前回、2021年6月現在の保有銘柄の損益状況について記事を投稿しましたが
Youtube版も作成しました。
こちらになります。
ブログ版との違いとしては
評価損益に前月比を掲載しました。
毎月の経過を見ていただきたいので今後は前月分の数値を載せることにしました。
あとは肉声で解説しているので
ブログ同様、観察していただけるとありがたいです。
【運用実績】2021年6月現在の保有銘柄の損益状況 Youtube版
【運用実績】2021年6月現在の保有銘柄の損益状況
保有中の投資商品の運用状況をご報告します。
少額で長期投資の方、
インデックス投資と高配当投資を併用されている方はご参考下さい。
まずは現在の保有銘柄の一覧と保有比率をお見せします。
以下はiDeCoの保有ファンドになります。
現在は高配当銘柄とインデックス投資銘柄の保有比率がちょうど半々くらいです。
次に保有銘柄の運用状況を保有比率が高い順にお見せします。
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株式の運用状況
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投資信託の運用状況
つみたてNISAによる買い付けが5ヶ月、iDeCoが7ヶ月経過しました。
どのファンドも月1％以上のペースで評価益がプラスとなっています。
今月は伸び悩んでいますが、年末から春までの株高が異常だったので、今後は月に0.5％以上株価が上がれば十分と考えます。
総投資額の損益状況と今後の運用
株式はインデックス投資銘柄の保有比率を増やしています。
おかげで評価益がプラスの銘柄がほとんどです。
ただ、評価損があった高配当銘柄をいくつか損切りしているので、まだまだリターンが欲しいところです。
過去の資産推移をお見せします。
上記の通り
個別株投資のキャピタルゲイン投資→高配当投資→ETFや投資信託の買い付けを開始してから投資額の上昇が顕著です。
基本的には本業の昇給や配当金再投資や副収入による入金力UPの影響が大きいですが
もうすぐ1年が経過するインデックス投資の導入も大きいです。
この1年についてはコロナショック後のリバウンドと大統領選後から続いている株高の恩恵がありました。
配当金も少しずつですが増額しています。
投資総額の両方の増額を狙っています。
つみたてNISAとiDeCoを満額まで買い付けるので自然と増えると思いますが
今後はもう少しインデックス投資銘柄の保有比率を増やす予定です。
【投資総額】2021年5月末時点の家族の投資総額を公開
今月頭に、自身の投資総額と配当金についてご報告しましたが
妻の口座とジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額についてYoutube上で毎月公開しています。
世帯全体の資産は興味を持っていただける方が多いようなので
当ブログでも毎月報告させていただきます。
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Youtube版がこちらになります。
夫婦のプロフィール
妻は私より年収は多いですが、奨学金の返済額が高めで、まだ完済まで10年以上あります。
子どもには同じ境遇になってほしくないということで資産運用に積極的です。
ブログタイトル通り、私個人は高配当投資を続けていますが
老後の完全配当金生活のため、つみたてNISAとiDeCoで資産額増加、
子どもの教育費捻出のためジュニアNISAを利用したインデックス投資も導入しています。
特に現行のジュニアNISAは子ども1人につき年間80万円も積み立てられます。
我が家は無謀にも満額積立を目標にしてしまったので2人で年間160万円です。
これにiDeCoとつみたてNISAも限度額まで入金しようと思ったら
年間280万円近く非課税口座に入金する必要があります。
私の年収的に本当にギリギリなので配当金や僅かなブログ・Youtube収入からも搾り出す必要があります。
夏のボーナスが通年通り発生することがわかったので
上記の通り入金額を増やしました。
ジュニアNISAの積立が高額ですが、上半期はスローペースだったので、この増額でも限度額に達しません。
冬のボーナスが入り次第スポット購入で対応する予定です。
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各口座の投資額
8割を占めていた1年前の自分のポートフォリオと比べたら随分バランスが良くなりました。
妻の投資額と私の投資額がリアルに年収と比例しています。
3年以上前からつみたてNISAとiDeCoを始めているので投資信託の割合が多いです。
情報を共有しているので基本的には保有銘柄の構成が近いので株価の上昇率も似ています。
リスクを冒さない限り、私が妻の投資額を抜くことはできないでしょう。
長女は積立を開始した2年前の夫婦の投資主流だった配当金・株主優待目当て個別株を多く保有しています。
オリックスやスタジオアリスなど。
最近は資産効率の良いインデックスファンドの投資信託のみ買い付けています。
年末から始めた次女は投資信託のみです。
しかもeMAXIS Slimシリーズのみの自動買付です。
ここ数年のファンドの実績通り、今月は家族で一番のリターンを叩き出しています。
資産額合計と増額の内訳
前月比で46万円のプラスです。
年明けから比べると今月の増額率はゆるやかでした。
それでもインデックス投資銘柄を中心に保有銘柄が毎月1％以上上昇しているのでじわじわと投資総額も上昇しています。
下半期は非課税口座の積立額を増やすので、投資額の増加が期待できます。
オール非課税インデックスファンドメインの投資は順調だと思うので
しばらくはこのスタイルを続ける次第です。
【資産状況】2021年5月の配当金と投資総額を公開
月初なので前月の資産状況をご報告します。
5月末時点の株式と投資信託の資産額は4,695,357円
前月比＋121,073円
次に、株式と投資信託の資産合計と別表記になるiDeCoですが
4月末時点の121,976円から146,492円なので
iDeCoは前月比＋24,516円
資産額は全口座全銘柄の合計で4,841,849円
前月比＋141,148円でした。
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資産上昇の内訳
上記のプラスは
給料から10,000円
配当金の約12,000円
投資信託の自動買付20,000円
iDeCoの自動買付23,000円が含まれています。
それを除くと約76,000円プラスなので、保有銘柄が約1.6％上昇した計算になります。
5月は年末からの株高の勢いが落ちていましたが、それでもインデックス投資銘柄を中心に着実に上積みした印象です。
保有銘柄が月1％上昇したら私は十分だと思っています。平均で年間12％もUPしたことになるので。
配当金の合計
貸株金利銘柄を現在は1銘柄しか保有していないため配当金相当額がほぼありません。
来月からもう計上しない予定です。
配当金推移
インデックス投資銘柄の保有額を増やしているので前年比でも配当金は微増です。
ただこれは合算している貸株金利の配当金相当額の減少が影響しています。
高配当株は着実に買い増しているので今後も配当総額は増えていく予定です。
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配当生活の状況
7・12・18・19・21・25日と計6回の入金日がありました。
GWがあったためか入金日に少ない月でした。
少額ですが配当生活を堪能しております。
金額が少なくても配当金の入金頻度が多い方がモチベーションの維持がしやすいです。
入金があるたびに1単元の米国株なら買い増すことが出来るのでインカムゲインの回転率が上がります！
2021年5月の感想と今後の展開
上記はiDeCoの資産額を除いた楽天証券の資産推移のグラフです。
配当金は微増ですが、インデックス投資銘柄の買い付けを始めてから資産額の増加が顕著です。
老後は完全に配当金だけで生活することを目標としています。
そのためまず資産額自体の増加が必要なので今後もインデックス投資銘柄は買い増しを続けます。
今後も高配当とインデックス投資銘柄の長期運用を続けます。
【運用実績】2021年5月現在の保有銘柄の損益状況
保有中の投資商品の運用状況をご報告します。
少額で長期投資の方、
インデックス投資と高配当投資を併用されている方はご参考下さい。
まずは現在の保有銘柄の一覧と保有比率をお見せします。
以下はiDeCoの保有ファンドになります。
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株式の運用状況
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投資信託の運用状況
つみたてNISAによる買い付けが４ヶ月、iDeCoが６ヶ月経過しました。
どのファンドも月1％以上のペースで評価益がプラスとなっています。
年末からの株高とインデックスファンドのパフォーマンスの恩恵を受けています。
総投資額の損益状況
株式でもインデックス投資銘柄の保有率が高くなってきたので、評価益の増加ペースが上がっています。
過去の資産推移をお見せします。
基本的には本業の昇給や配当金再投資による入金力UPですが、もうすぐ1年になるインデックス投資導入も影響が大きいです。
この1年についてはコロナショック後のリバウンドと大統領選後から続いている株高の恩恵がありました。
今後の運用
まだ高配当銘柄の保有率の方が高いので、今後もインデックス投資銘柄の買い増し額を増やす予定です。
つみたてNISAとiDeCoは満額まで買い付けます。
高配当株についてはインデックス投資銘柄の資産増加ペースが早いので少し買い増しは抑えています。
しばらくは現在のペースを続ける予定です。
【投資総額】2021年4月末時点の家族の投資総額を公開
前回、自身の投資総額と配当金についてご報告しましたが
妻の口座とジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額についてYoutube上で毎月公開しています。
私の動画は大体1000を超えたら普段は良い方ですが
先月分の資産額公開の動画が13000回を超えるという予想外の再生回数をいただきました。
世帯全体の資産は興味を持っていただける方が多いようなので
当ブログでも毎月報告させていただきます。
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Youtube版がこちらになります。
私と家族の簡単なプロフィール
妻は私より年収は多いですが、奨学金の返済額が高めで、まだ完済まで10年以上あります。
子どもには同じ境遇になってほしくないということで資産運用に積極的です。
ブログタイトル通り、私個人は高配当投資を続けていますが
老後の完全配当金生活のため、つみたてNISAとiDeCoで資産額増加、
子どもの教育費捻出のためジュニアNISAを利用したインデックス投資も導入しています。
配分はこんな感じです。
私の年収ではiDeCoとつみたてNISAとジュニアNISAの全ての非課税口座を限度額まで入金するのは相当ハードです。
入金ペースのバランスが悪いですがボーナス全額入金で何とかクリアできるかな？といった感じです。
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各口座の投資額
私の口座の投資額は前回の投資額公開ブログと同じです。
1年前は高配当投資銘柄が8割を占めていたのでかなりバランスが良くなりました。
妻の投資額と私の投資額がリアルに年収と比例しています。
3年以上前からつみたてNISAとiDeCoを始めているので投資信託の割合が多いです。
情報を共有しているので基本的には保有銘柄の構成が近いので株価の上昇率も似ていますが
私が損切りした個別株をまだ保有していたりするので多少の違いはあります。
長女は積立を開始した2年前の夫婦の投資主流だった配当金・株主優待目当て個別株を多く保有しています。
オリックスやスタジオアリスなど。
最近は妻同様インデックス投資がメインとなっています。
年末から始めた次女は投資信託のみです。
しかもeMAXIS Slimシリーズのみの自動買付です。
ここ数年のファンドの実績通り、今月は家族で一番のリターンを叩き出しています。
資産額合計と増額の内訳
1400万円を超えました。
年末からの株高の恩恵のおかげで順調に上昇しています。
インデックス銘柄を増やしていることと、1000万を超えると月1％増加でも10万プラスというわけなので増加のペースの速さを実感します。
投資を始めて6年が経ちました。
始めた頃はかなり投資資金を溶かしていますが
夫婦で経験を積んで情報を共有して、少しずつ投資効率を上げているかと思います。
高配当投資と並行してインデックス投資による資産額上昇も続けていく予定です。
Youtube版では入金力UPにつながった家計のやりくりについても少し紹介しています。
よろしければご視聴下さい。
【資産状況】2021年4月の配当金と投資総額を公開
月初なので前月の資産状況をご報告します。
3月末時点の株式と投資信託の資産額は4,573,141円
前月比＋153,146円
上記の数字はiDeCo3月末と4月末の資産額になります。
楽天証券のiDeCoの資産額は、株や投資信託の資産額とは合計されず別表示です。
3月末時点のiDeCo資産額は121,560円
iDeCoは前月比＋27,077円
資産額合計4,694,701円
前月比＋180,223円でした。
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資産が高騰した理由
上記のプラスは給料から3万円と配当金が含まれていますが
VOO・VT・VYMなどインデックス投資銘柄を中心に
保有銘柄の価格が約3％上昇したことになります。
8％UPした3月と比べると大人しかったですが十分なパフォーマンスです。
配当金の合計
配当金推移
株価が上がらない貸株高金利銘柄や高配当銘柄を売却してインデックス投資銘柄を増やしているので配当金の増加率は鈍化しています。
しかし
資産額の増加率が目に見えて上がっています。
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配当生活の状況
1・2・12・15・16・26・30日と計7回の入金日がありました。
少額ですが配当生活を堪能しております。
金額が少なくても配当金の入金頻度が多い方がモチベーションの維持がしやすいです。
入金があるたびに1単元の米国株なら買い増すことが出来るのでインカムゲインの回転率が上がります！
2021年4月の感想と今後の展開
グラフで改めて確認すると資産額上昇はインデックス投資銘柄の恩恵がかなり大きいです。
今後もインデックス投資銘柄は買い増しを続けます。
高配当株の買い増しは続けます。
老後は完全に配当金だけで生活することを目標としています。
今後も2つの長期投資の併用を続けます。
【運用実績】2021年4月現在の保有銘柄の損益状況
保有中の投資商品の運用状況をご報告します。
インデックス投資と高配当投資を併用されている方はご参考下さい。
前回のポートフォリオ公開記事と少しかぶりますが
まずは現在の保有銘柄の一覧と保有比率をお見せします。
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株式の運用状況
株式はまだインデックス投資銘柄と高配当銘柄を半々で買い付けています。
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投資信託の運用状況
投資信託の買い付けはまだ半年も経っていませんが、株高が続いているので非常に含み益の増加率が高いです。
総投資額の損益状況
上記グラフですが、コメントの通りインデックス投資銘柄の買付を始めたタイミングから資産が下落することなく上昇を続けています。
コロナショック後のリバウンドと大統領選後から続いている株高という非常にタイミングが良かったと思いますが
それを抜きにしてもインデックス投資銘柄の上昇率は目を見張るものがあります。
高配当投資メインだったこととコロナショックでしばらく含み損を抱えていましたが
2020年秋からようやく含み益に転じました。
今後の運用
保有銘柄は比率は
高配当６割、インデックスが４割になります。
個人的に高配当投資は好きなので完全にインデックスオンリーにする気はありませんが
資産の増加も常用なのでとりあえず５：５の比率する予定です。
【資産状況】2021年3月の配当金と投資総額を公開
月初なので前月の資産状況をご報告します。
4月末時点の株式と投資信託の資産額は4,419,126円
前月比＋336,862円
上記の数字はiDeCo2月末と3月末の資産額になります。
楽天証券のiDeCoの資産額は、株や投資信託の資産額とは合計されず別表示です。
3月末時点のiDeCo資産額は93,861円
iDeCoは前月比＋26,706円
資産額合計４,512,987円
前月比＋361,435円でした。
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資産が高騰した理由
上記のプラスは給料から2万円と配当金が含まれていますが
保有投資商品の価格が1ヶ月で8％近く上昇したことになります。
6％UPした2月よりさらに上昇率が高かったです。
定期的に買い増しているVT・VYM・VOOなどのインデックス投資銘柄の高騰、
まだ投資額は少ないですがつみたてNISAとiDeCoを利用した投資信託も高騰。
さらに高配当銘柄も軒並み高騰していました。
大統領選後から続いている株高の恩恵が大きいです。
これが当たり前と思ってしまうのが怖いです。
配当金の合計
159,71ドルを円換算(1ドル106円)して16,929円
貸株金利による配当金相当額が978円(四捨五入)
よって、合計17,907円になります。
配当金推移
前年2020年3月の13,232円と比べると35%UPとなります。
来月4月もインデックス投資ETFの分配がいくつかあるので配当額は高い予定です。
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配当生活の状況
1・2・4・9・15・17・22・26・29・30日と計10回の入金日がありました。
少額ですが配当生活を堪能しております。
金額が少なくても配当金の入金頻度が多い方がモチベーションの維持がしやすいです。
入金があるたびに1単元の米国株なら買い増すことが出来るのでインカムゲインの回転率が上がります！
2021年3月の感想と今後の展開
SPYDのような高配当な銘柄を含めたら
インデックス投資銘柄が総資産の半分近くを占めるようになりました。
高配当株の買い増しは続けますが
資産の上昇率が高くなる可能性が高いインデックス投資銘柄の買い増しがしばらくメイン投資になるかもです。
老後のメイン収入の追究として高配当投資も継続します。
今後も2つの長期投資の併用を続けます。
【資産状況】2021年2月の配当金と投資総額を公開
月初なので前月の資産状況をご報告します。
ちなみに、毎月公開している資産額は、妻の証券口座やジュニアNISA口座は含めていません。
私自身の証券口座とiDeCo口座だけです。
つまり形式上、私が好きに使える資産(一応)の合計額といった感じです。
この資産の積立が大事なんです(必死)
証券口座ではiDeCoの資産額は株や投資信託の資産合計額と別表示になるので
それぞれの画像を表示しています。
上記の年齢と年月が表示されている画像はiDeCoの先月と先々月の資産額です。
なのでiDeCoは前月比＋25,257円
株式と投資信託の資産額 4,082,764円
iDeCo資産額 68,788円
合計で４,151,552円
前月比＋277,680円でした。
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資産が高騰した理由
上記のプラスは給料から2万円と配当金が含まれていますが
保有投資商品の価格が1ヶ月で6％上昇したことになります。
2月も月末までは株高が続いていたのでかなりの恩恵を受けたことになります。
ここ数ヶ月で買い増しているVOOやVTなど米国ETFが相変わらず好調だったことに加えて
最近始めた、つみたてNISAとiDeCoの投資信託の高騰。
さらにPSECなど長期保有しているけど株価は停滞していた高配当銘柄まで高騰しました。
保有銘柄のほぼ全てが高騰していたので1ヶ月で6％という大幅な上昇を体験することになりました。
配当金の合計
日本円2,232円
79,38ドルのドル配当を円換算(1ドル104円)8,255円(四捨五入)にして
合計すると10,487円
貸株金利による配当金相当額が1,270円(四捨五入)
よって、合計11,757円になります。
配当金推移
先月の10870円からわずかに増加。
そもそも1〜2月は入金が少ないです。
3月はVOOなどインデックス投資系のETFの配当月なのでもう少し多い予定です。
前年2020年2月の10,485円と比べると11.2%UPとなります。
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配当生活の状況
1・2・3・9・12・15・18・22日と計8回の入金日がありました。
少額ですが配当生活を堪能しております。
金額が少なくても配当金の入金頻度が多い方がモチベーションの維持がしやすいです。
入金があるたびに1単元の米国株なら買い増すことが出来るのでインカムゲインの回転率が上がります！
2021年2月の感想と今後の展開
インデックス投資用のETFとつみたてNISAとiDeCoのインデックス投資系の投資信託の割合を増やしたため資産額の上昇が顕著でした。
高配当株の買い増しが減少したので配当金の増加率は穏やかになりましたが
資産の安定及び上昇が結果として表れているのでインデックス投資は今後も継続です。
現在の副収入、老後のメイン収入の追究として高配当投資も継続します。
今後も2つの長期投資の併用を続けます。