投稿者: ナカシ

先週いただいた配当金・分配金の報告です。

毎月配当か四半期(3ヶ月毎)配当の銘柄を30種ほど保有しているので大体毎週3銘柄以上の配当金の入金があります。(少額ですが)

下記が先週入金があった銘柄です。

・iシェアーズ 優先株式＆インカム証券 ETF（PFF)

1株0.15156ドル
NISA口座で62株
合計で8.46ドル

利回り4.8%
評価損益マイナス2.3%

・SPDR ブルームバーグ・バークレイズ短期ハイイールド債券ETF（SJNK）

1株0.1161ドル
特定口座で18株、NISA口座で36株
合計で税引後5.28ドル

利回り6%
評価損益マイナス2%

・iシェアーズ iBoxx 米ドル建てハイイールド社債 ETF（HYG）

1株0.35902ドル
特定口座で2株、NISA口座で7株
合計で税引後2.8ドル

利回り4.5%
評価損益マイナス3.1%

・ヴァンエック・ベクトル新興国ハイイールド債ETF（HYEM）

1株0.1163ドル
特定口座で35株
合計で税引後2.94ドル

利回り5.8%
評価損益プラス2.6%

・ヴァンエック・ベクトル・JPモルガン新興国債券ETF（EMLC）

1株0.1311ドル
特定口座で30株
合計で税引後2.84ドル

利回り5.3%
評価損益プラス2.9%

合計で22.32ドルです。

[ad]

PFFは米国株投資を始めて間もないときに買い付けています。

当時は毎月配当の銘柄が新鮮でした。
PFFは当時利回りが6%あったので2020年の年明けにNISA口座で大量購入。

金融セクターが多めなのでコロナショックで一時かなり下落しましたが、現在はコロナ前に近い値に戻しています。

分配金総額が評価損額を超えたので一応トータルリターンはプラスとなっています。

NISA口座なので保有継続です。

SJNK・HYG・HYEM・EMLCはハイイールド債権のETFです。

毎月分配のETFをいっぱい買い付けたい、でも1つの銘柄に集中させたくない。
ということで似た性質の上記銘柄をまんべんなく買い付けていました。
(性質が同じなら分散効果はないですが、、)

評価損益はほぼプラマイゼロ、
年利回り5%の分配金を毎月いただいているのでトータルリターンとしても現状は悪くないはずです。
配当生活にかなり貢献してくれています。

ですがキャピタルゲインはほとんど期待できない債権ETFなので完全にインカムゲイン専用銘柄って感じです。

PFFとSJNK・HYG・HYEM・EMLCは最近は値が安定してきました。
よほどの暴落や減配がなければ保有を続けます。

最近はインデックス投資銘柄の割合を増やしているので高配当銘柄の買い付けは抑えています。

ですが、配当金イコール副収入という考えは変わっていません。

今後も投資資金の3割くらいは高配当銘柄を買い付けたいです。

先週いただいた配当金・分配金の報告です。


毎月配当か四半期(3ヶ月毎)配当の銘柄を30種ほど保有しているので大体毎週3〜5銘柄の配当金の入金があります。(少額ですが)

最近はインデックス投資の割合を増やしたため高配当投資の存在が薄れていました。

しかし自分としては引き続き投資資金の何割かを高配当投銘柄を買い増したいので

改めて配当金収入について逐一報告していこうと思います。

[ad]

下記が先週入金があった銘柄です。

・アンプリファイ・ハイ・インカム・ETF（YYY）

1株0.13ドル
特定口座で130株、NISA口座で12株
合計で税引後13.54ドル

利回り10.5%
評価損益マイナス9%

・ウィズダムツリー 米国ハイイールド社債ファンド（HYZD）

1株0.0875ドル
特定口座で48株
合計税引後3.04ドル

利回り5.5%
評価損益プラス3.7%

・ＡＴ＆Ｔ （T）

1株5.2ドル
特定口座で13株、NISA口座で8株
合計税引後8.61ドル

利回り7.5%
評価損益マイナス14%

・インベスコQQQ 信託シリーズ１(QQQ)　

1株0.38824ドル
特定口座で6株
税引後1.7ドル

利回り0.68%
評価損益プラス1.4%



上記銘柄の合計で26.89ドルです。

[ad]

YYYは毎月配当のハイイールド債権ETFです。

利回りの高さに魅了されコロナショック前後はよく買い増していました。
配当金はコロナショック後、1株0.13ドル、利回り10%超えをキープしています。

しかし株価自体が他の債権ETFと比べてもほとんど上がらず評価損が大きいままなので最近は買いを控えています。

HYZDもYYYと同じ毎月配当のハイイールド債権です。

こちらはYYYより利回りが低いためか株価はコロナショック後に少し上昇したので評価益があります。
コロナショック後は減配がほぼないので保有継続です。

AT＆Tは通信事業の米国個別株。

ここ最近の下落で評価損が多いですが
入金が少ない2・5・8・11月入金で、減配はしていません。
買い増しは控えますが保有は継続します。

2ヶ月前に買い始めたQQQから初の分配金ですが、インデックス系だけあってさすがに少額です。

QQQに関しては評価益が増加を期待したいです。

今後は

給料からの資金は、今後はまずiDeCo・つみたてNISAに回すので

そのぶん配当金は全て高配当株の買い増しに使おうと思います。
少しでも配当金は増やしていきたいので。


今後は投資商品の資金の割り振りに試行錯誤しそうです。

前回、先月分の資産状況と配当金額を報告しました。

今月も2020年11月上旬現在の保有銘柄の総資産額に対する比率と評価損益を報告します。

投資ブログを参考にするときは、その方の保有銘柄が気になるのでポートフォリオを紹介している記事をよく見ます。
なので私もさらけ出してみたいと思います。

[ad]

現在の総資産は320万円ほどです。

総資産の評価損益はマイナス12％です。

下記の%は総資産に対する保有比率になります。
保有比率が高い順に掲載しています。

・SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF（SPYD） 10.2% 　(評価損益プラス0.1％)

・上場新興国債券(1566) 8.1% 　(評価損益マイナス11％)　NISA口座のみ

・iシェアーズ 優先株式＆インカム証券 ETF（PFF)　7.6% 　(評価損益マイナス8.8％)　NISA口座のみ

・アンプリファイ・ハイ・インカム・ETF（YYY） 6.7%　 (評価損益マイナス15％)

・インベスコQQQ 信託シリーズ１(QQQ)　5.7%　 (評価損益マイナス6％)

・プロスペクト・キャピタル （PSEC） 5.6%　 (評価損益マイナス20％)

・バンガード・S&P500　ETF (VOO)　4.5%　 (評価損益マイナス2.8％)

・SPDR ブルームバーグ・バークレイズ短期ハイイールド債券ETF（SJNK） 4.5%　 (評価損益マイナス7％)

・バンガード・米国高配当株式ETF (VYM)　3.4%　 (評価損益マイナス2.1％)

・ウィズダムツリー 米国ハイイールド社債ファンド（HYZD） 3.3%　 (評価損益マイナス0.7％)

・ヴァンエック・ベクトル・JPモルガン新興国債券ETF（EMLC） 3.2%　 (評価損益マイナス3.9％)

・グローバルX スーパーディビィデンド-世界リート ETF（SRET） 3.1%　 (評価損益プラス0.3％)

・ベルトラ (7048)　2.9%　 (評価損益マイナス26％)

・中村超硬 (6166) 2.9%　 (評価損益マイナス8.8％)

・ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC）2.8%　 (評価損益プラス2.5％)

・iシェアーズ iBoxx 米ドル建てハイイールド社債 ETF（HYG） 2.7%　 (評価損益マイナス2.2％)

・ヴァンエック・ベクトル新興国ハイ・イールド債ETF（HYEM） 2.6%　 (評価損益マイナス3％)

・ペッパーフードーサービス(3053)　2.5%　 (評価損益マイナス37％)

・グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF (QYLD)　1.9%　 (評価損益プラス2.9％)

・ＡＴ＆Ｔ （T）1.9%　 (評価損益マイナス20％)

・グローバルＸ スーパーディビィデンド-世界株式 ETF (SDIV)　1.7%　 (評価損益プラス0.7％)

・エイリス・キャピタル（ARCC） 1.6%　 (評価損益マイナス12％)

・テリロジー　(3356)　1.6%　 (評価損益マイナス4.5％)

・SPDR ダウ・ジョーンズ・インターナショナル・リアル・エステート ETF（RWX） 1.5%　 (評価損益マイナス25％)

・アルトリア・グループ （MO)　1.4%　 (評価損益マイナス21％)

・ブリティッシュ・アメリカン・タバコ（BTI） 1.4%　 (評価損益マイナス8.7％)

・バンガード・トータル・ワールド・ストックETF (VT) 1.3% (評価損益マイナス1.7%)

・iシェアーズ 先進国（除く米国） REIT ETF（IFGL）0.8%　 (評価損益マイナス24％)

・ベクター・グループ（VGR） 0.8%　 (評価損益マイナス17.7％)

・アーチロック（AROC)　0.8%　 (評価損益マイナス24％)

・センチュリーリンク（LUML） 0.7%　 (評価損益マイナス29％)

・アーチザン・パートナーズ・アセットマネジメント（APAM） 0.7%　 (評価損益プラス50％)

[ad]

日本株ETFは新興国債券(1566)のみです。実質外国株ですが一応日本株扱いにしています。

先月と比べると

日本個別株は株価の下落と他の構成の増加に伴い比率が下がっています。

先月、米国株のZMLPを上場廃止に伴い売却しました。
ZMLPは個別株に分類していたので米国個別株の割合が減りました。

その資金で米国個別株と米国ETFを買い増したので割合が増えました。

日米合わせてETFが72.8%となりました。

ハイリスクなETFも多数保有しているので一概に％だけで判断できませんが、安定性は増しているのかと思います。

[ad]

コロナショックによる株価下落と10月下旬のダウ・日経の下落があったので、恥ずかしながら保有銘柄はほとんどマイナスです。

高配当銘柄が多いので大幅減配になるまではマイナスでも保有を続けます。

自分としてはインデックス投資用として保有しているVYM・VOO・VT・QQQの合計保有比率は14.9％になりました。

インデックス投資銘柄の比率がもう少し上げていきたいです。

ポートフォリオはバランスが重要なので保有比率の確認は自分自身が一番勉強になります。

たった1ヶ月でも前月と見比べると少しずつですが確実にポートフォリオに変化があるので、資産の推移や投資手法を見つめ直すきっかけになります。

記録を積み重ねていくことが大事だと思うので今後もご報告していきます。

保有銘柄の7割は高配当のインカムゲイン投資銘柄です。

保有銘柄のほとんどの入金が年4回の四半期および毎月入金です。

特に米国株は同じ月の入金でも銘柄によってタイミングが違うのでほぼ毎週入金があります。(まだ数千円ですが)

そんな感じで細々と配当生活を送っています。

最近はインデックス投資用の銘柄も買い付けています。

基本的に配当金、分配金は再投資しています。

10月後半に売買した銘柄をまとめました。



売付なし


買付

グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF(QYLD)　6株

グローバルＸ スーパーディビィデンド-世界株式 ETF(SDIV)　6株

ハーキュリーズ・キャピタル(HTGC) 6株

バンガード・トータル・ワールド・ストックETF (VT) 1株

バンガード・米国高配当ETF(VYM) 1株

[ad]

以下に保有比率という言葉をよく使用しますが、各銘柄の総額が総資産に対して何%かを表しています。

例：総資産300万で、ある保有銘柄の総額が30万なら保有比率は10%

現在の総資産は310万円程です。

グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF　(QYLD)

保有比率　1.8%
利回り　12%
評価損益　マイナス2.1％

グローバルＸ スーパーディビィデンド-世界株式 ETF　(SDIV)

保有比率 1.6%
利回り 10.5%
評価損益　マイナス1.8%

9月から買い始めたグローバルXシリーズの高配当ETFです。

QYLDはNASDAQ連動、SDIVは全世界の高配当という珍しい性質で、この超高利回りです。

コロナショック以降チャートは落ち着いています。

まだ保有数は少ないので買い増し予定です。

ハーキュリーズ・キャピタル (HTGC)

保有比率 2.5%
利回り 11.3%
評価損益 マイナス3.5%

高利回りのBDC銘柄です。

配当が少ない貴重な2・5・8・11月入金のため買い増し。
保有比率も少ないので買い増しました。

バンガード・トータル・ワールド・ストックETF (VT)

保有比率 1.2%
利回り 2.1%
評価損益 マイナス1.5%

バンガード・米国高配当ETF　(VYM)

保有比率 3.3%
利回り 3%
評価損益 マイナス3.5%


VYMは利回りは悪くないですが、上記2銘柄はインデックス投資用として買い付けています。

10月末近くにダウの下落が激しくVTとVYMも下落していたので買い増しました。
2銘柄とも保有比率は少なく、VOOやQQQと比べて株価が安く買い増しやすいという理由があります。

[ad]

今回は売買数と投資資金ともに少なめです。

理由としては

・大統領選が間近
・来月からiDeCo開始

どっちが当選しても意外性がないので個人的に前回の大統領選のような異常な株価の変動はないと思っています。
(当時は個別株のみキャピタルゲイン投資でしたが、前回は日経平均が1日で1000円下がったりと株価の上下動がハンパなかったです。)
だからといって急いで買い付けたい銘柄もないのでとりあえず買い付けは抑えめにしました。


また来月からiDeCo、来年からつみたてNISAを始めるので投資信託用の資金を蓄えたいというのもあります。


夏から始めたインデックス投資用のETF買い付けに加えて投資信託の開始です。


、、というか

最近、配当生活から離れてないか？

って、自分でブログ作成してて思います(戸惑い)


それでも保有している銘柄の7割は高配当投資用で、大幅減配するまでは売却する気もないので、まだまだ配当生活は続きます。



子ども2人目誕生などの理由で、家族の未来のためトータルリターンを意識した投資にシフトしていますが

個人的には配当金・分配金が大好きです。


なので、より少額になるかもですが今後も高配当銘柄の買い増しは続けます。

取引履歴を確認すると

私の米国株の初めての買い付けは2019年10月18日でした。

ようやく1年です。

たった1年ですが色々体験することが出来たので自身の米国株投資を振り返ってみました。

[ad]

買い付け始めた昨秋から現在というわけですが

とにかくコロナショックですよね。

チャートを観てもアップダウンがハンパないですね。

年始に掛けてほとんどの保有米国株が上がっていましたが、今年の3月に大暴落。
ピーク時は総資産が4割下落しました。

コロナショックにより保有中の個別株の大半が大幅減配および無配となりました。
そのため多くの個別銘柄を損切りしました。

以下が損切りした銘柄です。

Lブランズ(LB)

シックスフラッグスエンターテインメント(SIX)

メレディス(MDP)

AMCエンターテインメントホールディングス(AMC)

アドバンスエミッションズソリューションズ(ADES)

コバンタホールディングス(CVA)

フォード・モーター(F)

HSBCホールディングス(HSBC)

メーシーズ(M)

シグネットジュエラーズ(SIG)

BP(BP)

マッコーリーインフラストラクチャー(MIC)

オキシデンタルペトロリアム(OXY)

タルガリソース(TRGP)

ヘルメリッチ・アンド・ペイン(HP)

おびただしい数ですね。。
日本円でマイナス20万くらいの損切りでした。

米国株の配当金合計がこの1年で14万円くらいなので、今年のトータルリターンは確実にマイナスです、、

ちなみに、半年ぶりに売却した銘柄を見返しましたが
恐ろしいことにほとんどの銘柄は現在も株安で無配のままです。

[ad]

個別株の大ダメージから銘柄選定を見直しました。

コロナショックでも株価の下落率が低かった高配当ETFやインデックス系ETFを導入しました。

ざっくりまとめると

高配当個別株→高配当ETF→インデックス投資用ETF

といった感じです。

今でも個別株はいくつか保有してますし、インデックス投資用は最近買い付け始めたので、上記3系統は混在しています。

比率としては

2019年10月当時

個別株 50%
高配当ETF 50%

2020年10月現在

個別株 15%
高配当ETF 65%
インデックス系ETF 20%

といった感じです。

よりトータルリターンを意識したポートフォリオに変貌しました。

[ad]

・1単元から買い付け

とにかくこれが大きいです。

私の毎月の給料からの投資資金は5万円前後です。

日本株も1株から買えるネット証券はありますが、基本は100株からです。
私が利用している楽天証券も日本株は100株単位です。

少額でも分散投資できるのでリスクヘッジしやすいです。

日本株投資のときは多くて10銘柄くらいだったのが米国株では30銘柄ほど保有しています。

ただ多ければ良いわけではありませんが、少な過ぎるより絶対リスク分散できます。

日本株オンリーだった頃と比べると落ち着いて投資できている気がします。

・高配当株&値上がり株が多い

利回り5%以内の日本株から始めたので利回り6%以上がゴロゴロある米国株には衝撃を受けました。

無配や大幅減配の可能性が低い、守備力があるETFでも利回り4%くらいはザラにあります。

またVOOのようなトータルリターンの値上がり益が年間で10%を超えるインデックス投資銘柄もあるので初心者にありがたいです。(今後はわかりませんが、、)

[ad]

この1年は色々な米国株を売買して性質を体感できました。
今となればコロナショックを経験できたことは大きいです。

コロナによるチャートの大変動で色んな銘柄を見極めることができました。
平穏な1年と比べると3年分くらい凝縮された1年だった気がします。

現在は総資産の20%くらいはまだ日本株を保有しています。
ですが、ほぼ記念で保有しているので買い増す予定はありません。

今後はこれから始めるiDeCoを含めたインデックス投資の比率をもう少し増やします。

副収入としての配当金が好きなので高配当投資は大好きですが、
元本割れリスクの高い高配当銘柄ばかり保有していると総資産額の下落及び停滞を招きます。


なので、最近は高配当とインデックス投資の比率がちょうと半々くらいが理想な気がしています。

今後も米国株メインで投資を続けます。