先週、2021年2月現在のポートフォリオ公開の記事を投稿しましたが
今回は動画版を作成しました。
こちらになります。
一応ブログ版とは違いがあります。
・情報が多くなるので評価損益の公開は割愛。
代わりに
上記画像のようにブログ版より円グラフを多用してジャンルを詳細にしています。
ポートフォリオの情報に特化した使用です。
最近はブログ向け、動画向けに趣向を変えて実験をさせてもらってる感じです。
まだ、解説しているだけになっているので、声に出している以上、もう少し自分の心情をお伝えできればと思います。
ブログ同様にYouTubeチャンネルも観察していただけるとありがたいです。
役立ちそうでしたらチャンネル登録をお願い致します。
大変励みになります。
保有中の銘柄による配当金・分配金の報告です。
毎月配当か四半期(3ヶ月毎)配当の銘柄を20銘柄ほど保有しているので毎週入金があります。
下記が2021年2月1週に入金があった銘柄です。
合計で26.07ドルいただきました。
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・ウィズダムツリー 米国ハイイールド社債ファンド（HYZD）
1株 0.08ドル
前回(先月)分配額と変更なし
利回り 4.95%
保有株数 48株
平均取得単価 20.557ドル
評価損益 ＋5,684円（＋5.36％）
・アンプリファイ・ハイ・インカムETF（YYY）
1株 0.13ドル
前回(先月)分配額と変更なし
利回り 9.7%
保有株数 142株(特定とNISA合計)
平均取得単価 16.5ドル(特定とNISA合計)
評価損益 −7,866円（−3.3％）
・AT&T（T）
1株 0.52ドル
前回(先月)配当額と変更なし
利回り 7.2%
保有株数 24株(特定とNISA合計)
平均取得単価 32ドル(特定とNISA合計)
評価損益 −10,566円（−14.4％）
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HYZDはハイイールド債券ETFです。
この銘柄、実は今回の入金は先月分にあたります。
入金日が月末付近のため
先月のように月末が土日の場合は入金がズレて翌月に回されます。
買い付け当初は資金が足りなくなる月末付近の入金が面白いと思っていました。
でも翌月持ち越しは分配金の集計的に計算しづらいのでブログ作成において
ちょっと面倒な銘柄になってきました(笑)
実際、利回りもそんなに高くなく旨味がないので、他の銘柄を買い増したいことがあったら売却する予定です。
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YYYもハイイールド債券です。
毎月配当で利回り10％超えに魅了され2020年前半にかなり買い増していた銘柄です。
なので現在も投資総額の6％を締めています。
経費率が2.3%もあるので実質の利回りは8％ですかね。
利回りが高いためかハイイールド債券の中でもコロナショック後の値戻りが遅くずっと含み損を抱えています。
分配額は安定しているので、売却なし買い増しなしで様子見です。
AT&Tは通信事業の個別株。
コロナの影響を受けない事業ですが株価は下落傾向。
ずっと含み損を抱えています。
配当金は安定しています。
入金が少ない貴重な2・5・8・11月入金銘柄のため買い増したいのですが
個別株なので慎重になり最近は買い増していません。
こちらも様子見です。
暴落したら買い増します。
別の高配当銘柄やインデックス投資銘柄の導入で
半年前まで買い増していた銘柄ですら古く感じるときがあります。
ただいつの間にか高騰しているときがあるので良い意味で放置したいものです。
銘柄に思い入れがあり過ぎて売買のタイミングを逃した過去が多々あります
どの銘柄もフラットな目線で意識も分散できればと思います。
当ブログで私個人の口座の投資総額（総資産）については毎月公開しています。
今回は動画版の作成にあたり初めて
夫婦の口座＋子ども2人のジュニアNISA口座＝4口座の投資総額を集計しました。
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詳細は動画を見ていただきたいですが
せっかくのブログなのでダイジェストで画像をお見せします。
下記が動画の大まかな項目になります。
投資総額がこちら
けっこう積み立てられています。
理由としましては
こんな感じかと。
今回はブログ記事も含めて、初めて妻の投資額を公開しています。
最近は夫婦共同口座から捻出していたジュニアNISA口座を公開していました。
その流れと折角の動画ということで
妻の了承のもとついに家族全員の投資額を公開することとなりました。
動画本編はこちらです。
私が好きに投資して、そのブログなりYoutubeなりをやれてるのは
妻の理解と協力があってこそです。
無事に投資額を積み上げることが出来たのは夫婦で相互理解と情報共有が出来ていた結果だと思います。
こういったことを動画本編でも少し語らせてもらっていますので
視聴していただけるとありがたいです。
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大変励みになります。
2021年2月現在の保有銘柄の総投資額に対する比率と評価損益を報告します。
現在の総投資額は400万円程です。
先月より2銘柄減ったので25銘柄になりました。
VOOやVTなどインデックス投資系のETFの割合を増やしました。
下記に保有比率が高い順に銘柄を掲載しました。
下記の%は総投資額に対する保有比率になります。
また評価損益は前月→今月で表記。
・SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF（SPYD） 10.1% (評価損益プラス9.8→プラス21.3％)
・上場新興国債券(1566) 6.7% (評価損益マイナス6.9→マイナス7.1％)
・iシェアーズ 優先株式＆インカム証券 ETF（PFF) 6.2% (評価損益マイナス6.2→マイナス4.4％)
・アンプリファイ・ハイ・インカム・ETF（YYY） 6.1% (評価損益マイナス7.8→マイナス3.8％)
・プロスペクトキャピタル （PSEC） 5.8% (評価損益マイナス18→プラス3.2％)
・バンガード・S&P500 ETF (VOO) 5.8% (評価損益プラス5.1→プラス10.8％)
・バンガード・米国高配当株式ETF (VYM) 5.7% (評価損益プラス3.1→プラス8.1％)
・インベスコQQQ 信託シリーズ１ (QQQ) 5.5% (評価損益プラス4.3→プラス12.61％)
・バンガード・トータル・ワールド・ストックETF (VT) 5.5% (評価損益プラス3.1→プラス7.7%)
・SPDR ブルームバーグ・バークレイズ短期ハイイールド債券ETF（SJNK） 4.1% (評価損益マイナス5→マイナス2.2％)
・グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF (QYLD) 3.7% (評価損益プラス1.5→プラス5.5％)
・バンガードラッセル1000グロース株ETF (VONG) 3.6% (評価損益プラス1.9→プラス6.5％)
・グローバルＸ スーパーディビィデンド-世界株式 ETF (SDIV) 3.5% (評価損益プラス8.1→プラス9.9％)
・グローバルX スーパーディビィデンド-世界リート ETF（SRET） 3.4% (評価損益プラス11.6→10.5％)
・ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC）3% (評価損益プラス22.8→プラス32.8％)
・ウィズダムツリー 米国ハイイールド社債ファンド（HYZD） 2.8% (評価損益プラス2→プラス5.1％)
・ベルトラ (7048) 2.8% (評価損益マイナス22→マイナス3％)
・ヴァンエック・ベクトル・JPモルガン新興国債券ETF（EMLC）2.6% (評価損益プラス1.9→プラス2.3％)
・ヴァンエック・ベクトル新興国ハイ・イールド債ETF（HYEM） 2.2% (評価損益プラス1.3→プラス3.3％)
・エイリス・キャピタル（ARCC） 2.2% (評価損益プラス1.1→プラス8％)
・中村超硬 (6166) 2.1% (評価損益マイナス18.5→マイナス12.6％)
・ペッパーフードーサービス(3053) 2% (評価損益マイナス34.7→マイナス32.5％)
・ＡＴ＆Ｔ （T） 2% (評価損益マイナス11→マイナス13％)
・アルトリア・グループ （MO) 1.3% (評価損益マイナス16.1→マイナス10.3％)
・ブリティッシュ・アメリカン・タバコ（BTI） 1.3% (評価損益プラス3.2→プラス4.3％)
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日本株ETFは上場新興国債券(1566)のみです。
実質外国株ですが一応日本株扱いにしています。
先月と比べると割合はほぼ同じです。
日本株は1銘柄売却しましたが他の保有銘柄が高騰、
米国株は個別株扱いにしているBDC銘柄の買い増し、
米国ETFはインデックス投資系を買い増しているので、割合に変動がない結果となりました。
私独自の定義で、利回り3％以上は高配当銘柄、
利回り3％以下はキャピタルゲインが目的のインデックス投資用の銘柄と位置付けています。
なのでVYMはぎりぎりインデックス投資用銘柄の扱いにしています。
該当するのがVYM・VOO・QQQ・VT・VONGです。
性質としてSPYDもインデックス投資用銘柄にしても良いのですが、私としては利回り5％超えの高配当銘柄として買い付けたのが最初の動機のため敢えて外しています。
インデックス投資銘柄の割合は
前月比で22.8→26.1%と上昇しました。
30％まで増やす予定です。
最近はインデックス投資銘柄を買い増すことに努めているので、配当金の増加率は少し減っていますが、総資産（総投資額）の上昇率は上がっています。
私としては
・副収入とモチベアップのため高配当銘柄を増やしたい
・教育資金と老後資金の積立のためインデックス投資銘柄を増やしたい
この2つの動機があり、
長期投資なら少しずつ両立できると思っているので
今後もダブルスタンダードで望む予定です。
ポートフォリオはバランスが重要なので保有比率の確認は自分自身が一番勉強になります。
たった1ヶ月でも前月と見比べると少しずつですが確実にポートフォリオに変化があるので、資産の推移や投資手法を見つめ直すきっかけになります。
記録を積み重ねていくことが大事だと思うので今後もご報告していきます。
2021年1月に売買した銘柄について動画にしました。
銘柄数の問題で普段のブログでは前半と後半に分けて投稿しているので
1ヶ月分をまとめたのは動画とはいえ今回が初めてです。
一応ブログ版とは若干違いがあります。
iDeCoやジュニアNISAと兼ね合いについて説明したかったので
先に毎月の投資資金の割り振りについて案内しています。
また
上記画像のように買い付けた銘柄の種類と数と平均取得単価を一覧で表示しました。
（ちょっとシンプル過ぎですね。表示方法は改善していきます、、）
普段のブログ記事と少しテイストを変えています。
動画はこちらになります。
前回の配当金公開動画は11分と長めだったので、今回は8分とすっきりさせました。
ブログ同様にYouTubeチャンネルも観察していただけるとありがたいです。
役立ちそうでしたらチャンネル登録をお願い致します。
大変励みになります。
1月後半に売買した銘柄をまとめました。
売却
テリロジー (7048) 100株
iシェアーズ iBoxx 米ドル建てハイイールド社債 ETF（HYG）8株
買付
エイリス・キャピタル（ARCC） 7株 平均買付単価 17.2ドル
バンガード・米国高配当株式ETF (VYM) 2株 平均買付単価 94.4ドル
バンガード・トータル・ワールド・ストックETF (VT) 3株 平均買付単価 96ドル
グローバルX スーパーディビィデンド-世界リート ETF（SRET）8株 平均買付単価 9.1ドル
グローバルＸ スーパーディビィデンド-世界株式 ETF (SDIV) 8株 平均買付単価 13.1ドル
グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF (QYLD) 2株 平均買付単価 23.2ドル
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下記の保有比率は総投資額における％です。
(例：総投資額400万で40万保有している銘柄なら10％)
現在の総投資額は約390万です。
テリロジー (7048) 全て売却
保有数 100株
保有時の比率 2%
配当利回り 0.8%
貸株金利 4〜8％
売却時の株価 556円
売却損益 +2,951円（+5.52％）
貸株金利目的で保有していました。
下落傾向で含み損が続いていましたが
先月、良IRで一時的に高騰して含み益になったので全て売却。
貸株金利は累計で7,894円でした。
ただこの数字は100株だけではなく過去に複数株保有していた分も含んでいます。
ですがテリロジーに関しては損切りしていなかったので
トータルリターンは＋20％近くあったと思います。
iシェアーズ iBoxx 米ドル建てハイイールド社債 ETF（HYG）全て売却
保有数 8株
保有時の比率 2.2%
配当利回り 4.8%
売却時の株価 87.1ドル
売却損益 −6,093円（−6.8％）
保有している何種類かのハイイールド債権ETFの中で1番利回りが低くかったです。
利回り4.8%で経費率が0.48%
含み損があり、保有期間は1年程なので分配金を含めてもトータルリターンは2〜3％マイナスでした。
しかし性質的に株価の上昇と増配はあまり期待できないので
ポートフォリオ整理と他の保有銘柄の買い増しに回すため全て売却しました。
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エイリス・キャピタル（ARCC）
保有数 46株
保有比率 2.2%
利回り 9.24%
平均取得単価 16.3234ドル
評価損益 +4,432円（+5.53％）
BDC銘柄になります。
他にBDC銘柄はPSECとHTGCを保有していますが、コロナショックで含み損になってからARCCは買い増さずほぼ放置状態でした。
しかし2020年11月からの株高で含め益が発生。
利回りも高いままなので久しぶりに買い増しました。
バンガード・米国高配当株式ETF (VYM)
保有数 22株
保有比率 5.4%
利回り 3.2%
平均取得単価 87.2254ドル
評価損益 +9,710円（+4.8％）
保有を始めて半年が経ちました。
利回りと株価上昇のバランスが良いので毎月買い増しています。
半年分の分配金を含めたらトータルリターンは6％です。
半年分でこのリターンなら十分過ぎるので今後も定期的に買い増す予定です。
バンガード・トータル・ワールド・ストックETF (VT)
保有数 21株
保有比率 5.2%
利回り 1.4%
平均取得単価 90.0738ドル
評価損益 +9,641円（+4.9％）
利回りは低いので完全に株価上昇目的のインデックス投資用として保有しています。
保有してまだ5ヶ月足らずなので目先の上げ下げは気にせず定期的に買い増す予定です。
グローバルX スーパーディビィデンド-世界リート ETF（SRET）
保有数 148株
保有比率 3.3%
利回り 8.7%
平均取得単価 7.9357ドル
評価損益 +14,571円（+10.3％）
グローバルＸ スーパーディビィデンド-世界株式 ETF (SDIV)
保有数 100株
保有比率 3.3%
利回り 7.8%
平均取得単価 12.0165ドル
評価損益 +11,960円（+8.5％）
グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF (QYLD)
保有数 60株
保有比率 3.5%
利回り 10.5%
平均取得単価 22.2938ドル
評価損益 +5,540円（+3.9％）
上記3銘柄はグローバルX社のETFです。
3銘柄とも特色があり非常に高利回りです。
現在は含み益もあります。
買い付け始めて定期的に買い増していますが下落率リスクある高配当銘柄なので
そろそろ買い控えようかと思います。
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原則、私の保有比率のルールは
インデックス投資用ETFは10%以内
高配当投資用の個別株及びETFは5%以内
と、決めています。
ただそのせいで色んな銘柄を買い付け過ぎて保有銘柄が増え過ぎていたので
最近はポートフォリオの整理に躍起でした。
今回の売却で保有銘柄が25種となりました。
iDeCoとつみたてNISAの投資信託の保有もあるので
今後も株式の保有数はなるべく厳選していく予定です。
月初なので前月の資産状況をご報告します。
ちなみに、毎月公開している資産額は、妻の証券口座やジュニアNISA口座は含めていません。
私の証券口座とiDeCo口座だけです。
つまり形式上、私が好きに使える資産(一応)の合計額といった感じです。
この資産の積立が大事なんです(必死)
iDeCoの資産額は株や投資信託の資産合計額と別で表記されます。
上記の年齢と年月が表示されている画像はiDeCoの先月と先々月の投資額です。
なのでiDeCoは前月比＋23,448円
投資額は合計で3,873,872円。
前月比＋177,249円でした。
上記のプラスには
今月は給料から5万円の投入と配当金を含みますが
前月と同じく保有銘柄の価格上昇の影響が大きかったです。
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85,04ドルのドル配当を円換算(1ドル104円)すると8,844円(四捨五入)
貸株金利による配当金相当額が2,026円(四捨五入)
よって、合計10,870円になります。
下記が昨年の配当金推移です。
先月の半分ほどの配当額でした。
12月は年末年始の影響による翌月分の繰り上げ入金があるので多く、1月は少なくなります。
なので2020年1月も少なかったです。
前年1月より4％UPしてるので良しとします。
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5・7・13・25・29日と計5回の入金日がありました。
今回は入金日が少なく少額ですが配当生活を堪能しております。
金額が少なくても配当金の入金頻度が多い方がモチベーションの維持がしやすいです。
入金があるたびに1単元の米国株なら買い増すことが出来るのでインカムゲインの回転率が上がります！
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VOOやVTやQQQなどキャピタルゲイン目的で買い増しているインデックス投資用のETFのおかげで資産額の上昇が顕著でした。
利回りは低いけどトータルリターンは凄まじいです。
基本的に私は高配当投資が好きですが上記銘柄の存在は大きいです。
インデックス投資銘柄で資産の安定化を計れるので、高配当投資は下落を気にせず実行できるわけです。
インデックス投資だけでも良いと思いますが
色々な投資をすることが私にとって投資のマンネリ打破とモチベーション維持になります。
今後も高配当投資とインデックス投資の併用を続けます。
2021年1月分の配当金の報告です。
今回は先に動画を作成しました。
先に配当金額の画像をお見せします。
この動画には
・保有中の高配当銘柄の種別
・2021年1月分の配当総額
・配当銘柄の運用状況
・ささやかな配当生活について
上記について説明しています。
こちらになります。
普段ブログでは総投資額と配当金の報告をまとめて記事にしています。
しかし動画にすると時間が長過ぎたので配当金報告のみに絞りました。
普段のブログ記事はざっくりとなら5分前後で読み終える量にしています。
私自身、集中力がないのであまり長文にしないようにしています。
動画も気軽に視聴してもらいたいので、なるべく10分を超えないよう心掛けます。
でも今回は11分超えてますスイマセン！
普段のブログ版の配当金と資産報告は後日投稿致します。
当ブログをリピートしていただいている方がいらっしゃいましたら
YouTubeチャンネルも観察していただけると幸いです。
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大変励みになります。
保有中の銘柄による配当金・分配金の報告です。
毎月配当か四半期(3ヶ月毎)配当の銘柄を20銘柄ほど保有しているので毎週入金があります。
下記が2021年1月4〜5週に入金があった銘柄です。
合計で25.95ドルいただきました。
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・プロスペクトキャピタル （PSEC）
1株 0.06ドル
前回(先月)配当額と変更なし
利回り 12%
保有株数 340株(特定とNISA口座合計)
平均取得単価 6.176ドル
評価損益 −3,624円（−1.37％）
・グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF (QYLD)
1株 0.22882ドル
前回(先月)配当額と変更なし
利回り 12%
保有株数 52株
平均取得単価 22.2938ドル
評価損益 +3,184円（+2.27％）
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PSECは毎月配当のBDC銘柄です。
今月は久しぶりに株価が上昇。含み損がほぼなくなりました。
配当利回りが相変わらず超強力なので評価損益がプラマイゼロで
ずっと今の利回りがキープされたら私としてはOKです。
QYLDはここ数か月買い増しているグローバルX社のETF
保有しているSDIVとSRETという同社のETFと比べて含み益は少ないですが
そのぶん利回りが高いままではあります。
保有比率が総投資額の3％を超えてきたので買い増しペースは抑える予定です。
2週分にもかかわらず2銘柄のみです。
通常でしたら4〜6銘柄はあるので。
まんべんなく配当金が欲しいため
Googleスプレッドシートに保有銘柄がどの月に何円くらい入金されるのか大まかですが記録しています。
下記の画像です。
ただ、月末近くに入金される銘柄などは翌月にズレたりするのであくまで目安ではあります。
こんな感じでリスクを冒してでも毎月配当や4半期銘柄ばかり買い付けていますが1月は例年配当が少ないです。
ただ、こういう月があるのを知ってもらうのも参考になるかなと。
当ブログを開始してちょうど1年になりました！
せっかくの1周年なので
今回は当ブログについて振り返らせていただきます。
投資ブログを始めようと思っている方、始めて間もない方の参考になれば幸いです。
主に自身の投資状況を報告しています。
具体的には
・ポートフォリオの公開
・投資総額(資産総額)の公開
・売買銘柄の報告
・配当金の推移
こんな感じです。
この上記4項目は毎月公開しています。
また不定期ですが保有銘柄と新たに買い付けた銘柄の紹介をしています。
そして最近始めたYouTube動画の紹介も記事にしています。
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・資産状況と配当金公開
・ポートフォリオ公開
この2記事が圧倒的です。
やはり皆さん
どれくらい資産(資金)があるのか？
どんな投資商品を持ってるのか？
が、気になりますよね。
この情報がわかれば
大体どんな投資をしてるかわかりますもんね。
あと1記事だけですが
｢オススメ毎月配当銘柄｣という記事がかなり読まれていました。
毎月配当銘柄の保有が多いので、ちょっとまとめてみたのですが。
たしかにブログやYouTubeでも
｢オススメ○○～｣や｢～○選！｣など
まとめ情報は人気ありますもんね。
収益はGoogleAdSenseのクリック収入のみです。
アフィリエイトはやっていません。
(というか書く技術がありません)
Googleの規約上、詳細はお伝えできないので
3ヶ月毎にざっくり集計しました。
1～3ヶ月目 5000～8000PV 収益 500～2000円
4～6ヶ月目 10000PV前後 収益 2000～3000円
7～9ヶ月目 10000～12000PV 収益 3000～5000円
10～12ヶ月目 12000～15000PV 収益 5000～6000円
少しずつですが増えています。
ただ、基本的に投資状況の報告ばかりなので検索ワードからの流入は少ないです。
投資ブログカテゴリーで掲載している
「にほんブログ村」と「人気ブログランキング」からの流入が80%です。
あとは投稿ごとに告知しているTwitterからの流入が5%
残りが検索ワードという感じです。
にほんブログ村と人気ブログランキング様様です(笑)
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ブログ開始の当初の理由として
・自身の投資をよりシビアな状況に置く。
・投資に興味がある方に自身の投資手法や経験談を見て欲しい。
・単純にブログに興味があった。
というのがありました。
なので検証してみました。
・自身の投資をよりシビアな状況に置く。
→保有銘柄の評価損益、売買銘柄、投資額など基本的にほぼ全て情報を開示しています。
けっこう観られている感覚はあります。
・投資に興味がある方に自身の投資手法や経験談を見て欲しい。
→これもこの1年の投資状況はほとんど開示しています。
自分なりに心情も伝えているつもりです。
・単純にブログに興味があった。
→一応収益を上げられているのである程度達成はされているかなと。
今回の投稿で167記事目です。
当初から3日1回くらいのペースで細く長く続けたかったので
自分としては悪くないペースです。
先月からiDeCoとジュニアNISA
今月からYouTube配信についての投稿も始めました。
記事にする内容が増えてきたので投稿数自体は増加傾向です。
PV数と収益は今でも十分だと思っているので
あまり数字は気にせず今後もボチボチやっていく予定です。
投資ブログを続けることも長期投資の一環と考えています。
