからです。

ナカシとしては個別株とETFの中間くらいの感覚です。

また価格が5万円から30万円くらいで購入できるため日本株としては比較的購入しやすい金額です。

不動産投資のためちょっとしたオーナー気分が味わえるというのがJ-REITの面白いところです。

ETFと同じく歴史が浅い商品です。オリンピック効果を期待してか、ここ数年で始まったJ-REIT商品も多いです。


上記内容のため近年インカムゲイン投資家に親しまれている商品となっています。

インカムゲイン系の投資家さんのブログでよくJ-REITの記事を見かけます。


ナカシも2019年前半まではいくつかJ-REITを保有していましたが

2019年後半から今となればバブルといえるほどJ-REIT銘柄全体が高騰しました。

そのため買い増すことができず、値上がり益が多かったので長期保有の予定を変更して一旦全て売却しました。
その資金でナカシは米国株の購入を始めたのですが。

おそらくJ-REITを長期保有している方は、「高騰してきたしオリンピックが始まる前には手放そうかな？」

くらいは考えていたんじゃないでしょうか？

しかし予想外のコロナショックです。

上記画像はナカシのお気に入り銘柄のJ-REIT項目です。
2020年3月12日終値です。

ヒドイ有様ですね。
日経平均がマイナスでも個別株と比べるとマイナス幅は2〜3割、多くても半分くらいだったりします。通常は。

なのでこんな下げ幅は珍しい部類です。マイナス10％超えとかJ-REITで初めて見たかもしれません。

個別で見ていくと

去年は分配金が高額に設定された決算期があり高騰していたタカラレーベン不動産投資法人(3492)ですが、ピーク時から40％ほど下落。

ちなみに妻が1口だけ所持してますが、かなりマイナスとなっています。

購入価格の安さと高利回りで人気のインヴィンシブル投資法人(8963)はピーク時から50％以上下落。

大江戸温泉などの施設の不動産を投資しているユニークな銘柄の大江戸温泉リート(3472)は施設のコロナの影響を懸念されたのか40％ほどの下落となっています。

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今後は

不動産投資と同じく、J-REITは基本的に長期保有で分配金を得ていく商品だと思います。
購入している方のほとんどがその考えじゃないでしょうか。

それが今回の大暴落でここ数年で保有を始めたかた全員がマイナス評価になっているはずです。

分配金についてですが、
下落した現在の価格に合わせられるはずのため
価格が上昇しない限り昨年の分配金より確実に下がると思われます。


今後はオリンピック次第なのかな？と思います。

もし、オリンピック延期・中止になればさらに下落する可能性があります。
オリンピックが開催されたとしてもコロナ感染の懸念で当初よりインバウンド需要は期待できないと思っています。


今回の大暴落でJ-REIT商品の適正価格がわからない状態のため購入は控えた方がいいです。

現在J-REIT保有中の方は買い増さず様子見された方がいいです。


インカムゲイン投資商品の一部が失われた感じがして
個人的にショックだったので今回の記事を投稿しました。

一刻も早くコロナが落ち着いてほしいですね。

ドーモ、ナカシです。

コロナショックが落ち着いていほしいと願う今日この頃です。

日経、ダウともピークから仲良くちょうど2割下げてるところを観てると、何か巨大な機関や組織の思惑で株は動いてるのかな？
と、つくづく思います。

このところ、投入資金がなかったこともあって、米国株をちゃんと見ていなかったです。
見てもツラいだけだと思っていたので。

で、数日ぶりに保有銘柄を確認すると、ある銘柄たちの状況をやっと目の当たりにしました。

以前紹介したエネルギー関連の米国株であるAROCとTRGPですが、、

• 

短期間で50％下げ？　え？ 倒産した？

え？ 上場廃止発表した？

と、思えるほどの大暴落。日本株ならストップ安連発クラス。
そういや米国株ってストップがなかったですね。。

石油輸出国機構（OPEC）加盟国とロシアなどの非加盟国で構成する「OPECプラス」の協調減産をめぐる交渉が決裂し、原油価格が暴落。
そのため石油などを取り扱うエネルギー関連の銘柄が日本株、米国株とも軒並み大暴落です。

エネルギー関連銘柄は買い付け価格から60％以上も下がりました。

今後は

エネルギー銘柄は総額でも総資産の8%くらいの保有だったので、トータルの損失はそれほどでもないですが、それでも半額以下まで落ちるのは予想外でした。

もし高利回りに釣られてエネルギー銘柄ばかり保有していたらと考えると末恐ろしいです。

少しでも業種を分散していたことが不幸中の幸いだったと言えます。

ここまで下がると米国株と言えど、現在の倍の株価だった時と同じ配当金が支払われるか微妙です。
買い増したいですが、減配・無配が怖くて手が出せません。
様子見するしかありません。

ごく少額なら今から値上がり益を期待して購入してみるのはアリですが、大量購入は危険です。

高利回り銘柄には理由があるんですね。

改めて、業種を分散することの重要性がわかりました。

日産自動車(7201)の期末配当が無配になりました。

ナカシの口座では保有中していませんが、こどもNISAで保有中です。

この日産自動車、高配当で有名な銘柄でした。

配当重視の株を買い始めた当時は色んな株の雑誌にオススメ高配当銘柄として紹介されていました。

当時株価1200円くらいで利回り5%ほど。
日本株の大企業で5%はかなり優秀。

それからすぐにカルロスゴーンショックで株価800円くらいまで下落。当然減配しましたが
それでも4%くらいはキープしていたと思います。

ナカシがこどもNISAで購入したのがその辺りです。

利回りの良さとゴーンショックからの反動による株価上昇の期待、日産という大企業だから長期間保有しても大丈夫だろうと
妻と相談して購入したのに、この結果です。

元々株価が下がり続けていたのに、さらに本日10%近く下がりました、、
リーマンショック時と同じ価格まで下がったようです。

PBRが0.38まで下がっています。指標なんて参考程度ですね、、

含み損がマイナス3万円くらいになりました。損切りする予定です。

今後、業績が戻って復配したとしてもいきなり利回り4%以上は考えにくいです。
株価上昇のキャピタルゲイン目的じゃないと持てないですね。

ナカシは現在はほとんど米国株にシフトしていますが、日本株メインで配当生活をしている方はけっこうショックなのではないでしょうか？

元々、日産社内のゴタゴタから始まり、業績低調の影響による減配ですが、

ナカシの懸念ですが、高配当を売りにしていた大企業がいきなり無配にするという判断を、他の企業も今後マネするんじゃないか？と考えてしまいます。日本は便乗が多いですから。

そうなると今後の日本の個別株の保有はリスクに感じます。

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米国株でも個別株は同じリスクがあります。

しかし日本の株と違い購入単元が1株からなので下落による買い増しが容易で、単元が少ないと損切り額が小さく済む可能性があります。(大量に買い増せば同じですが)

日産は500円まで下げましたが、購入する場合は100単元からなので5万円必要です。

日本株ではかなり安い部類ですが、家庭があり給料が少ないとナカシにとっては5万円は大金です。これだけで月の投資資金がなくなります。

米国株なら5万円あれば数種類の銘柄を購入できます。

また、ETFなら個別株と比べて大幅に下落するリスクは少なく、それに伴う安定した配当金が期待できます。(絶対ではないですが)

まとめ

上記で説明した通り、米国株でも個別株は警戒が必要なので分散投資を心掛けています。

総資産に対する持ち株比率は

ETFは10%、個別株は5%までとしています。

まあ、ナカシは米国株でも高配当重視で銘柄を買っているので、割とリスクあることをしていますが。

でも個別の日本株を保有するよりは資産の下落は少ないと確信しています。

今後も高配当で少額購入できる米国株を中心に投資を進める次第です。