投稿者: ナカシ

どーもナカシです。

保有銘柄は全て配当金or分配金or貸株金利が入るインカムゲイン投資銘柄です。

保有銘柄のほとんどの入金が3ヶ月ごとの四半期および毎月入金です。

特に米国株は同じ月の入金でも銘柄によってタイミングが違うので

ほぼ毎週何かしらの入金があります。(まだ数千円ですが)
そんな感じで細々と配当生活を送っています。

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基本的に配当金、分配金は再投資していますので、5月前半に売買した銘柄をまとめました。

売付

中村超硬　100株

買付

SPYD 7株

HYND 15株

HYZD 5株

YYY 20株

EMLC 8株

HTGC 5株

T　2株

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以下に保有比率という言葉をよく使用しますが、各銘柄の総額が総資産に対して何%の比率なのかを表しています。

例：総資産250万で、ある保有銘柄の総額が25万なら保有比率は10%

日本株の中村超硬(6166)は貸株金利目的で300株保有。

来週も金利10%という高金利の予定ですが、
最近は株価が上昇を続け、ついに評価損益がプラスに転じました。
そして保有比率が10%を超えました。

個別株の保有比率は総資産の10%以内と決めていることと、決算直前だったため100株売却しました。
(ちなみに好決算だったので株価上昇しそうです。リスク回避を優先した自分をほめることにします、、)

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すべて米国株です。

先月から続いてSPYDを少しずつ購入。
合計82株になりました。

まだ保有比率が9%なので下がればもう少し買い増す予定です。

評価損益はマイナス10%まで戻りました。

HYNDとHYZDは毎月配当のETFです。

コロナによる減配が少なかったことと投資資金が少なくなる月末付近に入金があるのが嬉しい銘柄です。
2銘柄合計でも保有比率4%のため多めに買い増し。

YYYはハイイールド債で毎月配当のETF。

この3か月間、コロナ前後で配当額がほとんど変化なかったことと

実質利回り8%の高配当と現在評価損益マイナス20%で平均取得単価を下げたかったので、今月は多めに買い増しました。

保有比率は7%になりました。

EMLCも毎月配当のETFです。

元々、保有数が少なくコロナショック後に購入したので評価損益はマイナス5%と気にならない程度。
最近は株価が安定しており、利回り6.8%の高配当をキープ。
他の毎月配当ETFの保有比率が増えてきたのでEMLCの買い増しを決めました。
まだ保有比率は2%です。

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HTGCはBDC銘柄です。
当ブログでまだHTGCの記事を書いていませんが、近々配当金が入る予定なので後日掲載予定です。

久々にETF以外の購入です。

買い増しの決め手は保有比率が1%と少ないことと、入金月が他の銘柄でも少ない2・5・8・11月であることです。これに尽きます(笑)

AT&T(T)も同様です。
2・5・8・11月入金だからです。
また、コロナの影響を受けにくい(と思われる)通信サービス業であることも理由です。

まとめ

先月と比べて、大幅減配や無配による損切り売却がなかったことが収穫です(笑)

新しい銘柄に挑戦したいところですが、現在も保有銘柄が30種あります。
今月は評価損が大きい保有銘柄の買い増しを優先しました。

SPYD以外は毎月配当と入金が少ない月の銘柄を購入するという
ブログのタイトル通り配当生活のための投資をしたって感じです。


売買履歴を整理すると現在の自身の投資傾向が確認できるので面白いです。
今後も定期的にご報告します。

どーもナカシです。


米国株ETFで毎月配当であるPFF、SJNK、EMB、HYEMより分配金をいただきました。

この4銘柄については以前紹介したことがあるので入金報告をまとめさせていただきました。

また、ここ3ヶ月の分配金額を確認してみました。

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口座NISAで62株保有。

1株0.16972ドル
税引後、合計9.47ドルいただきました。

現在の評価損益はマイナス12%です。


最近の1株あたりの分配額は下記のとおりです。

3月　0.16034ドル
4月　0.17323ドル
5月　0.16972ドル(今回)

このように上下数％とほとんど変動がありません。
3月は確実にコロナ前に決定した分配金額ですがコロナ後とほぼ変わりありません。

株価も大きく戻しており、コロナ前の90％近くまで値が戻っています。
現在の利回りは5.3%

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口座NISAで36株、特定口座で16株保有。

1株0.13246ドル
税引後、合計5.83ドルいただきました。

現在の評価損益はマイナス11%です。

最近の1株あたりの分配額は下記のとおりです。

3月　0.12041ドル
4月　0.12245ドル
5月　0.13246ドル(今回)

あまり変動はありません。
株価の上昇に合わせて今月は分配額が戻ってきた印象。

利回りは6％超えとまだまだ高配当です。
1株24ドルとお求めやすい価格。

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コロナショックでも耐える債券ETF　毎月配当で利回り5.6%エマージング・マーケット債券 ETF（EMB）より分配金

口座NISAで1株、特定口座で3株保有。

1株0.37909ドル
税引後、合計1.18ドルいただきました。

現在の評価損益はマイナス10%です。

最近の1株あたりの分配額は下記のとおりです。

3月　0.41653ドル
4月　0.40917ドル
5月　0.37909ドル(今回)

こちらもあまり変動はありません。

利回りは4.8%
充分高配当だと思いますがPFF、SJNKと比べて少し低め。
しかも元々の株価が100ドル超えのため保有数が少なめです。

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特定口座で25株保有。

1株0.1094ドル
税引後、合計1.98ドルいただきました。

現在の評価損益はマイナス8.4%です。

最近の1株あたりの分配額は下記のとおりです。

3月　0.1094ドル
4月　0.1318ドル
5月　0.1094ドル(今回)

先月と比べると16％ほど減配ですが、コロナの状況を考えたらむしろ減配額が少なく感じます。

株価もコロナ前と比べて16％マイナス。
利回りは7％と高配当。
1株20ドルはお求めやすい価格です。

ご覧頂いたとおり、4銘柄ともほぼ減配していません。

コロナの影響で大幅減配や無配が続出している個別株と比べると優秀に見えます。


もちろん各ETFの個別の問題で今後大幅下落や減配の可能性はあると思います。

しかし10年に1回レベルのコロナショック大暴落を軽度の減配で耐え抜いた実績は、保有を続ける自信につながりました。

しばらくはETFメインの購入を続けます。

どーもナカシです。

AT&T(T)より配当金をいただきました。

NISA口座で8株保有。

1株0.52ドル。
税引き後、合計3.74ドルです。

現在の評価損益はマイナス26%です。

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主に携帯電話とインターネット回線を販売している米国の通信会社の大手ですね。

四半期配当です。
入金日は2・5・8・11月です。

現在、利回りは7%を超えています。

コロナ前と比べて株価は2割下がりましたが、元々2019年後半が昇り調子だったので、2019年前半の価格まで戻ってきたという印象です。

今回の配当金額は現在と同じ株価だった2019年2月と同額です。
株価の変動は激しい方ですがこの2年間は1株0.5ドルの配当はキープされています。
なのでこれ以上、大きく下落しなければ配当額はキープされると予想します。

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今後は

最近ETFばかり購入していますが
AT&Tは数少ない買い増していいと思える個別株です。

ナカシは普段地方でインターネット・スマホサービスの販売サポートをしていますが、コロナの影響で在宅ワーカーが増えたためネット回線の契約が急増しました。
それ以前からナカシの地方では固定回線の利用者は増え続けています。
スマホの利用者増に伴い、使い放題のWi-Fi環境を欲する方が増えているからです。
不況知らずです。(ナカシの会社自体は薄給ですが)

この流れは世界的に今後も続く思われるので通信サービスというのは、より安定した業種の部類に入った感があります。
もちろん業界内での競争は厳しいと思いますが。

さらにAT&Tは配当の入金が少ない2・5・8・11月入金であるため貴重な存在です。

次回(3か月後)までに少し買い増す予定です。

自身と同じ職種でひいき目な部分はありますが(笑)
1株30ドルとお手軽な価格ではあるので打診買いアリだと思います。

アンプリファイ・ハイ・インカムETF(YYY)から分配金、アルトリアグループ(MO)から配当金をいただきました。

YYYは1株0.13ドル。

特定口座で80株、NISA口座で12株保有。
税引き後、合計8.88ドルいただきました。

YYYは毎月分配のETFです。

コロナショック前と比べて株価は現在もマイナス25%とETFとしてはかなり下落したままになっています。(ナカシの保有額も同じくらいのマイナスです)

なので30%くらいの減額を覚悟していましたが、先月、先々月と変わらぬ分配額となりました。

おかげで利回りは11%となっています。
(経費率が2%と異常に高いですが、それを引いても9%なので超高配当です)

総資産額に対する保有率は6%程。

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アルトリアグループ(MO)は1株0.84ドル。

特定口座で10株保有。
税引き後、合計6.04ドルいただきました。

米国で有名はタバコ企業です。

四半期配当になります。
入金月は1・4・7・10月です。

今回の配当金額の決定時期はコロナショック初期の2月下旬なので減配はありませんでしたが、

現在の株価はコロナ前と比べると20%減。

個別株としては被害が少なかったですが、元々タバコ産業は下落傾向でした。

利回りが9%となっていますが、この株価のままでは次の決算では減配する可能性があります。

喫煙者はコロナに重症化しやすいと言われていますし、やはりあまり未来は明るくないのかと。

総資産額に対する保有率は1.5%程度。
とりあえず現在の保有数のまま様子見します。

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とりあえず減配がなかったYYYを1株買い増しました。
平均取得単価を下げたかったためです。

しかしハイイールド債券の所有が多いので買い増しは慎重に少しずつです。

米国株の配当・分配金をもらい始めて半年が過ぎました。

現在30銘柄ほど保有しています。

四半期か毎月配当銘柄ばかり揃えているので毎週何か入金があります。(少額ですが)

そして入金は配当金銘柄の購入に再投資しています。

少しずつ入金額が増えていく楽しみが配当生活の醍醐味です。

どーもナカシです。

前回、先月分の資産状況と配当金額を報告しました。

今回は保有銘柄の総資産額に対する比率をざっくり確認してみたいと思います。


総資産は現在250万円ほどです。
各銘柄の金額は載せずシンプルに比率のみ表記しました。


比率の高い順です。

上場新興国債券(1566) 10%

中村超硬(6166) 10%

iシェアーズ 優先株式＆インカム証券 ETF（PFF)　9%

SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF（SPYD） 9%

農業総合研究所(3541) 7%

SPDR ブルームバーグ・バークレイズ短期ハイイールド債券ETF（SJNK）6%

アンプリファイ・ハイ・インカム・ETF（YYY）6%

プロスペクト・キャピタル （PSEC）4%

テリロジー(3356)　3.5%

Direxion ザックス MLP 高配当ETF（ZMLP）3%

iシェアーズ iBoxx 米ドル建てハイイールド社債 ETF（HYG）3%

ウィズダムツリー 米国ハイイールド社債ファンド（HZND）2.5%

ヴァンエック・ベクトル新興国ハイ・イールド債ETF（HYEM）2%

以上の合計で75%
総資産の4分の3となります。

残りの25%、比率2%以下の個別株とETFが計20銘柄ほどありますが、
まだ紹介していない銘柄も多く、金額的に体勢に影響はないので今回は省きます。
(何より全部載せるとメチャ長文になるので、、)

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最大10%なので比率だけ見るとかなり分散してます。

総資産の7割が米国株ため分散しやすいです。
ちなみに米国の個別株は全て2%以下です。

銘柄の性質が似ていて少し意味なく分散しているところはありますが
ここまで分散した自分を褒めたいです(笑)


なぜかというと

ナカシはキャピタルゲイン投資をしていた2年前、
当時人気だった仮想通貨銘柄を総資産の70%も保有するという狂ったポートフォリオを組んでいた時期がありました。
他も全て日本の個別株で固めて分散自体が出来ていませんでした。
(当然上手くいかず100万円以上の損切り。インカムゲイン投資に転向するきっかけとなりました)

日本株ではナカシの投資額的に少額分散が難しかったのと視野が狭かったことが原因でポートフォリオが偏っていました。

米国株を取り入れてようやくここまで分散できました。

このポートフォリオでコロナショックピーク時の総資産は40%下落。
現在はマイナス20%まで持ち直しています。


コロナショック後はETF率を60→70%ほど上げました。



上場新興国債券(1566) は全てNISAで保有しているETFです。

それ以外の日本株の中村超硬、農業総合研究所、テリロジーは貸株金利目的です。

現在の利息は

中村超硬　10%
農業総合研究所　7%
テリロジー　10%

と高金利。
この3銘柄合計額52万円ほどで、毎月3000円以上の金利が付きます。

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数字的な分散は出来ていると思いますが、、

まず貸株金利銘柄は株価変動が激しい新興株です。(値上がり益も期待できますが)
現在は平均で損益マイナス20%となっています。

金利も毎週見直され不安定です。いきなり金利半額とかあります。
そのため、これ以上の購入予定はありません。

ETFの保有は多いですが、高利回りの銘柄ばかり手を出しているので、ETFとしてはリスクが高いハイイールド債券が多いです。

なのでSPYDはまだ買い増す予定です。
SPYDは比率15%くらいでも良いかもしれません。

さらに今後は利回りが低くてもリスクが少ないETFを組み込んでいく予定です。


配当金が多い銘柄をメインでポートフォリオを組み「配当生活」を銘打っていますが

コロナショックを経て、元本が下がり過ぎるのは本末転倒だとさすが思いました(特に個別株)

値上がり益が期待できますし、そういった選択肢も増やしていこうと思います。


ただ真面目すぎるのもアレなので総資産2％以内で高配当銘柄も買っていく次第です(笑)

どーもナカシです。

保有中の個別株の減配・無配が続いています。

この1週間でもそんな銘柄をいくつか売却しました。

もうこの作業に慣れてきたところです(笑)

買い増した銘柄を含めてご報告です。
今回は全て米国株です。

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・フォードモーター(F)
・HSBCホールディングス
・メーシーズ(M)
・シグネットジュエラーズ(SIG)

上記銘柄は当ブログで配当報告をしたことがある銘柄です。

フォードは車、HSBCは銀行、メーシーズはデパート、ジグネットは宝石販売と、コロナショックの影響が大きかった業種です。

減配ではなく4銘柄とも無配になりました。

それまで利回り6%超えの高配当だっただけに残念です。

4銘柄とも全て売却しました。

個別株なので元々保有数は少なかったですが、平均して購入価格から50%くらい下落していたので日本円で4万円分は損切りしました、、

・コロナショックによる業績悪化は改善まで時間がかかりそう。

コロナ前の状態に戻るのは数年かかる可能性があり、復配までの道のりが長いと思ったので。

・いきなり無配になった。

利回り2%とか少しでも配当を残してくれたら保有を続けたかもしれません。
しかし配当生活を掲げている以上、現状インカムゲインが全くない銘柄は潔く売却すべきと判断しました。(例えすぐ株価が高騰して復配する可能性があるとしても)
購入した自分の判断がダメだったと諦めます。

・ETFを買い増したかった。

上記理由の続きになりますが、個別株は無配になることを身をもって知ったので、減配はあっても無配の可能性は低いと思われるETFを増やしていく資金が欲しかったので。

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・SPDRポートフォリオ S&P500高配当株式(SPYD)　14株

・ブルームバーグ・バークレイズ短期ハイ・イールド債券ETF(SJNK)　3株

・ヴァンエック・ベクトル新興国ハイ・イールド債ETF(HYEM)　7株

SPYDは暴落したエネルギーセクターの比率を減らして、コロナ対策をしている銘柄を組み込んだようです。
品質が良く、まだまだ高配当(現在利回り6％超え)で伸び代があると判断しました。

あとは、毎月配当ETFですね。

SJNKは総資産の6%ほど保有中のため購入数は少なめ。

最近買い始めたHYEMを少し多めに購入。

基本は高配当目当てなので結果的にハイイールド債の購入となりました。
でもSPYDよりリスクは自覚している(つもりな)ので、少しずつ買い増しています。

今後も

総資産におけるSPYDの保有率はまだ8%ほど。まだまだ増やしていく予定です。

あとは毎月配当ETFをぼちぼち増やしていきます。

なんかもうETFだけでいいんじゃないか？
と考えてしまいます。

しかし保有中の日本と米国の個別株を全部売却するというのも極端なので、今は慎重に少しずつETFの保有率を増やしてどーなるか様子を見てみます。