カテゴリー: 銘柄情報

QQQは私の現在のポートフォリオでVOOに次ぐ保有額です。
総投資額の9％にあたります。
最近はインデックス投資銘柄の保有率を上げているのでVOOとQQQが２トップになっています。

VOOの買付を始めて1年が経過したので運用状況を報告致します。

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分配利回り0.46%に対して経費率は0.2%なので配当金投資としては全く利用できません。

最新の組み入れ比率はGAFAMが約41％
私が買い付け始めた1年前は46％程あったので少しGAFAMの比率が下がっています。

情報技術と通信で7割を占めているセクター比率は1年前と変わらずです。

ただ業績が好調なセクターなので

コロナショックが落ち着いたあと、この1年間の株価の上昇は凄まじいです。
コロナショック前の株価からの上昇率はVOOが30％程だったので60％は驚異的です。
レバレッジを掛けているみたいですねw

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株価が高くて頻繁に買い増せなかったので結果的に一定間隔でバランス良く買い増せていました。

この1年は目立った下落局面がなかったので1年で株価は35％UPしています。
株高の恩恵があったとはいえ毎月買い増して評価益が20％超えはありがたいです。

私としては保有銘柄が月平均で1％を超えたら十分です。

私は本業が通信サービス業でして
スマホや固定回線の販売サポートをしています。

田舎のおじいちゃんおばあちゃん相手にGoogleやアップルのアカウント作成しています。
コロナでZOOM会議、インターネット授業導入で若年層のインターネット契約数もまだまだ増えています。(私の地域では)

ハイテク産業は最早インフラと感じる毎日です。

良い言うと、業績好調なセクターとして安定しているし、まだまだ伸び代があると感じます。

少し贔屓目ではありますが今後も私の主力の銘柄としてQQQの保有を続けます。

懸念としては

良いも悪いもGAFAMに特化した銘柄なので

業績が悪化したり巨大IT企業にマイナスになるような政策が打ち出されたり何かスキャンダルがあったら総倒れになる可能性はあります。

買い増しは続けますが保有比率は20％以内にします。

また株価が高いので実際問題あまり買い増すことが難しいです、、

QQQと性質が同じNASDAQ100の投資信託も検討します。

最後ですが投資信託のレバレッジNASDAQ100の買付を始める予定です。
一部で有名なレバナスと言われているファンドですね。

ハイテク産業を信じているので手を出してみたいと思います。

VOOは私のポートフォリオでSPYD、VYMに次ぐ保有額です。
総投資額の9％にあたります。

VOOの買付を始めて1年が経過したので運用状況を報告致します。

今回はすでにYoutube版を作成しています。

こちらになります。

Youtube版ではVOOをお勧めする投資スタイルなどを解説しています。
VOOの運用にご興味ある方はぜひご視聴ください。

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ポートフォリオの詳細については別の記事で解説しています。
よろしければご参考ください。

特筆すべきは経費率の安さだと思います。
長期保有には有り難いです。

S＆P500という米国を代表する上場大企業500社を組み入れたETFです。

現在の組み入れ上位は下記になります。

500社ありますが、ここ数年GAFAMが全体の2割を占めています。
それだけGAFAMの業績が好調なのですが。

GAFAMが多いため情報技術と通信で全体の4割を占めます。
金融と不動産は少ないです。

それのおかげか

コロナショック時の下落率は低かったです。

コロナショック後のリバウンドのためか10年チャートを見てもこの1年の上昇率は高いです。
10年で株価は約4倍になっています。

利回りは低いですが分配金も10年で2倍になっています。
株価の上昇によっては今後も増配を期待できそうです。

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この1年の買付状況です。
株価が高いのであまり頻繁に買い増していません。
結果的にほぼ月1ペースとなりました。

定期的に買い増した上で年間20％超えの評価益があるので
いかに安定して株価が上昇していたのかがわかります。

この1年の株式が好調だったとはいえVOOはVT、VYMと比べてもほとんど株価が停滞する時期がなかったです。

今後は世界情勢的に下落局面が増える可能性があるので、保有を続ける握力を求められ買い増しのタイミングがシビアになる可能性があります。

そのため今後も総投資額の10％以内の保有に留めます。

保有比率を見直す必要があるかもしれないのですが

今までの実績とETFの性質を考察する限り、これからも株価上昇と増配は期待できると思っています。

最近インデックスのレバレッジETF、投信が流行っているので手を出そうか迷っています。

しかしS＆P500ならレバレッジをかけずとも年間20％上昇が見込める可能性があるので
下手に経費率が高くて下落幅も大きいレバレッジ系に手を出すなら標準のS＆P500を買い増した方が良いのかと思ったりします。

今後も保有銘柄の運用状況を毎月ご報告致します。

VYMの買付を始めて1年が経過しました。

VYMは私のポートフォリオでSPYDに次ぐ保有額です。
総投資額の10％にあたります。


せっかくの1周年記念？ということで運用報告致します。



今回はすでにYoutube版を作成しています。


こちらになります。

ちなみに保有率1位のSPYDの1年間運用実績についてもブログとYoutubeを作成しています。

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こんな感じでYoutubeを宣伝させてもらいましたSPYDとVYMの保有率が2トップとなっています。

ポートフォリオの詳細については別の記事で解説しています。

米国の配当利回りが高い企業約400社の組み入れたETFです。

業種のバランスが良いと思います。


名称は高配当ですが完全にインデックス投資銘柄と言っていいETFです。

SPYDと比べるとコロナショック時の暴落からのリバウンドがとても早かったです。

この10年間は株価が上昇を続けています。

この安定感と上昇率に加え
分配利回り3％は
私にとってインデックス投資と高配当投資を併用できる理想的な銘柄です。

ただ直近2ヶ月は伸び悩んでいます。

直近の増配率は伸び悩んでいますが、昨年までは10年連続増配しています。

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上記画像の通り1年前81ドルから買い付け始めました。

買い付けペースは月1株ですが、ボーナス時や下落時は多めに買い増しています。

買い増すタイミングについては明確にルールを決めていません。
長期で見れば上昇を続けると思っているので大雑把でも良いと思っています。

現在44株。約45万円の投資ですね。

定期的に買い増した上で年間12％の評価益があるので
いかに安定して株価が上昇していたのかがわかります。

この1年はコロナショックからのリバウンドと大統領選後の株高の恩恵が多分にあったので
ラッキーだったと思います。出来過ぎでした。


おそらくこれから1年の上昇率は半減するかもと思っています。

下落局面が増える可能性があるので、保有を続ける握力と買い増しのタイミングがシビアになる可能性があります。


そのため今後も総投資額の10％以内の保有に留めます。

保有比率を見直す必要があるかもしれないのですが

今までの実績とETFの性質を考察する限り、これからも株価上昇と増配は期待できると思っています。

今後も保有銘柄の運用状況を毎月ご報告致します。

確定申告しました。
去年から続いて2回目です。

今回は以前から気になっていた外国税額控除を行いました。

最近は自身でPCやスマホで申告作成して、それをブログやYoutubeにUPされる方が増えていますよね。
情けない話ですが私は税務署でやってもらっています。
自宅の近くに税務署がありまして。
また、仕事がシフト制で平日休みが取りやすいので。

さらに今年はコロナ対策で予約制でした。
これは会場の税務署の方も余裕があると思い足を運んだ次第です。

実際、混雑はなくスムーズに申告作成していただけました。

自分で出来た方が良いと思いますが会場の係の方が親切でつい頼ってしまいます。。

確定申告期間も終わりかけですが
今年から米国高配当投資を始めた方には来年の申告で役立つかもと思ったので投稿しました。

動画版はこちらになります。

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米国株投資をしている方ならご存知だと思いますが、米国株(外国株)の配当は通常の国内課税約20％に加えて10％の外国課税がかかります。

例えば、10ドルの配当があったら課税後7ドルとなります。

この二重課税を調整する制度になります。

昨年の配当総額が約17万円です。
保有している投資商品の約7割が特定口座の米国株なので私にとって重要な制度になります。

先にお話すると外国課税分の全てが還ってくるわけではありません。
控除限度額があります。

上記の項目から計算され

下記のような数字が弾き出されます。

外国所得税額9,715円に対して2,864円が還ってきました。
3割弱の還付です。

当初、全額戻ってくると思っていたので物足りない数字ですが
年間万単位で外国配当がある方は確実にやった方が良い制度です。
(還付金が数百円程度ならわざわざ会場に足を運ぶのは微妙ですが、、)

今回の額はあくまで私のケースです。

所得と他に利用した制度の控除額によってかなり還付率が違う様です。

今回この動画とブログを作成するにあたり
複数の関連ブログと動画を調べましたが、全額戻ってきたという方がいれば、1割だった方もいました。

気になる方は直接税務署に確認されるのが良いと思います。

外国税額控除ですが、たしか米国株投資をしている方のブログでたまたま知ったのがきっかけです。

知っていれば申告して無料でやってもらえますが、知らなければ一円も還ってこなかったわけです。

まだまだ節税や投資のことで知らないことがいっぱいあって、資産形成のチャンスを逃してることがあるんだと思います。

なるべくアンテナ張って日々を過ごしたいです。