カテゴリー: 資産状況

今月頭に、自身の投資総額についてご報告しましたが

今回は妻の口座とジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額を公開します。

世帯全体の資産は興味を持っていただける方が多いようなので
当ブログでも毎月報告しています。

Youtube版がこちらになります。

Youtube版では増加した理由などを詳細に解説していますので
ぜひご視聴ください！

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現在の私がこんな感じです。
情けないですが本業だけでは当ブログのタイトル通りまだ年収300万円台です。

それに比べて妻は職業柄、年齢的にはなかなか年収が高いです。
ただ、大学の学費が高かったため、まだ10年ほど奨学金の返済があります。

妻のポートフォリオは別の記事でも公開していないし具体的なポートフォリオはNGにされているので
ざっくり紹介しますと

つみたてNISAをサービスが始まった2018年から始めているので投資信託の割合が多いです。
ETFも含めてインデックス投資が7割なので安定感があります。

子ども2人ともジュニアNISAを開設しています。
入金額が多いので現行サービスが終了する2023年末までは私の年収的にかなりハードです。

今年前半の入金が少なかったため、9月からつみたてNISAの入金額を増やしています。
含み益は過去最高でした。

資産額は私と比べて年収に比例している感じです。

しかし含み益が私より少なかったのは保有しているリミックスポイント(1566)という個別株が多めに下落したためです。

妻は損切りしない派なのでずっと含み益になるまで保有予定ですが
先月に引き続き足を引っ張っている銘柄です。

長女の口座は夫婦の昔の投資スタイルの名残りで配当優待目的の個別株を保有しています。

しかし1年半前から投資信託のみ買い付けています。

今回は株高のおかげでなかなかの含み益です。

家族で唯一インデックス投資信託のみ運用している次女の口座です。

元々パフォーマンスが良かったですが先月から買い付けているiFreeレバレッジNASDAQ100(レバナス)が好調で含み益がさらに増加しています。

レバナスは、今後訪れるであろう暴落時にどう対処するか？って問題ですが
1歳の次女は年齢的にジュニアNISAの運用期間的に一番余裕があるので気楽に構えています。

保有銘柄・ファンドの含み益がハンパない月でした。
レバナスを含めインデックス投資銘柄の増加も影響しています。

順調に上昇していますが、保有銘柄が下落している月もあるので
まだまだ入金力が大事な状況です。

対策としましては

引き続きインデックスの保有率を上げていこうと思います。
最近は私の口座で高配当銘柄を売却しインデックス銘柄に買い替えまくっているので家族全体でも7％インデックスが増加しています。

今後も投資総額は毎月公開しますので
家庭環境が似ている方は参考にしていただけると幸いです。

今月頭に、自身の投資総額についてご報告しましたが

妻の口座とジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額についてYoutube上で毎月公開しています。

世帯全体の資産は興味を持っていただける方が多いようなので
当ブログでも毎月報告させていただきます。

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Youtube版では入金力を高めた生活費削減の取り組みなども解説していますので
ぜひご視聴ください！

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私の収入は本業が400万円弱。
配当金と僅かなブログやYoutube収入を足してなんとか400万円を超えている程度です。

家族の投資総額公開時のみ妻の情報をお見せしています。

奨学金の返済が10年以上ありますが、そこを差し引いても私より年収が多いです。
つみたてNISAをサービスが始まった2018年の年明けから始めているので
投資信託の割合が多いです。
ETFも含めてインデックス投資が7割なので安定感があります。

子ども2人ともジュニアNISAを開設しています。
入金額が多いので現行サービスが終了する2023年末までは私の年収的にかなりハードです。

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今年前半の入金が少なかったため、先月からつみたてNISAの入金額を増やしています。
ただ株価全体不調だったので保有銘柄がマイナスでした。

年収的に私より入金額が高いにもかかわらず私より保有銘柄の下落率が高かったのは
保有しているリミックスポイント(1566)という個別株が多めに下落したためです。

妻は損切りしない派なのでずっと含み益になるまで保有予定ですが
ずっと低空飛行を続けており悩みの種です。

長女の口座は夫婦の昔の投資スタイルの名残りで配当優待目的の個別株を保有しています。

しかし1年半前から投資信託のみ買い付けています。

先月は入金した投資信託が下落したので投資額は微増でした。

今年の前半の入金額が少なかったので次女は入金額が多くしています。

保有ファンドの下落があっても入金額が高かったので投資額自体はけっこうプラスになっています。

そして新しいファンドを買い付け始めました。
iFreeレバレッジNASDAQ100
通称レバナスという最近人気が出ているファンドです。

ファンドの詳細はまた別の記事で解説しようと思いますが
私がメインで運用しているQQQの2倍の動きをするファンドです。

次女の口座で始めたわけは

・次女の口座はインデックスファンド専門
・ジュニアNISAはレバレッジ系ファンドを長期非課税運用ができる
・1歳の次女の口座なので運用期間的に家族で一番余裕がある。

上記理由から実験的にレバナスの買付を始めました。

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入金が40万円程あったのでかなり増加額が少ない月となりました。

今年に入ってからの資産の推移がこちらになります。

順調に上昇していますが、保有銘柄が下落している月もあるので
まだまだ入金力が大事な状況です。

対策としましては

インデックスの保有率をもっと上げていこうと思います。

最近の私は高配当銘柄を売却して買い増しはインデックス投資銘柄のみとしています。

また次女はレバナス買付を開始するなど少しずつですが投資スタイルに変化をつけています。

今後も投資総額は毎月公開しますので
家庭環境が似ている方は参考にしていただけると幸いです。

今月頭に、自身の投資総額についてご報告しましたが

妻の口座とジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額についてYoutube上で毎月公開しています。

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元々、夫婦別々で楽天証券口座を保有してそれぞれで運用していました。

2年半前から長女名義でジュニアNISAを始めて
昨年末から次女の口座も解説しました。

夫婦でつみたてNISAとiDeCoを限度額まで積み立てています。
それにジュニアNISA2口座も加えると
合計で非課税口座だけで年間280万円近く入金する必要があります。

私の年収的に本当にギリギリなので配当金や僅かなブログ・Youtube収入からも搾り出しています。

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妻は私より年収が1.3倍あるのでそもそも入金が多いです。
さらにインデックスファンドが約70％(私は約50％)あるので投資額が安定して高いです。

保有銘柄が5.9%もプラスになった理由は

妻が保有中のリミックスポイント(3825)という個別株が暴騰したからです。
仮想通貨関連株で暴騰暴落を繰り返していたので私はこのブログを始める以前に損切りしていました。
まだ平均取得単価に達していないため売却しないそうです。

次にジュニアNISA口座です。

長女の口座は夫婦の昔の投資スタイルの名残りで配当優待目的の個別株を保有しています。

しかし1年半前から投資信託のみ買い付けています。
先月は保有株式の下落したので投資額は微増でした。

昨年末から始めている次女は投資信託のみのため順調に投資額を増やしています。

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今月は保有ファンドの上昇が順調だったのと妻の個別株の暴騰があり、ずいぶん増加しました。

夫婦で50万程入金できたのも大きいです。

今のところ順調です。

入金ペースは落とさず
今後もインデックス投資による投資額上昇を期待したいです。

今年のペースなら本当に10年後は1億は可能かもしれないですが
まずはアッパーマス(3000万)を目指します。
アッパーマスがどれくらいの期間で達成できるかで最終地点の1億が逆算できる気がするので。

しかし先のことは考えず、まずは教育資金確保のためこの2年はジュニアNISA口座の満額積立に尽力します。

今月頭に、自身の投資総額についてご報告しましたが

【資産状況】2021年7月末時点の投資総額を公開

妻の口座とジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額についてYoutube上で毎月公開しています。

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ぜひご視聴ください！

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元々、夫婦別々で楽天証券口座を保有してそれぞれで運用していました。

2年半前から長女名義でジュニアNISAを始めて
昨年末から次女の口座も解説しました。

夫婦でつみたてNISAとiDeCoを限度額まで積み立てています。
それにジュニアNISA2口座も加えると
合計で非課税口座だけで年間280万円近く入金する必要があります。

私の年収的に本当にギリギリなので配当金や僅かなブログ・Youtube収入からも搾り出しています。

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7月は保有銘柄の価格がマイナスでした。
月単位で下落したのは昨年3月のコロナショック以来です。

インデックスファンドが7割近い妻の保有商品の価格も7月はマイナスでした。

長女は保有株式が上昇したので僅かに保有銘柄がプラスでした。

eMAXIS Slimのみ保有の次女は保有ファンドがさすがのプラスです。

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画像の説明通り、7月は夏ボーナスによる入金に救われました。

この1年間、インデックスファンドを中心に保有銘柄が月1％プラスを超えていたので
久々の下落局面でした。

年末から株高の恩恵が続いていました。

入金ペースは落ちていないので
今後もインデックス投資による投資額上昇を期待したいです。

目標額の半分まで超えたのでアッパーマス(3000万円)は現実目標ではあります。

セミリタイアなどまだまだ非現実的な段階なので

先のことは考えず、まずは教育資金確保のためジュニアNISA口座の満額積立で尽力します。

今月頭に、自身の投資総額と配当金についてご報告しましたが

妻の口座とジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額についてYoutube上で毎月公開しています。

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妻は私より年収は多いですが、奨学金の返済額が高めで、まだ完済まで10年あります。

子どもには同じ境遇になってほしくないということで資産運用に積極的です。

そのため子ども2人ともジュニアNISAを利用しています。

現行サービスは2023年末にサービスが終了しますが1人年間80万円も積立できます。

積立額は現在2人で300万円を超えています。
まだ2年半も積立できるので最後まで満額積み立てた頃には含み益を計算に入れるとかなりの投資額になっている予定です。

また夫婦でつみたてNISAとiDeCoを限度額まで積み立てているので

非課税口座だけで合計年間280万円近くに入金する必要があります。

私の年収的に本当にギリギリなので配当金や僅かなブログ・Youtube収入からも搾り出す必要があります。

夏のボーナスが入ることが決定したので

上記画像の通りつみたてNISAとジュニアNISAの積み立て額を増やしました。

ジュニアNISAの積立が高額ですが、上半期はスローペースだったので、この増額でも限度額に達しません。
冬のボーナスが入り次第スポット購入で対応する予定です。

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現在はほぼ米国株式と投資信託のみ保有しています。
インデックスの割合を増やし続けているため保有銘柄の含み益も増加しています。

妻の投資額と私の投資額がリアルに年収と比例しています。

優待目的でホールド中のため日本株の割合も多いですが、3年以上前からつみたてNISAとiDeCoを始めているので投資信託の割合が多いです。

情報を共有しているので基本的には保有銘柄の構成が近いので株価の上昇率も似ています。

長女口座では日本の優待・高配当株の保有が多いです。
以前の夫婦の投資スタイルが反映されているポートフォリオです。
そのため最近は投資信託のみ積み立てています。

昨年末から始めた次女はeMAXISのみの積み立てです。
他の家族と比べて高配当株がないため投資額の上昇率が高いです。

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ついに1500万円を突破しました！

配当金と含み益で28万円のプラスというのが重要です。
投資額が約1.9%上昇したことになります。

月に1％以上も上昇したら十分だと考えます。

この半年はかなり株高の恩恵がありました。
また夫婦の現金の入金額も増加したので投資総額が400万円も増加しました。

これからの半年も同じくらいの増額を目指したいです。

先月から変わらずインデックス投資メインで運用します。

目標額の半分まで来たのでアッパーマス(3000万円)は現実目標ではあります。

アッパーマスで毎月1％の上昇なら月30万円も資産が増えるわけです。

少しずつですがセミリタイアが近づいている気がしますが

現状はまだまだ入金力が物を言う段階なので

油断せず積み立てていこうと思います。