50歳までにセミリタイア計画！

どーもナカシです。


少し遅くなりましたが先週いただいた配当金・分配金の報告です。


毎月配当か四半期(3ヶ月毎)配当の銘柄を30種ほど保有しているので大体毎週3銘柄前後の配当金の入金があります。(少額ですが)


下記が先週入金があった銘柄です。全て米国株です。

・アンプリファイ・ハイ・インカム・ETF（YYY）

・アーチザン・パートナーズ・アセットマネジメント（APAM）

・ウィズダムツリー 米国ハイイールド社債ファンド（HYZD）

・ヘルメリッチ・アンド・ペイン （HP）

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YYYは特定口座で103株、NISA口座で12株保有。

配当は1株0.13ドル。
税引き後、合計11.02ドルです。

評価損益はマイナス11%。

HYZDは特定口座で40株保有。

配当は1株0.078ドル。
税引き後2.26ドルです。

評価損益はプラス2.5%

APAMは特定口座で4株、NISA口座で1株保有。

配当は1株0.61ドル。
税引き後、合計2.33ドルです。

評価損益はマイナス10%

HPは特定口座で9株保有。

配当は1株価は0.71ドル。
税引き後4.6ドルです。

評価損益はマイナス40%

税引き後、合計20.21ドルいただきました。

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YYYはハイイールド債券ETF

毎月分配です。
利回りは現在驚異の11%　(経費率が高いので実際は9％くらいですが)

コロナショック後の分配月である先月でも減配がほぼなかったので少し買い増しました。

しかし減配が少なくても株価はあまり戻っておらず評価損が多いのでもう少し買い増したいところです。

HYZDもハイイールド債券ETF

現在の利回りは5.8%ほど。
こちらも毎月配当ですが入金日が月末付近です。
月末付近は資金が足りない時期なので、その入金時期が気に入って買い増していました。
しかし先月の5月のように月末が土日になると、入金がずれて今回のように翌月の第1週に入金されます。

なんてことはないのですが、毎月、配当金の合計を集計しているので、月跨ぎは先月分が減った気がしてちょっと複雑です(笑)

APAMは個別株。
米国の独立系投資運用会社です。

配当は四半期です。
入金日は月末付近のため、入金が3・6・9・12月末か1・4・7・10月初になります。

利回りは現在7.7%
減配はありませんでした。

株価も個別株には珍しくコロナショック前の値に戻っています。

ナカシがよく個別株で参考にしている楽天証券内の競合比較タブで確認できる企業スコア総合では同業種の中ではトップとなっています。
業績が健全なところが減配なしにつながったのかと思われます。



HPはエネルギー関連の個別株。
コロナショックと原油問題で暴落。

配当も1ドル0.71→0.25ドルとかなりの減配。

底値から株価は2倍近く上がっていますがコロナ前には遠く、評価損益はまだマイナス40%超えのままです。



今後は

エネルギー関連は経済活動がもっと活発化されれば、まだまだ高騰すると思っています。
しかしETFを優先しているので個別株はほとんど買い増していません。

そして当記事を執筆中(2020年6月10〜12日)にコロナの第2波懸念でダウが暴落しましたね。
案の定、個別株は厳しい動きです。(特にエネルギー関連)

こういった状況なのでまとまって個別株を買っていないです。
資金に余裕がある状態でも、数株ずつくらいの様子見買いで良いと思います。

どーもナカシです。

前回、先月分の資産状況と配当金額をご報告しました。

今回は2020年6月上旬現在の保有銘柄の総資産額に対する比率をざっくりですが報告してみたいと思います。

先月は数が多いと思って、保有比率2%以下の銘柄は載せなかったのですが

先月までで保有銘柄をほぼ全てご紹介したので今回は保有銘柄を全て表記しました。


投資ブログを参考にするときは、その方の保有銘柄が気になるのでポートフォリオを紹介している記事をよく見ます。
なのでナカシもさらけ出してみたいと思います。

34銘柄あります。
かなり多いですがお付き合い下さいm(__)m

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現在の総資産は280万ほどです。
下記の%は総資産に対する保有比率になります。

SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF（SPYD） 10.5%

上場新興国債券(1566)　9.8%

iシェアーズ 優先株式＆インカム証券 ETF（PFF) 8.3%

中村超硬(6166)　7%

農業総合研究所(3541)　7%

アンプリファイ・ハイ・インカム・ETF（YYY）7%

プロスペクト・キャピタル （PSEC）6%

SPDR ブルームバーグ・バークレイズ短期ハイイールド債券ETF（SJNK）5%

テリロジー(3356) 　4.5%

ウィズダムツリー 米国ハイイールド社債ファンド（HYZD）4%

Direxion ザックス MLP 高配当ETF（ZMLP）3%

iシェアーズ iBoxx 米ドル建てハイイールド社債 ETF（HYG）3%

東京個別指導学院(4745)　2.3%

ヴァンエック・ベクトル新興国ハイ・イールド債ETF（HYEM）2.2%

ヴァンエック・ベクトル・JPモルガン新興国債券ETF（EMLC）2.2%

SPDR ダウ・ジョーンズ・インターナショナル・リアル・エステート ETF（RWX）1.8%

iシェアーズ J.P.モルガン・米ドル建てエマージング・マーケット債券 ETF（EMB） 1.7%

アルトリア・グループ （MO)　1.7%

タルガリソース（TRGP）1.6%

ＡＴ＆Ｔ （T）1.2%

ウィリアムズ・カンパニーズ（WMB）1.1%

iシェアーズ 先進国（除く米国） REIT ETF（IFGL）1%

ブリティッシュ・アメリカン・タバコ（BTI）0.9%

エイリス・キャピタル（ARCC）0.9%

アーチロック（AROC）0.9%

オキシデンタル・ペトロリアム（OXY）0.8%

ヘルメリッチ・アンド・ペイン（HP）0.8%

ベクター・グループ（VGR）0.8%

ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC）0.6%

アーチザン・パートナーズ・アセットマネジメント（APAM）0.6%

センチュリーリンク（CTL）0.6%

グローバルX スーパーディビィデンド-世界リート ETF（SRET）0.6%

コカ・コーラ（KO）0.4%

ヴェオン（VEON）0.2%

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先月は比率9%だったSPYDがついにトップになりました。
今月が権利月のため多めに買い増していました。

先月10%だった中村超硬ですが、リスクある貸株金利銘柄を少し減らしたかったので100株売ってSPYDを買い増しました。

それでも10.5%なのでSPYDはもう少し増やしてもアリかと思っています。

米国株の保有比率上位は全てETFです。
ETFの比率は日本ETF株も含めて70％ほどです。

高配当のハイイールド債券ETFが多いですがそれでも個別株よりは安全だと思っています。

そのため米国の個別株の保有比率は全て2%以下にしています。

このポートフォリオでコロナショックで総資産は一時マイナス40%まで下落。
しかし今月になってマイナス12%まで持ち直しています。

日本株の中村超硬、農業総合研究所、テリロジーは貸株金利目的です。

現在の利息は

中村超硬　10%
農業総合研究所　7%
テリロジー　10%

と高金利。
合計で52万円ほどですが、この3銘柄で毎月金利が3000円以上付く計算です。

保有比率2位の上場新興国債券(1566)は全てNISAで保有しているので今年はもう買い増しません。

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今後は

貸株金利銘柄を売ってSPYDを買い増したので少しリスクヘッジできたと思いたいです。

先月分のポートフォリオ公開記事で「利回りが低くてもSPYDクラスの安定型のETFを組み込んでいきたい」なんてコメントしていましたが

結局、評価損になっている保有中のハイイールド債券ETFの買い増しばかりでしたが
減配しなかった債券ETFが多かったのでそちらを優先しました。
　

保有銘柄数が多いので少し銘柄数を減らしてから新しい銘柄に手を出そうかと思います。

どーもナカシです。

保有銘柄は全て配当金or分配金or貸株金利が入るインカムゲイン投資銘柄です。

保有銘柄のほとんどの入金が年4回の四半期および毎月入金です。

特に米国株は同じ月の入金でも銘柄によってタイミングが違うので
ほぼ毎週配当金or分配金の入金があります。(まだ数千円ですが)

そんな感じで細々と配当生活を送っています。

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基本的に配当金、分配金は再投資しています。
また、今月は29日の金曜が給料日だっため、そこからもいくらか買い付け資金に回しました。

銘柄の分散以上に、購入時期の分散も意識しています。
同じ銘柄でも購入するタイミングで全く状況が変わります。
コロナショックで身を以て知りました。

なので少額で毎週買い付けしています。
(ちびちび買うのが性に合っているだけなのですが)


以下に5月後半に売買した銘柄をまとめました。

売付

なし

買付

SPYD 8株

HYND 5株

HYZD 5株

EMLC 2株

YYY 3株

HP 1株

SRET 1株

PSEC 10株

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以下に保有比率という言葉をよく使用しますが、各銘柄の総額が総資産に対して何%かを表しています。例：総資産250万で、ある保有銘柄の総額が25万なら保有比率は10%

すべて米国株です。

SPYDは5月前半も7株購入しましたが、現在も利回りは6%超えで、株価もまだまだ上昇余地があると思ったので8株買い付け。

これで保有比率は10%
ついに全銘柄で1番の保有比率になりました。

評価損益もプラマイゼロまで回復しました。

米国株メインのインカムゲイン投資をしている方のポートフォリオをブログでよく拝見しますが、SPYDを主軸に置いて、保有比率が20～30%を超えている方が結構いらっしゃいます。

米国優良銘柄で高配当銘柄の組み合わせの信頼性は高いようです。
SPYDについては保有比率を最大15%くらいまで上げてもいいかもしれません。

HYND、HYZD、EMLCは毎月配当の債券ETFです。
3銘柄とも評価損益はプラマイゼロですが保有比率が2%程度と少ないので5月前半に続いて買い増し。
減配が少なく、利回り8%前後の高配当で毎月配当というのが買い増し欲をかきたてられます。
大量保有は厳禁ですが。

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YYYも債券ETFです。
こちらも毎月配当で利回り8%超えの高配当です。

保有比率が6%を超えたので、そろそろ買い控えたいのですが、現在もコロナショック後のリバウンドが少なく評価損益がマイナス17%もあります。
そのため平均取得単価を下げる意味も兼ねて3株のみ買い付け。

HPはエネルギー銘柄の個別株。
コロナショックで暴落。
減配がなかったので保有継続しています。
評価損益はマイナス40％
平均取得単価を下げるため1株のみ買い付け。
個別株の買い増しは慎重です。

SRETは最近保有を始めた高配当の米国株REITのETFです。

保有比率1%程で買い付け単価も非常に安いのですがREIT(不動産)市場が明るいとは言えないので、とりあえず1株のみ買い付け。

PSECは毎月配当のBDC銘柄。

コロナショックで大暴落して評価損益はマイナス20%です。
しかし8月分まで減配なしで利回り10%超えが決定したので、買い増しました。

保有比率は6%程です。
株価によっては今後は減配する可能性もあるので、そろそろ買い控えです。



まとめ

SPYD以外はコロナショックで評価損益マイナスの高配当銘柄を買い増した感じです。

しかし評価損益を気にしすぎて買い増し過ぎて保有比率のバランスが悪くなったら意味がありません。
ずっとマイナス評価のままでも大幅減配、無配にならなければ気にせず保有を続けていこうと思います。

売買履歴を整理すると現在の自身の投資傾向が確認できるので面白いです。
今後も定期的にご報告します。

どーもナカシです。

東京個別指導学院(4745)から配当金と優待カタログをいただきました。

特定口座で100株だけ保有。

税引き後1036円いただきました。

保有株の評価損益はマイナス13%です。

小中高校生向けの個別指導塾を首都圏に展開。
ベネッセHDの傘下になります。

先月の決算では、8期連続の増収増益、3期連続の過去最高益の更新を発表と、好調なようです。

ただ、

決算前の状況ですが、コロナによる今後の経営を不安視されたのか3月に大暴落。

元々コロナ前から下落が続いており700円近くまで下がっていたのが、コロナショックで一時は400円まで暴落。

そのため決算では今期の年間配当を未定とすることも発表しています。

しかし決算発表後から高騰し、現在は株価は600円台まで戻しています。

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2020年の1月に購入しました。

最近は配当目的の米国株メインで投資してますが、2・5・8・11月は米国株でも入金月が少ないです。

そこで日本株を物色していたところ配当が5・11月入金の東京個別指導学院と出会いました。

年間配当額は2600円ですが、加えて優待のカタログギフトがもらえます。

こんなカンジです。
食べ物が多い中に、図書カード1500円分があります。

金券的には図書カードは現金みたいなモノなので、配当2600円+図書カード1500円で計4100円。

現在の株価608円なので利回り6.8%という計算になります。

優待と合わせた利回りですが、日本株としてはかなりの高配当です。

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今後は

利回りの良さを説明しましたが、去年の今頃は株価900円台でした。

さすがに現在の株価のままでは利回りが良すぎなので、株価がもう少し上がらないと減配や優待が改悪する可能性が高いです。

配当が手薄である貴重な5・11月入金銘柄なので今後も保有を続けたいですが、大幅な減配があれば売却する予定です。

次回の配当権利月は8月です。
購入を検討している方は次の決算(7月)まで様子見でも良いかと思います。

日本株としては手軽なお値段なので今後も高配当をキープしてほしいところです。

どーもナカシです。

プロスペクトキャピタル(PSEC)から配当金をいただきました。

NISA口座で250株、特定口座で10株保有。

1株0.06ドル
税引き後、合計13.96ドルいただきました。

現在の評価損益はマイナス18%


以前ご紹介した銘柄ですが

あまりの高配当ゆえコロナショック後はどーなるのか不安だったのでご報告です。

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コロナショックで一時期は40%下落しました。
金融サービス会社のため当然ダメージは受けています。

しかし、絶対に減配すると思われましたが、先週減配しないことが決定すると株価も高騰。

利回りは驚異の13%となっています。

毎月配当になります。

そして上記画像ですが
楽天証券から6～8月分も配当は現状維持されるメールが届きました。
毎月配当ですが配当金額は3ヶ月毎に見直しているようです。
このメールが来るとホッとします。
(変更する可能性はなくはないですが今のところ覆ったことはありません)

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今後は


今月PSECと同じBDC銘柄のHTGCを紹介しましたが、こちらも同じように株価は下落しましたが減配はありませんでした。

今後はわかりませんが、BDC銘柄の減配のしづらさが確認できたことはコロナショックの収穫でした。
(個別株は減配、無配続きでボロボロでしたが、、)

PSECとHTGCは今後も保有を続けます。

毎月配当で利回り10％超えのPSECがずっと減配がないのなら
できれば全資産PSECにしたいもんです。一番楽です(笑)

でも分散投資がモットーなのでそんなわけにはいきません。

総資産に対して保有比率10%以内で少しずつ買い増していく予定です。

どーもナカシです。

コロナ大暴落が本格的に始まった2020年3月中旬から株を始めた会社の先輩がいます。

購入する銘柄について相談を受けるので、当ブログで何度か紹介したことがあります。

前回の投稿から1ヶ月半以上経過したので、現在の先輩のポートフォリオの状況をご報告します。

自分の投資ではないですが、勧めた銘柄が暴落したら社内で気まずいので結構真剣に対応しています。

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日本マクドナルド(2702)　100株

オリックス(8591)　100株

あおぞら銀行(8304)　100株

イオンモール(8905)　100株

日本航空(9201)　100株

すかいらーくHD(3197)　100株

吉野家ホールディング(9861)　100株

ミニストップ(9946)　100株

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まだ一度も売却はしていません。

先輩の口座なので各銘柄の評価損益はうる覚えですが、合計の評価損益はプラス25万を超えました。


元々、マクドナルドの株主優待が欲しいとのことで株を始めた先輩ですが

3月中旬に購入してから高騰したのでマクドナルドだけで評価損益が現在プラス10万を超えています。

あとは優待人気で有名なオリックス、吉野家、すかいらーくも順調に株価は上昇しています。

あおぞら銀行はナカシが好きな高配当、四半期配当銘柄なので購入してもらいました。
評価損益はプラマイゼロですが、決算後も減配は少なく済んだので利回りは6％をキープ。
配当生活を堪能してもらいたいです。


日本航空は4月上旬の暴落時に購入。
ナカシは特に興味がなかった銘柄ですが
「緊急事態宣言が解除されたら戻すだろう」と予測して先輩自ら購入。

無配になりましたが、ここ最近の高騰で評価損益はプラス30％超え。キャピタルゲインで大成功です。


イオンモールですが、本当はイオン(8267)を購入する予定でした。
しかしイオンはコロナショック時からかなり高騰したので買うタイミングがわからなくなり様子見。

イオンモール(8905)も高騰して優待に商品券が付くので長期保有することにしました。

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マクドナルド、吉野家、すかいらーく、オリックスと
お手本のような優待銘柄を保持されている先輩ですが、

最近購入された銘柄がミニストップです。

ナカシは勧めていません。自ら購入していました。
配当と優待を合わせて利回り2％程度です。しかし


「優待のソフトクリーム券がいいなと思って」


職場から歩いて行ける距離にミニストップがあります。
優待に200円程のソフトクリーム券が5枚付いています。
甘党の先輩はそれが気に入ったようです。


何が言いたいかと言いますと、ちょっと感動しまして。


現在のナカシは配当金生活がメインのため高配当銘柄ばかり追いかけています。
利回り至上主義と言いますか。


なので美味しそうな食べ物の優待に惹かれて購入する先輩の動機が純粋に思えました。
ナカシも株を始めたときはこんな感じだったんですが、、

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まとめ


こんな感じで色々と気づかされることがある先輩の投資です。

基本的に優待目的の長期投資のため堅いです。
自分で勧めておきながら勉強になります。

ナカシは昔、キャピタルゲイン目的でテーマ株や新興株に手を出して暴落損切りを度々味わったことがあります。

先輩はとにかく始めるタイミングが良かったのですが、
それでもキャピタルゲイン目的の危険な銘柄には手を出さず、堅実に優待メインの銘柄だけを選んだことが大きいです。
結果的にキャピタルゲインも得ているという理想的な状況になっています。


今はビギナーズラックかもしれませんが
ソフトクリームの優待券が欲しいくらいの素朴な気持ちを持ち続けてくれたら、謙虚さにつながって上手くいくんじゃないかと思うようになりました。


今後も先輩の投資の動向はご報告していこうと思います。

どーもナカシです。

ハーキューリーズ・キャピタル(HTGC)より配当金をいただきました。

特定口座で10株。
1株0.32ドル。

税引き後、合計2.3ドルです。

配当権利日の後に5株買い増して、現在は15株保有。
評価損益はマイナス10%です。

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金融サービス会社です。株式未公開会社へ賃貸・投資を行っています。

BDC銘柄になります。
BDCは【Business Development Company】の略で利益の90％以上を配当に回すことで法人税を免除されている会社になります。そのため超高利回りとなっています。


ナカシは同じBDC銘柄のPSECも保有していますが

HTGCは、バイオテクノロジー、ライフサイエンス、及びエネルギーと再生可能エネルギー技術を含む技術関連産業などベンチャー企業向けの投資が多いようです。

コロナショック後に大幅下落しましたが現在はかなり持ち直しています。

そのためか減配しなかったので
現在の利回りは驚異の11%

四半期配当になります。
入金月は3・5・8・11月です。

四半期ですが3月の次が5月という2ヶ月間隔。逆に11月から3月は4ヶ月間隔と配当月が若干変則的です。

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今後は


ナカシは前述したPSECを多く保有しています。
総資産に対する保有比率は6％

理由はHTGCと同じように利回り10％超で、さらに他のBDC銘柄と違って毎月配当だからです。


しかしHTGCも貴重な5・8・11月に入金がある銘柄のため、次の配当月(8月)に向けて少し買い増す予定です。

時期的にコロナの影響があったと思われる今回の配当が減配しなかったことは収穫でした。

次回は減配するかもしれません。
しかしBDC銘柄は性質上、一般的な個別株よりは減配、無配のリスクは少ないと思うので、配当生活の戦力として今後も組み込んでいく次第です。

どーもナカシです。

前回SRETの分配金の報告をしたので

それ以外の今週いただいたTRGP・AROC・BTIの配当金の報告です。

タルガリソース(TRGP)は特定口座で21株保有。

1株0.1ドル

税引き後、合計1.52ドルです。

現在の評価損益はマイナス3５%

アーチロック(AROC)は特定口座で25株、NISA口座で10株保有。

1株0.145ドル。

税引き後、合計3.92ドルです。

現在の評価損益はマイナス23%

ブリティッシュアメリカンタバコ(BTI)は6株保有。

1株0.6424ドル。

税引き後、合計3.06ドルです。

現在の評価損益はプラス9%

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全て個別株です。

TRGPとAROCはエネルギー関連です。
米国株を始めて間もないとき
高配当という理由だけで購入したのですが、原油問題とコロナショックで大暴落。

コロナ前と比べて一時期80％減の8ドルまで大暴落しましたが現在は16ドルまで戻しています。
それでもコロナ前とは程遠いです。

配当金は前回の0.91ドルから→0.1ドルと大減配。
利回りが2.3%まで下がりました。

AROCは減配なしのため利回りが10％近くと異常な数値となっています。
しかし現在の株価が続くと次回は間違いなく減配でしょう。

BTIはコロナショック途中から株価上昇し、保有銘柄の中では数少ない評価損益がプラスとなっています。

配当金も減配ナシでした。
利回り6％超えはキープしています。

元々下がり調子だったことと、タバコ産業はコロナの影響を受けにくいと判断されたためか、コロナショック後の早い段階で株価は戻ってきました。

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今後は

TRGPの90%減配と、相変わらず個別株はしんどいです。

ETFを10銘柄以上保有していますが減配率は全て20%以内です。

経済活動が再開されればエネルギー関連株も高騰して増配する可能性はありますが、断言はできないので買い増しせず様子見です。

タバコについては、関連銘柄を持ちつつも産業自体は下降を続けると思っているのでBTIの買い増し予定はしばらくありません。


売るにも手数料がかかるので、少額でも配当があるうちは保有予定です。
無配になった銘柄は全て売却しています。

3銘柄とも総資産に対する保有比率は1%ほどです。

入金数が少ない貴重な5月入金銘柄なので出来れば買い増したいですが内容的に二の足を踏んでいます。

夏のボーナスが入って、価格が今のままならちょっと買い増してもいいかな？くらいです。