カテゴリー: 資産状況

月初なので6月末時点の私の口座の投資額を公開します。

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では投資額をこちらになります。

利用している楽天証券の画像を貼り付けています。

上記がidecoを除いた6月末時点の投資額です。14,416,806円
前月比＋1,319,304円

次にiDeCoですが

iDeCoの買付は3年7ヶ月が経過しました。

毎月23,000円入金しています。

6月末時点で1,535,941円

合計で

iDeCoを含めた投資額は合計で15,952,747円
前月比＋1,430,843円でした。

上記の前月比32万円の入金が含まれています。
その入金額を除くと約111万円のプラスなので、保有銘柄の価格が約7.6％上昇した計算になります。

6月は保有ファンドの価格が上昇したのでしっかり投資額が増加しました。

私の口座の投資額の推移です。妻とジュニアNISAの投資額は含んでいません。
5月に続いて6月も高騰。S&P500が優秀過ぎますね。

先月までセミリタイアの目標投資額を2500万円にしていました。
新NISAのおかげで非課税口座の投資額が増えたためです。
でも今のペースだと早く目標が達成出来そうなのと、物価高を考慮すると2500万は心許ない気がするので目標は3000万にしています。

この3年半は順調ですが、私は投資を始めて8年になります。
2021年以前の投資額の推移が下のグラフになります。

2017年からの4年間です。実際に利用している楽天証券の資産推移のグラフになります。

何も考えず個別株投資から始めたので4年間で200万くらい損切しています、、
2018年から高配当株の長期投資にスタイルを変更するも2020年のコロナショックで大幅減配や無配を経験。そこからようやくインデックス投資を開始して現在に至ります。

 

ここ最近の高騰に調子に乗らないように過去の投資を振り返るようにしています。

S&P500メインのインデックス投資のリターンで私は十分満足しているので、今後もこのスタイルを続ける予定です。

前回、私の口座の投資額についてご報告しましたが
今回は妻の口座と運用中のジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額を公開します。
下記の記事が前回の私の投資額公開の記事になります。

 

現在は夫婦ともインデックスの長期投資メインです。
ですが過去は

 

個別株投資の短期売買で失敗してから、高配当投資→インデックス投資と長期投資にシフトしています。
現在は夫婦ともつみたてNISA、iDeCo、あと子ども2人分ジュニアNISA口座を運用中です。

 

あと2年くらいで達成できればと思います。
5000万円はキリが良い数字なので目標としていますが、子供の学費を考慮すると7000万円くらいが理想ではあります。

夫婦とも楽天証券を利用しています。

夫婦とも前月比プラスとなっています。妻の口座は生活費の引き落としで別の銀行口座に出金することが多いので投資額が少ない時があります。
夫婦とも保有銘柄がプラスとなっています。私の口座の方が外国株式の保有が多いので5月はプラス幅の上昇が高かったです。
保有銘柄の運用状況は次回の記事で公開します。

次にジュニアNISAです。

ジュニアNISAは昨年で新規買付が終わったので、入金はなく保有銘柄の運用状況を見守るだけとなっています。
どちらのジュニアNISA口座ともインデックス投資メインですが、インデックスのみの次女と比べて長女は3分の1は高配当銘柄を保有しているので上昇率に違いがあります。
上昇相場だとインデックスメインの次女の口座の方が増加しますが、下落相場だと高配当銘柄を保有している長女の口座の方が下落額が少ないです。

ジュニアNISAの保有銘柄の運用状況も次回の記事で公開します。

入金はほぼなかったですが保有ファンドの価格上昇で前月比プラスとなりました。
ドル高の影響も大きいです。

運用額が多くなったので100万単位の価格変動が増えています。
4000万円超えが目前ですが下落時のマイナス額も大きいので一喜一憂しないよう心掛けています。

統計を取り始めた2021年はまだインデックスと高配当の割合が半々くらいでした。
インデックスの割合を増やし始めて（現在は9割以上インデックス投資銘柄）投資額が増加している感じです。

ほぼ右肩上がりが続いているのは出来過ぎですね。
S&P500の好調が続いているおかげです。
まだまだ投資額を増やしたいので慢心せず毎月入金買付を継続します。

月初なので5月末時点の私の口座の投資額を公開します。

家族全体の口座の運用額も報告していますが
私個人のセミリタイア資金も重要なので、今回は私の投資額のみご報告します。

4月末時点では家族全体の投資額は3860万円で、そのうち私の口座は1370万円でした。

先月までセミリタイアの目標投資額を2500万円にしていました。
新NISAのおかげで非課税口座の投資額が増えたためです。
でも今のペースだと早く目標が達成出来そうなのと、物価高を考慮すると2500万は心許ない気がするので目標は3000万に変更することにしました。

現在のポートフォリオがこちらになります。
現在はS&P500がメインです。

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では投資額をこちらになります。

利用している楽天証券の画像を貼り付けています。

上記がidecoを除いた5月末時点の投資額です。13,097,493円
前月比＋492,805円

次にiDeCoですが

iDeCoの買付は3年6ヶ月が経過しました。

毎月23,000円入金しています。

5月末時点で1,424,411円

合計で

iDeCoを含めた投資額は合計で14,521,904円
前月比＋819,783円でした。

上記の前月比17万円の入金が含まれています。

その入金額を除くと約65万円のプラスなので、保有銘柄の価格が約4.8％上昇した計算になります。

5月は保有ファンドの価格が上昇したのでしっかり投資額が増加しました。

私の口座の投資額の推移です。妻とジュニアNISAの投資額は含んでいません。
4月は一旦落ち着いたのですが5月は再び高騰。S&P500が優秀過ぎますね。

この3年間は順調ですが、私は投資を始めて8年になります。
2021年以前の投資額の推移が下のグラフになります。

2017年からの4年間です。実際に利用している楽天証券の資産推移のグラフになります。

何も考えず個別株投資から始めたので4年間で200万くらい損切しています、、
2018年から高配当株の長期投資にスタイルを変更するも2020年のコロナショックで大幅減配や無配を経験。そこからようやくインデックス投資を開始して現在に至ります。

 

ここ最近の高騰に調子に乗らないように過去の投資を振り返るようにしています。

S&P500メインのインデックス投資のリターンで私は十分満足しているので、今後もこのスタイルを続ける予定です。

月初に自身の投資総額についてご報告しましたが
我が家は夫婦でそれぞれ証券口座を持ちそれぞれ独自で運用しているので
今回は妻の口座と運用中のジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額を公開します。

 

現在は夫婦ともインデックスの長期投資メインです。
ですが過去は

 

個別株投資の短期売買で失敗してから、高配当投資→インデックス投資と長期投資にシフトしています。
現在は夫婦ともつみたてNISA、iDeCo、あと子ども2人分ジュニアNISA口座を運用中です。

 

あと2年くらいで達成できればと思います。
5000万円はキリが良い数字なので目標としていますが、子供の学費を考慮すると7000万円くらいが理想ではあります。

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夫婦とも楽天証券を利用しています。

私の口座は入金が多めだったので前月比はプラスとなっていますが、夫婦とも保有銘柄はマイナスとなっています。

５ヶ月ぶりに保有銘柄の価格が下落しました。
ようやく落ち着きましたね。

保有銘柄の運用状況については次回ご報告します。

ジュニアNISAは昨年で新規買付が終わったので、入金はなく保有銘柄の運用状況を見守るだけとなっています。
どちらのジュニアNISA口座ともインデックス投資メインですが、インデックスオンリーの次女と比べて長女は高配当銘柄も保有しているので上昇率に違いがあります。
上昇相場だとインデックスメインの次女の口座の方が増加しますが、下落相場だと高配当銘柄を保有している長女の口座の方が下落額が少ないです。
ジュニアNISAの保有銘柄の運用状況も次回の記事で公開します。

僅かではありますが前月比マイナスとなりました。

統計を取り始めた2021年はインデックスと高配当の割合が半々くらいでした。
インデックスの割合を増やし続けているので（現在は9割以上インデックス投資銘柄）投資額の上昇につながっています。

昨年11月以来の前月比マイナスとなりました。ようやく上げ止まりましたね。

でもあまり下落していないので、大量買い増しせず普段通りの入金買付を継続します。

月初なので4月末時点の私の口座の投資額を公開します。

家族全体の口座の運用額も報告していますが
私個人のセミリタイア資金も重要なので、今回は私の投資額のみご報告します。

3月末時点では家族全体の投資額は3860万円で、そのうち私の口座は1364万円でした。

 

私の口座での投資額の目標は2500万円です。
以前は3000万円でしたが全て非課税口座なら2500万円で十分と判断しました。新NISAのおかげでハードルが下がりました。
1人なら2500万円はセミリタイアには十分な資金だと思っています。

現在のポートフォリオがこちらになります。
現在はS&P500がメインです。

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では投資額をこちらになります。

利用している楽天証券の画像を貼り付けています。

4月末時点のiDeCo以外の投資額は12,359,925円
前月比＋30,808円

次にiDeCoですが

iDeCoの買付は3年5ヶ月が経過しました。

毎月23,000円入金しています。

4月末時点で1,342,196円

合計で

iDeCoを含めた投資額は合計で13,702,121円
前月比＋54,897円でした。

上記の前月比は22万円の入金が含まれています。

その入金額を除くと約17万円のマイナスなので、保有銘柄の価格が約1.3％上昇した計算になります。

入金が多かったのでトータルはプラスでしたが
昨年の10月以来の保有銘柄が前月比マイナスとなりました。

私の口座の投資額の推移です。妻とジュニアNISAの投資額は含んでいません。
昨年11月からの高騰がようやく落ち着いた感じです。

この3年は順調に見えますが、私は投資を始めて8年になります。
2021年以前の投資額の推移が下のグラフになります。

2017年からの4年間です。実際に利用している楽天証券の資産推移のグラフになります。

何も考えず個別株投資から始めたので4年間で200万くらい損切しています、、
2018年から高配当株の長期投資にスタイルを変更するも2020年のコロナショックで大幅減配や無配を経験。そこからようやくインデックス投資を開始して現在に至ります。

 

ここ最近の高騰に調子に乗らないように過去の投資を振り返るようにしています。
過去の個別株投資と比べたらS&P500の下落率はまろやかに感じています。
S&P500メインのインデックス投資のリターンで私は十分満足しているので、今後もこのスタイルを続ける予定です。

月初に自身の投資総額についてご報告しましたが

我が家は夫婦でそれぞれ証券口座を持ちそれぞれ独自で運用しているので
今回は妻の口座と運用中のジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額を公開します。

 

現在は夫婦ともインデックスの長期投資メインです。
ですが過去は

 

個別株投資の短期売買で失敗してから、高配当投資→インデックス投資と長期投資にシフトしています。
現在は夫婦ともつみたてNISA、iDeCo、あと子ども2人分ジュニアNISA口座を運用中です。

 

あと2年くらいで達成できればと思います。
5000万円はキリが良い数字なので目標としましたが、あくまで目安です。
もっと貯めてからセミリタイアするかもしれません。

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夫婦とも楽天証券を利用しています。

 

3月は夫婦でかなり入金しています。
1,２月程ではなかったですが3月も保有ファンドがの価格がしっかり上昇しました。

保有銘柄の運用状況については次回ご報告します。

ジュニアNISAは昨年で新規買付が終わったので、入金はなく保有銘柄の運用状況を見守るだけとなっています。
どちらのジュニアNISA口座ともインデックス投資メインですが、インデックスオンリーの次女と比べて長女は高配当銘柄も保有しているので上昇率に違いがあります。

 

大学費用のため積み立てているので10年以上運用する予定です。

入金額が多めだったことに加えて保有銘柄もしっかり上昇したので1,2月ほどではありませんがかなりのプラスとなりました。

昨年11月から恐ろしいほどの上昇が続いています。
これが当たり前だと思わないよう心がけます。
いずれ下落は訪れるので慢心せず今後も入金買付を継続します。

月初なので3月末時点の私の口座の投資額を公開します。

 

家族全体の口座の運用額もまとめてご報告できますが

集計に時間がかかり情報量も多いので、まず私の口座→家族全体の口座と順番に報告させていただきます。

2月末時点では家族全体の投資額は3715万円ほどで、私の口座では1282万円ほどでした。

 

私の口座での投資額の目標は2500万円です。
以前は3000万円でしたが全て非課税口座なら2500万円で十分と判断しました。新NISAのおかげでハードルが下がりました。
1人なら2500万円はセミリタイアには十分な資金だと思っています。

現在のポートフォリオがこちらになります。

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では投資額をこちらになります。

利用している楽天証券の画像を貼り付けています。

3月末時点のiDeCo以外の投資額は12,329,121円
前月比＋731,742円

次にiDeCoですが

iDeCoの買付は3年4ヶ月が経過しました。

毎月23,000円入金しています。

3月末時点で1,318,103円

合計で

iDeCoを含めた投資額は合計で13,647,224円
前月比＋825,654円でした。

今回の＋825,654円は32万円の入金が含まれています。

その入金額を除くと約50万円のプラスなので、保有銘柄の価格が約3.8％上昇した計算になります。

 

3月は2月と比べるとメインで運用しているeMAXIS SlimS&P500が高騰は緩やかでしたが、それでも3％以上の上昇なので十分過ぎますね。今年に入ってeMAXIS SlimS&P500は18％も上昇しています。

私の口座の投資額の推移です。妻とジュニアNISAの投資額は含んでいません。
2021年からインデックス投資をメインにしているので右肩上がりが続いています。

この3年は順調に見えますが、私は投資を始めて8年になります。
2021年以前の投資額の推移が下のグラフになります。

2017年からの4年間です。実際に利用している楽天証券の資産推移のグラフになります。

私は最初、何も考えず個別株投資から始めましたが200万くらい損切、、
2018年から高配当株の長期投資にスタイルを変更するも2020年のコロナショックで大幅減配や無配を経験。そこからようやくインデックス投資を開始して現在に至ります。

 

ここ最近の高騰に調子に乗らないように過去の投資を振り返るようにしています。

eMAXIS SlimS&P500メインのインデックス投資は私にとっては十分なリターンなので、今後もこのスタイルを続ける予定です。

月初に自身の投資総額についてご報告しましたが

【資産状況】2024年2月末時点のセミリタイア資金を公開

我が家は夫婦でそれぞれ証券口座を持ちそれぞれ独自で運用しているので
今回は妻の口座と運用中のジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額を公開します。

 

現在は夫婦ともインデックスの長期投資メインです。
ですが過去は

 

個別株投資の短期売買で失敗してから、高配当投資→インデックス投資と長期投資にシフトしています。
現在は夫婦ともつみたてNISA、iDeCo、あと子ども2人分ジュニアNISA口座を運用中です。

 

あと2年くらいで達成できればと思います。
5000万円はキリが良い数字なので目標としましたが、あくまで目安です。
もっと貯めてからセミリタイアするかもしれません。

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夫婦とも楽天証券を利用しています。

 

資金を大量投入した1月と比べたら入金額はボチボチですが
保有銘柄は2月もしっかり上昇しました。

保有銘柄の運用状況については次回ご報告します。

ジュニアNISAは昨年で新規買付が終わったので、入金はなく保有銘柄の運用状況を見守るだけとなっています。
どちらのジュニアNISA口座とも現在はインデックス投資メインですが、インデックスオンリーの次女と比べて長女は高配当銘柄も保有しているので上昇率に違いがあります。

 

大学費用のため積み立てているので10年以上運用する予定です。

2月は入金額は通常ですが保有銘柄はしっかり上昇したのでかなりのプラスとなりました。
運用額が多いと数字の上下動が激しいです。月単位で100万円以上値動きすることが増えました。

昨年11月からの投資額の上昇っぷりは怖いくらいです。
でも必ず下落は訪れるので慢心せずまだまだ入金をがんばっていきたいです。
今後の入金として
NISAつみたて投資枠で夫婦2口座で20万円を必須としています。
あと、成長投資枠に10万円くらい入金して、合計30万くらいの入金できればと思っています。

月初なので2月末時点の私の口座の投資額を公開します。

 

家族全体の口座の運用額もまとめてご報告できますが

集計に時間がかかり情報量も多いので、まず私の口座→家族全体の口座と順番に報告させていただきます。

1月末時点では家族全体の投資額は3544万円ほどで、私の口座では1201万円ほどでした。

 

私の口座での投資額の目標は2500万円です。
以前は3000万円でしたが全て非課税口座なら2500万円で十分と判断しました。新NISAのおかげでハードルが下がりました。
1人なら2500万円はセミリタイアには十分な資金だと思っています。

現在のポートフォリオがこちらになります。

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では投資額をご報告します。

利用している楽天証券の画像を貼り付けています。

2月末時点のiDeCo以外の投資額は11,579,934円
前月比＋754,654円

次にiDeCoですが

iDeCoの買付は3年3ヶ月が経過しました。

毎月23,000円入金しています。

2月末時点で1,241,546円

合計で

iDeCoを含めた投資額は合計で12,821,480円
前月比＋802,096円でした。

今回の＋802,096円は22万円の入金が含まれています。

その入金額を除くと約58万円のプラスなので、保有銘柄の価格が約4.5％上昇した計算になります。

 

2月は1月に続いてメインで運用しているeMAXIS SlimS&P500が高騰したので保有銘柄の価格が上昇しました。この2ヶ月でeMAXIS SlimS&P500は10％以上も上昇しています。

私の口座の投資額の推移です。妻とジュニアNISAの投資額は含んでいません。
2021年からインデックス投資をメインにしているので右肩上がりが続いています。

この3年は順調に見えますが、私は投資を始めて8年になります。
2021年以前の投資額の推移が下のグラフになります。

2017年からの4年間です。実際に利用している楽天証券の資産推移のグラフになります。

私は最初、何も考えず個別株投資から始めましたが200万くらい損切、、
2018年から高配当株の長期投資にスタイルを変更するも2020年のコロナショックで大幅減配や無配を経験、、
そこからついにインデックス投資を開始して現在に至ります。

 

個別株投資は安定せず(私の運用が未熟なだけですが)投資額が安定していませんでした。
インデックス投資を始めてようやく安定したわけです。
十分結果が出ているので今後もS&P500メインで運用を続ける予定です。

月初に自身の投資総額についてご報告しましたが

我が家は夫婦でそれぞれ証券口座を持ちそれぞれ独自で運用しているので
今回は妻の口座と運用中のジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額を公開します。

世帯全体の資産は興味を持っていただける方が多いようなので
当ブログでも毎月報告しています。

 

現在は夫婦ともインデックスの長期投資メインです。
ですが過去は

 

個別株投資の短期売買で失敗してから、高配当投資→インデックス投資と長期投資にシフトしています。
現在は夫婦ともつみたてNISA、iDeCo、あと子ども2人分ジュニアNISAを利用中です。

現在の目標は

 

あと3年くらいで達成できればと思います。
5000万円はキリが良い数字なので目標としましたが、あくまで目安です。
5000万に到達するまでにセミリタイアするかもしれませんし、もっと貯めてからかもしれません。

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家族全て楽天証券を利用しています。
妻の方が収入が多く共同資金も預けているので私より投資額が多いです。

しかし1月については私の口座の入金が多めです。

 

12月に売却した銘柄の売却資金と冬のボーナスと新NISA用で貯めていた資金を使って大量入金しました。
運用している銘柄は似ているので上昇率も似ています。

保有銘柄の運用状況については次回ご報告します。

ジュニアNISAは昨年で新規買付が終わったので、入金はなく保有銘柄の運用状況を見守るだけとなっています。
どちらのジュニアNISA口座とも現在はインデックス投資メインですが、長女は高配当銘柄を、次女はレバナスをポートフォリオの3割保有しているため上昇率に違いがあります。

 

大学費用のため積み立てているので10年以上運用する予定です。

1月は入金が多かったことに加えて、保有銘柄の大幅な上昇もあったのでかなりのプラスとなりました。
運用額が多いと数字の上下動が激しいです。月単位で100万円以上値動きすることが増えました。

1月は入金し過ぎ、株価上昇し過ぎでしたね。2月は反動での下落を覚悟します。
まだまだ入金が必要な段階だと思うので、今後の入金として
NISAつみたて投資枠で夫婦2口座で20万円を必須としています。
あと、成長投資枠に10万円くらい入金して、合計30万くらいの入金できればと思っています。