投稿者: ナカシ

保有銘柄は全て配当金or分配金or貸株金利が入るインカムゲイン投資銘柄です。

保有銘柄のほとんどの入金が年4回の四半期および毎月入金です。

特に米国株は同じ月の入金でも銘柄によってタイミングが違うので

ほぼ毎週入金があります。(数千円ですが)
そんな感じで細々と配当生活を送っています。

基本的に配当金、分配金は再投資しています。

まだ半月経ってませんが、ほぼ資金を使い果たしたので報告です。

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9月前半に売買した銘柄をまとめました。

売付

農業総合研究所(3541) 200株

ペッパーフードサービス(3053) 100株

iシェアーズ J.P.モルガン・米ドル建てエマージング・マーケット債券 ETF（EMB）1株

買付

バンガード・米国高配当株式ETF (VYM)　1株

バンガード・S&P500　ETF (VOO) 2株

インベスコQQQ 信託シリーズ１(QQQ) 1株

ヴァンエック・ベクトル・JPモルガン新興国債券ETF（EMLC） 2株

ヴァンエック・ベクトル新興国ハイイールド債券ETF　(HYEM) 5株

ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC）5株

エイリス・キャピタル（ARCC）8株

グローバルX スーパーディビィデンド-世界リート ETF（SRET） 10株

ブリティッシュ・アメリカンタバコ (BTI) 1株

AT&T (T) 1株

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以下に保有比率という言葉をよく使用しますが、各銘柄の総額が総資産に対して何%かを表しています。

例：総資産300万で、ある保有銘柄の総額が30万なら保有比率は10%

貸株金利目的で保有していた農業総合研究所ですが、今月に良IRを発表して久々の高騰。

プラス益になったので全て売却しました。
今回はプラス5000円ほどですが、過去に10000円の損切りをしています。
ただ1年近く金利を得ていたのでトータルリターンはわずかにプラスといったとこです。

農業総合研究所と同じ理由でペッパーフードサービスも100株のみ売却。
こちらはプラス500円ほどです。

これで貸株金利目的の銘柄のトータル保有比率は7%程度となりました。

良い意味で影響が小さくなったので、今後はあまり値動きを気にせず半分趣味で保有を続けようと思います。

iシェアーズ J.P.モルガン・米ドル建てエマージング・マーケット債券 ETF（EMB）　　　

保有比率 1.3%
利回り 4.4%
評価損益プラスマイナスゼロ　

米国債券ETFです。
毎月配当なので重宝しています。
コロナショックで一時評価がマイナス10%まで下落していましたが、最近は高騰を続けプラスマイナスゼロまで戻ってきました。
利回りが債券ETFとしてはイマイチで、株価が100ドル超えで買い増しにくかったので1株売却しました。

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バンガード・米国高配当株式ETF (VYM)

保有比率 2.9%
利回り 3.5%
評価損益　マイナス1.2%

バンガード・S&P500　ETF (VOO)

保有比率 3.8%
利回り 1.7%
評価損益　マイナス2%

インベスコQQQ 信託シリーズ１(QQQ)

保有比率 5%
利回り 0.5%
評価損益　マイナス5%

配当ではなく資産減少抑制および株価上昇のキャピタルゲイン目的の銘柄です。

先週のハイテク株の下落でVYM・VOO・QQQ共に影響を受けています。

日本株の売り付けで資金がかなり戻ったので上記3銘柄の買い増しに充てました。
一番下落率が高かったQQQの買い増しが多めです。

ヴァンエック・ベクトル・JPモルガン新興国債券ETF（EMLC）

保有比率　2.5%
利回り　6%
評価損益 マイナス1%　

ヴァンエック・ベクトル新興国ハイイールド債券ETF　(HYEM)

保有比率　2%
利回り　5.7%
評価損益 プラス%

EMLC・HYEMは分配利回りが高く、毎月分配のハイイールド債券ETFです。

債券ETFは保有比率が5%を超えるまでは淡々と買い増していきます。

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ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC）

保有比率　2%
利回り　11%
評価損益　プラスマイナスゼロ

エイリス・キャピタル（ARCC）

保有比率　2%
利回り　11%
評価損益　マイナス9.5%

利回り10%超えのBDC銘柄です。
株価の上下が激しい銘柄ですが、それでも貸株金利目的のマザーズ銘柄と比べたら大人しいです。

配当生活の刺激として今後も保有比率5％以内で保有を続けます。

グローバルX スーパーディビィデンド-世界リート ETF（SRET）

保有比率　3.1%
利回り　9%
評価損益 プラス1.7%

超高配当REATのETFです。

リスクのあるETFですが
コロナショック後は株価と分配金は安定しており、株価が安いので今後もちょこちょこ買い増す予定です。

ブリティッシュ・アメリカンタバコ (BTI)

保有比率　2.1%
利回り　7.8%
評価損益 マイナス3%

AT&T (T)

保有比率　1.8%
利回り　7.2%
評価損益 マイナス13%

BTIはタバコ、Tは通信事業の銘柄です。

どちらも配当が少ない2・5・8・11月配当銘柄です。
保有数が少なかったので買い増し。

下落傾向ですが高配当をキープしている有名な個別銘柄で、セクター的には安定していると思うので、大幅減配がなければ保有を続けます。

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VYMとVOOとQQQの保有比率の合計が11.7%になりました。
そこにSPYDを加えると22%を超えます。

30%まで増やす予定です。

安定した実績あるETFをポートフォリオに組み入れると安心感があります。

しかしトータルの配当金はどんどん増やしたいです。
高利回り銘柄と上記ETFとの買付のバランスが重要なので
今後も少額・少数で米国株の買い増しを続けていきます。

全ては末長く配当生活を続けるためです。

今後も自身の売買状況を報告していこうと思います。

前回、先月分の資産状況と配当金額を報告しました。

今月も2020年9月上旬現在の保有銘柄の総資産額に対する比率を報告してみたいと思います。

投資ブログを参考にするときは、その方の保有銘柄が気になるのでポートフォリオを紹介している記事をよく見ます。
なので私もさらけ出してみたいと思います。

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現在の総資産は310万円ほどです。

下記の%は総資産に対する保有比率になります。

SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF（SPYD） 10.5%

上場新興国債券(1566) 8.4%

iシェアーズ 優先株式＆インカム証券 ETF（PFF) 7.8%

アンプリファイ・ハイ・インカム・ETF（YYY） 7.2%

プロスペクト・キャピタル （PSEC） 5.8%

SPDR ブルームバーグ・バークレイズ短期ハイイールド債券ETF（SJNK） 4.7%

ベルトラ (7048) 3.4%

ウィズダムツリー 米国ハイイールド社債ファンド（HYZD） 3.4%

バンガード・S&P500　ETF (VOO) 3.4%

インベスコQQQ 信託シリーズ１(QQQ) 3.3%

Direxion ザックス MLP 高配当ETF（ZMLP） 3.1%

中村超硬 (6166) 3%

ヴァンエック・ベクトル・JPモルガン新興国債券ETF（EMLC） 3%

グローバルX スーパーディビィデンド-世界リート ETF（SRET） 3%

バンガード・米国高配当株式ETF (VYM)　2.8%

ペッパーフードーサービス　(3053)　2.7%

ヴァンエック・ベクトル新興国ハイ・イールド債ETF（HYEM） 2.6%

iシェアーズ iBoxx 米ドル建てハイイールド社債 ETF（HYG） 2.5%

ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC）2.2%

テリロジー　(3356) 1.9%

ＡＴ＆Ｔ （T）1.8%

農業総合研究所(3541) 1.8%

SPDR ダウ・ジョーンズ・インターナショナル・リアル・エステート ETF（RWX） 1.6%

アルトリア・グループ （MO)　1.6%

エイリス・キャピタル（ARCC） 1.6%

iシェアーズ J.P.モルガン・米ドル建てエマージング・マーケット債券 ETF（EMB）1.5%

ブリティッシュ・アメリカン・タバコ（BTI） 1.3%

アーチロック（AROC）0.9%

iシェアーズ 先進国（除く米国） REIT ETF（IFGL）0.9%

ベクター・グループ（VGR） 0.8%

センチュリーリンク（CTL） 0.8%

アーチザン・パートナーズ・アセットマネジメント（APAM） 0.7%

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米国株のBDC銘柄(ARCC・PSEC・HTGC)ですが
性質はETFに近いですが純粋なETFと比べて下落率が高いので個別株に分類しています。

VOOとQQQの買付を始めたので米国ETFの比率が増えました。

日本株ETFは新興国債券(1566)のみなので実質外国株ですが一応日本株扱いです。

日米合わせてETFが7割に及ぶのでバランスは悪くない思います。

先月と変わらずSPYDがトップです。

ただVOOとQQQの買付を始めたので今月はほとんど買い増していません。

新興国債券(1566)とPFFは年明けにNISAでまとめて買い付けたので比率は高いですが、それから買い増していません。

どちらもコロナショックで株価は下落し、現在の評価損益はマイナス5%くらいです。
しかし安定して分配金をいただいているので今後も保有を続けます。

日本株の中村超硬、農業総合研究所、テリロジー、ベルトラは貸株金利目的です。

金利が高くて長らく保有していましたが、株価の下落率の高さがずっと懸念材料だったので
いくつか売却して合計の保有比率を20→13%まで下げました。

それでも金利は毎月2500円以上つきます。

その売却益で買い付けたのがVOOとQQQになります。

今後、毎月必ず1株は買い付けるようにします。

日本個別株を3分の1減らして、上記のETFを導入したのでポートフォリオはかなり安定感が増したと思っています。

ポートフォリオはバランスが重要なので保有比率の確認は自分が一番勉強になります。

資産の推移や投資手法を見つめ直す良いきっかけになるので。

この1ヶ月は中々ポートフォリオに変化がありました。

基本的に飽きっぽいのでポートフォリオの見直しを頻繁に行っています(笑)


記録を積み重ねていくことが大事だと思うので今後もご報告していきます。

保有銘柄は全て配当金or分配金or貸株金利が入るインカムゲイン投資銘柄です。

保有銘柄のほとんどの入金が年4回の四半期および毎月入金です。

特に米国株は同じ月の入金でも銘柄によってタイミングが違うので

ほぼ毎週何かしらの入金があります。(数千円ですが)

そんな感じで細々と配当生活を送っています。

基本的に配当金、分配金は再投資しています。

8月後半に売買した銘柄をまとめました。

売付

ウィリアムズカンパニー　(WMB)　 14株

買付

バンガード・S&P500　ETF (VOO) 2株

インベスコQQQ 信託シリーズ１(QQQ) 1株

ヴァンエック・ベクトル・JPモルガン新興国債券ETF（EMLC） 2株

ヴァンエック・ベクトル新興国ハイイールド債券ETF　(HYEM) 5株

ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC）5株

プロスペクト・キャピタル　(PSEC) 20株

エイリス・キャピタル（ARCC）8株

ザックスMLP 高配当ETF (ZMLP) 　1株

ブリティッシュ・アメリカンタバコ (BTI) 1株

センチュリーリンク　(CTL) 9株

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以下に保有比率という言葉をよく使用しますが、各銘柄の総額が総資産に対して何%かを表しています。

例：総資産300万で、ある保有銘柄の総額が30万なら保有比率は10%

ウィリアムズカンパニー　(WMB)

保有比率 1%
利回り 7%
評価損益　マイナス10%

エネルギー関連の個別株。
コロナショックからある程度株価は戻ってきましたが、エネルギー関連の今後の業績はまだまだ不安定だと思います。
保有比率が少なく、そこまで利回りが高いわけでもないので全て売却しました。
3000円程の売却損でした。

バンガード・S&P500　ETF (VOO)

保有比率 2%
利回り 1.7%
評価損益　プラス2.5%

インベスコQQQ 信託シリーズ１(QQQ)

保有比率 1%
利回り 0.5%
評価損益 プラス2.5%

配当ではなく資産減少および株価上昇のキャピタルゲイン目的の買付です。


今回はWMBを売却したので、その資金で両銘柄とも買い付けましたが

株価が高いので基本的にはVOOとQQQどちらか月1株だけ買付。
資金に余裕があったらもう1株と、少しずつ買い増していく予定です。

ヴァンエック・ベクトル・JPモルガン新興国債券ETF（EMLC）

保有比率　3%
利回り　6%
評価損益 マイナス1%　

ヴァンエック・ベクトル新興国ハイイールド債券ETF　(HYEM)

保有比率　2.4%
利回り　5.7%
評価損益 プラス1%

EMLC・HYEMは分配利回りが高く、毎月分配が魅力の債券ETFです。

毎月配当銘柄はある程度保有していたいので保有比率が5%を超えるまでは淡々と買い増していきます。

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ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC）

保有比率　2%
利回り　11%
評価損益　マイナス2.3%

プロスペクト・キャピタル　(PSEC)

保有比率　5.8%
利回り　17%
評価損益 マイナス16%

エイリス・キャピタル（ARCC）

保有比率　2%
利回り　11%
評価損益 マイナス10%

ザックスMLP 高配当ETF (ZMLP)

保有比率　3%
利回り　19%
評価損益 マイナス21%

BDC・MLP銘柄です。

非常に高配当で上記4銘柄の平均利回りは現在10%を超えています。
（評価損益の平均もマイナス10％を超えていますが、、）

VOO・QQQ・債券ETFと比べて株価下落リスクが高いので保有比率は5%以下にしたいですがPSECが8%ありますね、、

PSECだけ唯一毎月配当なんです。
株価も安く、利回り12%超えの超高配当ですが、株価の大幅上昇は見込めない銘柄なのでしばらく買い控えます。

ブリティッシュ・アメリカンタバコ (BTI)

保有比率　1.4%
利回り　7.7%
評価損益　マイナス3.5%

高配当で減配率が少ないタバコ銘柄です。
配当が少ない2・5・8・11月配当銘柄で保有数が少なかったので買い増し。

しかし株価は下落傾向なのでそろそろ買い控えます。

センチュリーリンク　(CTL)

保有比率　0.9%
利回り　9%
評価損益 マイナス12%

コロナショック前に買い付けて、そのまま買い増してなかったのでマイナス幅が大きいです。
米国株投資を始めた頃に利回りに釣られて買い付けた銘柄です。
個別株で配当金が多い3・6・9・12月配当なのであまり重要視せずしばらく放置していました。

しかし少しずつ株価は回復し、私が好きなハイテク産業ではあるので久しぶりに買い増し。
利回り9%の高配当です。
大幅減配がなければ保有を続けます。

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まとめ

8月前半の売買状況のまとめで

①　株価安定重視のVYM・SPYD
②　毎月入金の銘柄など分配金を幅広く得るための債券ETF
③　入金が少ない月をフォローするための個別銘柄

上記3パターンの買付を続けるみたいなことを言ってましたが

VOO・QQQを追加して①を強化した感じです。


今のところVYM・SPYD・VOO・QQQ合計で保有比率は16％です。
この4銘柄なら合計30％にしても問題ないと思うので少しずつ保有比率を増やしていきます。


同時に高配当銘柄と債券ETFの買い付けも続けます。

総資産と配当金の両方の上昇を目指せるバランス良いポートフォリオの作成を試行錯誤していく次第です。

保有銘柄は全て配当金or分配金or貸株金利が入るインカムゲイン投資銘柄です。

保有銘柄のほとんどの入金が年4回の四半期および毎月入金です。

特に米国株は同じ月の入金でも銘柄によってタイミングが違うので

ほぼ毎週入金があります。(数千円ですが)
そんな感じで細々と配当生活を送っています。

基本的に配当金、分配金は再投資しています。

8月前半に売買した銘柄をまとめました。

売付

中村超硬(6166)　100株

買付

バンガード・米国高配当株式ETF (VYM)　5株

SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF（SPYD） 5株　

ヴァンエック・ベクトル・JPモルガン新興国債券ETF（EMLC）5株

ウィズダムツリー 米国ハイイールド社債ファンド（HYZD） 3株

グローバルX スーパーディビィデンド-世界リート ETF（SRET）20株

ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC）6株

AT&T (T) 1株

ブリティッシュ・アメリカンタバコ (BTI) 3株

エイリス・キャピタル（ARCC）3株

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以下に保有比率という言葉をよく使用しますが、各銘柄の総額が総資産に対して何%かを表しています。

例：総資産300万で、ある保有銘柄の総額が30万なら保有比率は10%

中村超硬(6166)は貸株金利目的で保有している日本株です。

売却理由は

・総資産に対する保有比率が6%を超えていた。
　個別株の保有比率は5%以下とポートフォリオのルールとして決めているため。

・買い付け当時10%だった貸株金利が6%まで下落。
　利回り6%なら高配当のETFで代用できるので。

・株価下落リスクが高い貸株金利目的の銘柄を売却したかった。
　貸株金利のトータル保有比率を現在の15％から10％以下にする予定です。

上記の理由から200株のうち100株売却。

マイナス1300円の売却損ですが、1年ほど保有していたため金利でプラスです。

バンガード・米国高配当株式ETF (VYM)

保有比率 2%
利回り 3.5%
評価損益プラス　0.5%

中村超硬を売却して多めに買い増したのがVYMです。
まだまだ保有比率が少ないので、下落は気にせず買い増していく予定です。

80ドル超と私の投資資金的に少し高めの株価のため、今回のような他の銘柄の売却資金がなければ今後は投資信託のように毎月1～2株を一定の間隔で買い付ける予定です。

SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF（SPYD）

保有比率　11%
利回り　6%
評価損益プラス　1.8%

大体毎月2～5株は買い付けています。

私としてはSPYDとVYMの保有比率の合計を20%くらいにしてもいいと考えています。

現在も株価の上昇が少なめで利回りが6%近いので、今後も少しずつ買い増していく予定です。

ヴァンエック・ベクトル・JPモルガン新興国債券ETF（EMLC）

保有比率　2.7%
利回り　6%
評価損益　マイナス1%　

ウィズダムツリー 米国ハイイールド社債ファンド（HYZD）

保有比率　3.6%
利回り　5.7%
評価損益　プラス2.4%

グローバルX スーパーディビィデンド-世界リート ETF（SRET）

保有比率　2.8%
利回り　8.5%
評価損益　プラス5%　

EMLC・HYZD・SRETは毎月分配のETF。
EMLC・HYZDは債券ETF、SRETはREIT系です。

VYM・SPYDと比べると株価の上昇はあまり期待できませんが、ETFなので下落率も低いです。
分配利回りは高いのでインカムゲイン投資で長期保有するには悪くない銘柄です。

何より配当生活のモチベーションを維持しやすく買い増しもしやすい毎月分配が自分にとって魅力的です。

保有比率が5%を超えるまでは淡々と買い増していきます。

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ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC）

保有比率　2%
利回り　11%
評価損益　プラス3.7%

AT&T (T)

保有比率　1.6%
利回り　6.9%
評価損益　マイナス12%

ブリティッシュ・アメリカンタバコ (BTI)

保有比率　1.3%
利回り　7.5%
評価損益　マイナス3%　

HTGC・T・BTIの買い増し理由は下記の通り。

・保有比率が少ない。
・配当の入金が少ない2・5・8・11月入金銘柄。

個人的な趣向ですが
配当生活を銘打っているので、なるべく毎月均等にインカムゲイン収入を得たいのです。

ただ、SPYDやVYMのような安定した人気銘柄は四半期配当で3・6・9・12月入金が圧倒的に多い ので、そればかり保有していると分配金額が月によって偏ります。

なので均等にするには

前述した毎月分配ETFやHTGC・T・BTIのような入金が少ない月に配当がある銘柄をリスク覚悟で保有する必要があります。

ただ、
HTGCはBDC銘柄、Tはコロナの影響がない通信事業、BTIはタバコ産業と
高配当かつ減配率が低い銘柄だと思っています。

2%前後の現在の保有比率なら気にせず今後も買い増す予定です。

エイリス・キャピタル（ARCC）

保有比率　1%
利回り　10.5%
評価損益　マイナス14%　

BDC銘柄です。

ARCCは入金月が3・6・9・12月なのであまり重宝せず放置してました。
ただ、高配当は続いており、最近は株価も上昇傾向なので、平均取得単価を下げるため久しぶりに買い増しました。

貸株金利に匹敵する超高利回りなので様子を見ながら買い増していきたいです。

最近は買い付けする銘柄がはっきりしてきました。

主に3パターンです。

①　株価安定重視のVYM・SPYD
②　毎月入金の銘柄など分配金を幅広く得るための債券ETF
③　入金が少ない月をフォローするための個別銘柄

そこまで意識して買い付けていなかったのですが今回は顕著でした。

リスクバランス的には悪くないと思います。
あとは比率の問題ですね。


投資を始めて6年になりますが

確実に安定重視に変わっています。(まだまだリスキーな銘柄を保有していますが、、)

投資ブログを始めたこの半年でも、保有中の個別株の無配決定を経験するなど
様々なダメージを経てリスク分散スキルを身につけました。


全ては配当生活を続けるためです。


今後も自身の売買状況を報告していこうと思います。