前回ジュニアNISAの運用状況をお見せしましたが
今回はYoutube版を作成しました。
こちらになります。
Youtube版ではレバナス運用の考察などジュニアNISAのポートフォリオについて詳細にコメントしています。
ジュニアNISAの開始を検討している方や始めて間もない方はぜひご参考下さい。
【Youtube版】3年4ヶ月目 ジュニアNISA運用状況
【ジュニアNISA】長女3年4ヶ月目 次女1年5ヶ月目の運用状況
ジュニアNISAの運用状況についてにご報告です。
先週、私の口座の投資状況と運用額は公開しましたが
https://nakashi-haitou.net/https-nakashi-haitou-net-asset-status-202204
今回は運用のジュニアNISAについて保有銘柄と運用状況をお伝えします。
家族の投資総額の中でジュニアNISA口座は総投資額の2５％にあたります。
我が家の資産運用に重要な役割を果たしています。
現状のジュニアNISAについて
ジュニアNISAのカンタンなご説明ですが
掛金限度額 年間80万円
運用益は非課税
そして、原則、名義の子どもが18歳になるまで口座資金の引き出しができない
というiDeCoのような強力な制限があるサービスでしたが
この縛りが不人気で開設数が少なかったため2023年末のサービス終了が決定しました。
そのため
18歳まで引き出せないルールが撤廃され2023年末以降は引き出し可能となりました。
期間限定ではありますが、自身の口座とは別に非課税口座を運用できるわけです。
将来的に運用利益の課税額が上がる可能性があるので、少しでも多く非課税運用することに越したことはないと思います。
我が家は現行サービス終了の2023年末まで毎年限度額まで積み立てる予定です。
子ども2人分で年間160万円の積立です。
けっこうな投資額です。
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長女の口座
上記が長女の口座の資産額になります。
積立期間が3年を超えました。
毎年限度額まで積み立てているのでけっこう増えてきました。
保有銘柄がこちら
まず株式です。
長女の株式は高配当や株主優待が人気の銘柄がメインです。
これは当時の夫婦の投資手法が反映されています。
最近は買い増していないですが3月まではバリュー株の高配当銘柄が好調でした。
特に業績が好調な稲畑産業(8098)が急騰していました。
基本的に配当・優待目的がメインなのでポートフォリオをほとんどいじっていません。
無配の日産は売却してもいいのですが、長女の口座の売買は妻に任せています。妻は損切りしない派なので放置状態ですね。
全てインデックスファンドになります。
今年に入ってから伸び悩んでいますが3年間運用しているので十分な評価益があります。
最近の買い増しは投資信託のみです。
上記5ファンドを毎月1万円ペースで買い増しているようです。
ボーナス時に多めに買い増して年間満額に到達するようにしています。
次女の口座
次女はインデックスファンドのみです。
夫婦それぞれと銘柄が多い長女の口座管理があるので
次女の口座の買付はシンプルに効果的にしたいという思惑がありました。
運用開始当初はeMAXISSlimシリーズのみ均等に買い付けていましたが
数ヶ月前からレバレッジNASDAQのみ買い増しています。
レバレッジNASDAQ、通称レバナスですね。
レバレッジ系は賛否両論ありますが
以前から自身の口座でQQQをメイン運用しているのでNASDAQの動きはある程度把握していることと、値動きの激しさについては元々個別株投資をやってたので耐性あります。
通常のインデックスは一定間隔の買い増しで十分ですが、レバレッジ系はいかに下落時に買い増せるかが重要かと思います。
数年の運用ならレバレッジがないインデックスの方がパフォーマンスが良い可能性があります。
しかし運用期間が10年以上ある次女ならレバナスで飛躍的に投資額を増加させる可能性があるので実験的に買い付けています。
現在ポートフォリオの2割程度なので下落が続くならもう少し買い増す予定です。
投資総額と今後の運用について
次女のグロース株の下落の影響で先月から大きく値を下げましたが
2人合わせての運用益のトータルリターンは現在11％くらいあります。
私としては十分すぎるパフォーマンスです。
最近はNASDAQの不調はありますがトータルとしてはインデックス長期投資の効率の良さを実感しています。
レバナスの買い増しについては見定める必要はありますが、2口座ともインデックス投資信託の買い増しを継続します。
ちなみに次女の大学費用となると私は還暦近いので
私にとってジュニアNISAはiDeCoに近い存在です。
一喜一憂せず淡々と積み立てていこうと思います。
自身のiDeCoとNISAの積立にプラスしてのジュニアNISAなので、とにかく入金がぎりぎりでつらいです。
今月も入金できたことを誇りたいと思います。
5月分は終わったので、残りの積み立ては19ヶ月分。
満額積立がんばります。。。
【Youtube版】3年3ヶ月目 ジュニアNISA運用状況
前回ジュニアNISAの運用状況をお見せしましたが
今回はYoutube版を作成しました。
こちらになります。
Youtube版ではジュニアNISAでのレバナス運用の考察と、3年が経緯したので始めて良かった点などを改めてコメントしています。
サービス開始を検討している方はぜひご参考下さい。
【ジュニアNISA】長女3年3ヶ月目 次女1年4ヶ月目の運用状況
ジュニアNISAの運用状況についてにご報告です。
先週、家族全体の投資状況で運用額は公開しましたが
今回はジュニアNISAの運用について保有銘柄など詳細をお伝えします。
ジュニアNISAについては現行サービス終了の2023年末まで毎年限度額まで積み立てる予定です。
子ども2人分で年間160万円の積立です。
けっこうな投資額です。
現状の積立金額でも我が家の総投資額の2５％にあたります。
我が家の資産運用に重要な役割を果たしています。
現状のジュニアNISAについて
ジュニアNISAのカンタンなご説明ですが
掛金限度額 年間80万円
運用益は非課税
そして、原則、名義の子どもが18歳になるまで口座資金の引き出しができない
というiDeCoのような強力な制限があるサービスでしたが
この縛りが不人気で開設数が少なかったため2023年末のサービス終了が決定しました。
そのため
18歳まで引き出せないルールが撤廃され2023年末以降は引き出し可能となりました。
期間限定ではありますが、自身の口座とは別に非課税口座を運用できるわけです。
将来的に運用利益の課税額が上がる可能性があるので、少しでも多く非課税運用することに越したことはないと思います。
今年と来年分で1人最大160万円積み立てられます。
これを10年以上運用できるとなるとけっこうな投資額になると思います。
小さいお子さんがいる長期投資家の方にはおすすめします。
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長女の口座
先週もお見せしましたが、上記が長女の口座の資産額になります。
積立期間が3年を超えました。
毎年限度額まで積み立てているのでけっこう増えてきました。
保有銘柄がこちら
まず株式です。
長女の株式は高配当や株主優待が人気の銘柄がメインです。
これは当時の夫婦の投資手法が反映されています。
最近は買い増しを控えていますが、3月まではバリュー株の高配当銘柄が好調でした。
特に業績が好調な稲畑産業(8098)が急騰していました。
現在の株式の評価損益は少しマイナスですが、3年分の配当金や優待を換算するとトータルリターンはプラスです。
次に投資信託です。
全てインデックスファンドになります。
今年に入ってから伸び悩んでいますが3年間運用しているので十分な評価益があります。
現在はプラス33万円程。
最近の買い増しは投資信託のみです。
株式と投資信託の評価損益と配当を含めると現在のトータルリターンはプラス14％くらいです。
投資期間的にはあまり良くないパフォーマンスですが、始めた当初は日本の個別株で高配当投資がメインだったのでむしろよく盛り返したかなと思います。
次女の口座
次女はインデックスファンドオンリーです。
夫婦それぞれと銘柄が多い長女の口座管理があるので
次女の口座の買付はシンプルに効果的にしたいという思惑がありました。
運用開始当初はeMAXISSlimシリーズのみ均等に買い付けていましたが
数ヶ月前からレバレッジNASDAQのみ買い増しています。
レバレッジNASDAQ、通称レバナスですね。
値動きが激しいのでレバレッジ系は賛否両論ありますが
以前から自身の口座でQQQをメインで運用しているのでNASDAQには慣れています。
値動きについては元々個別株投資をやってたので大丈夫だと思っています。
通常のインデックスは一定間隔の買い増しで十分ですがレバレッジ系はいかに下落時に買い増せるかが重要かと思います。
数年の運用ならレバレッジがないインデックスの方がパフォーマンスが良い可能性があります。
しかし運用期間が10年以上ある次女ならレバナスで飛躍的に投資額を増加させる可能性があるので実験的に買い付けています。
現在ポートフォリオの2割程度なので下落が続くらならもう少し買い増す予定です。
今年に入ってからのNASDAQの不調で投資額も1・2月はマイナスが続いていましたが、3月はNASDAQの盛り返しで一気に保有額が上昇しました。
現在はプラス31万円、トータルリターンはプラス16％程。
積立期間的には十分なパフォーマンスです。
やはり米国インデックスが強力ですね。
投資総額と今後の運用について
長女、次女の口座の投資総額が510万円を超えました！
2人合わせての運用益のトータルリターンは15％くらいです。
運用期間を考えると十分すぎるパフォーマンスです。
インデックス長期投資の効率の良さを実感できました。
満額積立で今後も同様のパフォーマンスが続くなら2023年末には投資額900万に到達する予定です。
次女の大学費用となると私は還暦近いです。
つまり私にとってジュニアNISAはiDeCoと同等の長期運用な存在です。
一喜一憂せず淡々と積み立てていこうと思います。
自身のiDeCoとNISAの積立にプラスしてのジュニアNISAなので、とにかく入金がぎりぎりでつらいです。
今月も入金できたことを誇りたいと思います。
4月分は終わったので、残りの積み立ては20ヶ月分。
満額積立がんばります。。。
【ジュニアNISA】長女3年2ヶ月目 次女1年3ヶ月目の運用状況
ジュニアNISAの運用状況についてにご報告です。
前回、家族全体の投資状況で運用額は公開しましたが、今回は保有銘柄など詳細をお伝えします。
ジュニアNISAについては現行サービス終了の2023年末まで毎年限度額まで積み立てる予定です。
子ども2人分で年間160万円の積立です。
けっこうな投資額です。
現状の積立金額でも我が家の総投資額の2５％にあたります。
我が家の資産運用に重要な役割を果たしています。
現状のジュニアNISAについて
ジュニアNISAのカンタンなご説明ですが
掛金限度額 年間80万円
運用益は非課税
そして、原則、名義の子どもが18歳になるまで口座資金の引き出しができない
というiDeCoのような強力な制限があるサービスでしたが
この縛りが不人気で開設数が少なかったため2023年末のサービス終了が決定しました。
そのため
18歳まで引き出せないルールが撤廃され2023年末以降は引き出し可能となりました。
期間限定ではありますが、自身の口座とは別に非課税口座を運用できるわけです。
将来的に運用利益の課税額が上がる可能性があるので、少しでも多く非課税運用することに越したことはないと思います。
今からの手続きだと実質あと1年半しかありませんが、最近お子さんが生まれた長期投資家の方は開設することをおすすめします。
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長女の口座
上記が資産合計になります。
積立期間が3年を超えました。
毎年限度額まで積み立てているのでけっこう増えてきました。
保有銘柄がこちら
まず株式です。
長女の株式は高配当や株主優待が人気の銘柄がメインです。
これは当時の夫婦の投資手法が反映されています。
最近は買い増しを控えていますが、今年に入ってからバリュー株の高配当銘柄が好調で2月は稲畑産業(8098)など株価が上がっていました。
含み益に加えて3年分の配当金や優待を換算すると運用状況は好調といえます。
次に投資信託です。
全てインデックスファンドになります。
今年に入ってから伸び悩んでいますが3年間運用しているので十分なパフォーマンです。
最近の自動買付は投資信託のみです。
上記5ファンドを相場が荒れる時期があっても影響がないように
5・10・15・20・23日と買い付けるタイミングを分散しています。
23日だけ間隔が短いですが
月末付近に買付日を設定すると2・12月は曜日によって買付が翌月翌年になるので、余裕を持って23日としています。
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次女の口座
次女はインデックスファンドオンリーです。
夫婦それぞれと長女の口座管理があるので
次女の口座の買付はシンプルに効果的にしたいという思惑がありました。
今年に入っては不調ですが積立期間を考えれ十分なパフォーマンスです。
運用開始当初はeMAXISSlimシリーズを均等に買い付けていました。
数ヶ月前からレバレッジNASDAQを買い付けていますが
今年に入ってからのNASDAQの不調でマイナスが続いています。
しかし次女の口座まだ運用期間が16年もあります。
レバナスは長期的には爆発的な利益を得る可能性があるので実験的に運用しています。
まだポートフォリオの2割程度なのでもう少し買い増す予定です。
今後の運用
長女、次女ともインデックスの投資信託の買付を継続します。
上がる上がらないかはタイミングもであるし、長期投資なので一喜一憂しないよう心掛けます。
（それでも上がれば嬉しいし下がれば焦りますが）
私としては自身のiDeCoとNISAの積立にプラスしてのジュニアNISAなので、とにかく入金がぎりぎりでつらいです。
今月も入金できたことを誇りたいと思います。
3月分は終わったので、残りの積み立ては21ヶ月分。
満額積立がんばります。。。
【Youtube版】2022年2月末時点の家族の投資総額を公開
先週、家族全体の投資総額についてご報告しましたが
今回はYoutube版を作成しました。
こちらになります。
基本的にブログ版と同じですがYoutube版では家族の投資状況について細かくコメントしています。
また資産積立の取り組みとして心がけていることなど言及しています。
肉声なので細かくニュアンスを伝えられているかなと思っているので
投資スタイルや境遇が似ている方はぜひご参考下さい。
【投資総額】2022年2月末時点の家族の投資総額を公開
先週、自身の投資総額についてご報告しましたが
今回は妻の口座とジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額を公開します。
世帯全体の資産は興味を持っていただける方が多いようなので
当ブログでも毎月報告しています。
夫婦の投資歴とジュニアNISAについて
妻は職業柄、地方の30代の女性としては年収が高い方だと思います。
私は恵まれています。
ただ、大学の学費が高かったため、まだ10年ほど奨学金の返済があります。
妻の具体的なポートフォリオはNGにされているので、ざっくり紹介しますと
株主優待をいくつか保有しているので私と違って日本株を保有しています。
金を少しだけ買い増しています。
あと年明けからレバナスを買い付け始めました。
年齢的に仕事的に私ほどセミリタイア願望はなく私より入金力があるのでリスク(レバレッジ)を取る必要がありません。
あまり買い増す予定はないようですが
私と次女がやっているので、とりあえず60万ほど買い付けてみたとのこと。
そして
子ども2人ともジュニアNISAを開設しています。
現行サービスが終了する2023年末まで満額で入金します。
私の年収的にかなりハードです。。
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各口座の投資額
1月は保有銘柄が10％近く下げたので私としてはかなり下げ止まった印象です。
私より投資額が多いのでマイナス額が多いですが、保有銘柄の下落率はほぼ同じです。
ポートフォリオの構成は私と似ているので基本的に下落率も似か寄ります。
車を買い替え2月に納車。車両代の用意のため夫婦とも入金額が非課税口座のみとなりました。
ジュニアNISA運用状況
長女は株主優待目当ての高配当株が半分を占めています。
投資信託は全てインデックスです。
2月は高配当株の株価が上昇したのでかなりのプラスとなりました。
グロース系のインデックスが苦戦する中、普段株価は冴えないバリュー株が活躍しました。
ジュニアNISAの保有銘柄の詳細は後日、別の記事で紹介予定です。
次に次女です。
次女のポートフォリオは全てインデックスの投資信託です。
レバナスが2割あります。
入金でプラスになったただけでグロース系が多いので保有ファンドは下落が続いています。
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資産額の推移
月末の夜に集計していますが
日をまたぐ米国株や外国の投資信託の反映時間などけっこう集計するタイミングがシビアなので
前月比が少しずれていたりします。ご了承下さい。
長女のバリュー株の活躍と入金のおかげでプラスで終えました。
資産推移をお見せします。
1月末は前月比170万円のマイナスだったので下げ止まった印象ですが、まだまだ上昇相場になるには早いと思うので耐えどきですかね。
2021年が好調だったので今年の足踏みは致し方ないと思います。
スタイル別の保有比率と今後の対応
高配当は長期保有の株主優待の銘柄も含めていますので今後も10％は保有するかと思います。
長女の高配当株価が上昇したので前月より1％UPしました。
レバナスは家族全体で20万円近く買い増したのですが同じくらい下落したので％が前月と同じです。
バリュー株としての役割があると実感できたので、高配当は20％あっても良いかと思うようになりました。
レバナスに関しては今後価格が上がれば自然と保有率が20％近くになると思うので、大量の買い増しは控えていこうと思います。
レバナスが値上がりして保有率が上がってきたら通常のインデックスファンドを買い増してバランスを取ります。
インデックス60％
高配当20％
レバナス20％
今年はこのポートフォリオのバランスで様子を見てみようと思います。
ポートフォリオや投資額など境遇が似ている方はぜひご参考下さい。
【Youtube版】2022年1月末時点の家族の投資総額を公開
先週、家族全体の投資総額についてご報告しましたが
今回はYoutube版を作成しました。
こちらになります。
基本的にブログ版と同じですがYoutube版では家族の投資状況について細かくコメントしています。
また資産積立の取り組みとして心がけていることなど言及しています。
肉声なので細かくニュアンスを伝えられているかなと思っているので
投資スタイルや境遇が似ている方はぜひご参考下さい。
【投資総額】2022年1月末時点の家族の投資総額を公開
先週、自身の投資総額についてご報告しましたが
今回は妻の口座とジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額を公開します。
世帯全体の資産は興味を持っていただける方が多いようなので
当ブログでも毎月報告しています。
夫婦の投資歴とジュニアNISAについて
妻は職業柄、地方の30代の女性としては年収が高い方だと思います。
私は恵まれています。
ただ、大学の学費が高かったため、まだ10年ほど奨学金の返済があります。
妻のポートフォリオは別の記事でも公開していないし具体的なポートフォリオはNGにされているので、ざっくり紹介しますと
株主優待をいくつか保有しているので私と違って日本株を保有しています。
金を少しだけ買い増しています。
あと先月からレバナスを買い付けていました。
年齢的に仕事的に私ほどセミリタイア願望はなく私より入金力があるので
そもそも妻はレバナスに手を出す(リスクを取る)必要がありませんw
SNSで人気で私と次女がやっているので、とりあえず60万ほど買い付けてみたとのこと。
そして
子ども2人ともジュニアNISAを開設しています。
入金額が多いので現行サービスが終了する2023年末までは私の年収的にかなりハードです。
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各口座の投資額
妻が車を買い替えることになったのでいつもより入金が少なめです。
それに加えてNASDAQの下落が激しかったので、保有比率が多いQQQとレバナスに直撃した形です。
私と比べてNASDAQ銘柄の保有が少ないので保有銘柄の下落率はマイルドでした。
しかし車購入のため20万円を出金したので前月比からのマイナスは大きかったです。
現在の夫婦の収入的にローンを組んでも問題ないですが
「金利は払うものではなく、貰うもの」という高配当投資家的な観念で、車は一括購入に決めました。
ジュニアNISA運用状況
長女は株式と投資信託の保有率が半々ですが
現在は投資信託のみ自動買い付けしています。
高配当優待株メインの株式が下落せず、インデックスファンドの投資信託が下落するという普段と逆の現象がおきました。
先月は下落しましたが、それでも安定しているので、インデックスファンドの自動買付を継続します。
次に次女です。
次女は投資信託オンリーです。
私の判断でレバナスを組み入れています。
1歳の次女なら運用期間が最長17年あるわけです。
運用期間的な余裕から買い付けました。
ただ先月は家族で１番の下落率でした。
最近レバナスの買付を増やしているのが仇となりましたが
安くレバナスを買い増すことが出来たと思っているので今後の上昇が楽しみです。
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資産額の推移と今後の運用
元々入金が少なかった上に下落相場が加わってかなりのマイナスとなりました。
資産推移をお見せします。
グラフは2021年1月からですが、実はコロナショック後の2020年4月以降ずっと右肩上がりが続いていました。
久しぶりの下落ですが、投資額が2000万近くまで上がっていたので、いざ下落相場になると下落幅も大きくなりますね。
5000万円を超えたら債券などセーフティな投資銘柄を取り入れた方が安心できるかもですね。
スタイル別の保有比率と今後の対応
高配当は長期保有の株主優待の銘柄も含めていますので今後も10％は保有するかと思います。
そうなるとレバナスを含めたらインデックス投資銘柄の割合が9割になるので
バランスとしては今がベストに近い状態ではあります。
あとはレバナスの保有率ですね。
下落したにもかかわらず買い付けたので前月より3％増えています。
私個人のポートフォリオはともかく家族全体ではレバナスの割合は20％までに留めておこうと思います。
レバナスが値上がりして保有率が上がってきたら通常のインデックスファンドを買い増してバランスを取ります。
このポートフォリオのバランスでどれだけ投資額が増えるのかが今年の楽しみではあります。
ポートフォリオや投資額など境遇が似ている方はぜひご参考下さい。
【Youtube版】2021年の家族の投資総額を公開
前回、2021年12月末の投資金額について投稿しましたが
Youtube版も作成しました。
こちらになります。
内容は前回のブログ版とほぼ同じですが
2021年の総括ということで解説資料が普段より多く、長めにコメントさせてもらっています。
妻や子ども(ジュニアNISA)の証券口座についても言及しているので
夫婦共働きで子持ちで投資されている方は参考にしてもらえたらと思います。