50歳までにセミリタイア計画！

先週、先月分の資産状況と配当金額を報告しました。

今回は2021年1月現在の保有銘柄の総投資額に対する比率と評価損益を報告します。

現在の総投資額は370万円程です。

・SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF（SPYD） 10.1% 　(評価損益プラス13.8→プラス9.8％)

・上場新興国債券(1566) 7.3% 　(評価損益マイナス8.1→マイナス6.9％)　

・iシェアーズ 優先株式＆インカム証券 ETF（PFF)　6.7% 　(評価損益マイナス6.3→マイナス6.2％)　

・アンプリファイ・ハイ・インカム・ETF（YYY） 6.3%　 (評価損益マイナス6.1→マイナス7.8％)

・インベスコQQQ 信託シリーズ１ (QQQ)　5.5%　 (評価損益プラス2.6→プラス4.3％)

・プロスペクト・キャピタル （PSEC） 5.4%　 (評価損益マイナス20→マイナス18％)

・バンガード・S&P500　ETF (VOO)　5.1%　 (評価損益プラス2.6→プラス5.1％)

・バンガード・米国高配当株式ETF (VYM)　4.8%　 (評価損益プラス6→プラス3.1％)

・バンガード・トータル・ワールド・ストックETF (VT) 4.5% (評価損益プラス5.8→プラス3.1%)

・SPDR ブルームバーグ・バークレイズ短期ハイイールド債券ETF（SJNK） 4%　 (評価損益マイナス4.6→マイナス5％)

・グローバルX スーパーディビィデンド-世界リート ETF（SRET） 3.3%　 (評価損益プラス11.6→10.5％)

・ウィズダムツリー 米国ハイイールド社債ファンド（HYZD） 3.2%　 (評価損益プラス2.6→プラス2％)

・グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF (QYLD)　3.2%　 (評価損益プラス3.4→プラス1.5％)

・グローバルＸ スーパーディビィデンド-世界株式 ETF (SDIV)　3.2%　 (評価損益プラス12.4→プラス8.1％)

・バンガードラッセル1000グロース株ETF　(VONG)　2.9% (評価損益プラス2.8→プラス1.9％)

・ヴァンエック・ベクトル・JPモルガン新興国債券ETF（EMLC）2.8%　 (評価損益プラス1→プラス1.9％)

・ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC）2.8%　 (評価損益プラス18.5→プラス22.8％)

・ヴァンエック・ベクトル新興国ハイ・イールド債ETF（HYEM） 2.4%　 (評価損益プラス0.8→プラス1.3％)

・ベルトラ (7048)　2.2%　 (評価損益マイナス10→マイナス22％)

・ペッパーフードーサービス(3053)　2.2%　 (評価損益マイナス29.8→マイナス34.7％)

・iシェアーズ iBoxx 米ドル建てハイイールド社債 ETF（HYG） 2.2%　 (評価損益マイナス6.8→マイナス7％)

・中村超硬 (6166) 2.1%　 (評価損益マイナス5.5→マイナス18.5％)

・ＡＴ＆Ｔ （T）2%　 (評価損益マイナス10→マイナス11％)

・エイリス・キャピタル（ARCC） 1.7%　 (評価損益プラス3.4→プラス1.1％)

・アルトリア・グループ （MO)　1.4%　 (評価損益マイナス16.5→マイナス16.1％)

・ブリティッシュ・アメリカン・タバコ（BTI） 1.4%　 (評価損益プラス0.2→プラス3.2％)

・テリロジー　(3356)　1.3%　 (評価損益マイナス4.6→マイナス23.5％)

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日本株ETFは上場新興国債券(1566)のみです。実質外国株ですが一応日本株扱いにしています。

先月と比べると

米国株の高騰により日本個別株の保有比率が少し下がりました。

また、米国個別株を売却し米国ETFを買い増したので、より米国ETFの割合が増えました。

先月と比べて日米合わせてETFが73.6→77.5%と少し増加。

高配当銘柄とインデックス投資用銘柄の比率をグラフ化しました。

利回り3％以下のキャピタルゲインが目的の銘柄をインデックス投資用と位置付けています。
よってVYMはギリギリインデックス投資用銘柄とします。

該当するのがVYM・VOO・QQQ・VT・VONGです。

性質としてSPYDもインデックス投資用銘柄にしても良いのですが、私としては利回り5％超えの高配当銘柄として買い付けたのが最初の動機のため敢えて外しています。

上記のインデックス投資銘柄は12月にかなり買い増したので前月比で16.7→22.8%と大幅に上昇しました。

保有しているインデックス投資用銘柄は株価上昇率が高く、全て評価益があります。

やはりキャピタルゲインの性能は高く、総資産の底上げになります。

今後もインデックス投資銘柄の比率を上げる予定です。

今後は投資信託も買い付けるので株式はもう2〜3銘柄は減らそうと思います。

ポートフォリオはバランスが重要なので保有比率の確認は自分自身が一番勉強になります。

たった1ヶ月でも前月と見比べると少しずつですが確実にポートフォリオに変化があるので、資産の推移や投資手法を見つめ直すきっかけになります。

記録を積み重ねていくことが大事だと思うので今後もご報告していきます。

12月後半に売買した銘柄をまとめました。

売付

アーチロック  (AROC) 25株

ベクター・グループ（VGR）　25株

センチュリーリンク (LUMN)　24株

SPDR ダウ・ジョーンズ・インターナショナル・リアル・エステート ETF（RWX）11株

シェアーズ 先進国（除く米国） REIT ETF（IFGL）11株


買付

バンガード・ラッセル1000グロース株ETF　(VONG)　2株

バンガード・トータル・ワールド・ストックETF (VT)　6株

バンガード・米国高配当株式ETF (VYM)　3株

グローバルX スーパーディビィデンド-世界リート ETF（SRET）8株

グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF（QYLD）10株

グローバルＸ スーパーディビィデンド-世界株式 ETF　(SDIV)　20株

ＡＴ＆Ｔ （T）　3株

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今回売り付けた銘柄は全てポートフォリオの整理のためです。

 
アーチロック  (AROC)

以下が売付前の情報
保有比率は株式の総保有額に対しての比率です。

保有比率　0.8%
利回り　6.6%
評価損益　プラス5％


エネルギー関連の個別株です。
コロナショックでも株価は下落しましたが減配がなかったので保有していました。
11月の株高で含み益となりましたが今月から下落傾向でした。
個別株でコロナで今後が不透明なエネルギー関連だったので買い増す予定はありませんでした。
保有比率も少なかったので全て売却することにしました。

売却損益はプラス510円でした。

ベクター・グループ（VGR）

保有比率　0.8%
利回り　6.5%
評価損益　マイナス1％

 

たばこ銘柄です。
株価がコロナショック前まで戻してきました。
利回りは悪くないのですが最近は高配当銘柄はETFを優先しているので全く買い増していませんでした。
他の銘柄でも入金が多い3・6・9・12月入金で希少性が低く、特別利回りが高いわけでもなかったので含み損が少ないうちに全て売却しました。

売却損益はマイナス90円でした。

センチュリーリンク（LUMN）

売付前の情報

保有比率　0.8%
利回り　9%
評価損益　マイナス25％

米国株投資を始めた2019年秋から保有していますがコロナショックで株価は暴落したままです。

高利回りはキープされていますが、同じ利回りで毎月配当のETFやキャピタルゲインが見込めるインデックス投資用のETFと比べたら魅力や安定感に欠けるため買い増さずに実質放置していました。
保有額が3万円程度だったので配当金の権利が発生した今回のタイミングで全て売却しました。

売却損益はマイナス6270円でした。

SPDR ダウ・ジョーンズ・インターナショナル・リアル・エステート ETF（RWX）

売付前の情報

保有比率　1.6%
利回り　3%
評価損益　マイナス20％

iシェアーズ 先進国（除く米国） REIT ETF（IFGL）

売付前の情報

保有比率　1%
利回り　2.3%
評価損益　マイナス15％

上記2銘柄とも米国を除く先進国の不動産関連(REIT)株式に投資するETFです。
当時は9%を超える利回りに魅力を感じて買い付けましたが、翌月コロナショックで暴落。

分配金も減配が続き最近の利回りは3%を切りました。
保有額も少なかったのでポートフォリオの整理も兼ねて全て売却しました。

売却損益はRWXがマイナス6140円、IFGLはマイナス7200円でした。

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バンガード・ラッセル1000グロース株ETF　(VONG)

保有比率　2.8%
利回り　0.75%
評価損益　プラス2.2％

バンガード・トータル・ワールド・ストックETF (VT)

保有比率　3.9%
利回り　1.7%
評価損益　プラス3.5％

VONG・VTとも今月初めて分配金をいただいた銘柄です。

株価上昇が目的のインデックス投資用の銘柄です。
少しずつですが含み益が増加しています。

保有額が少なかったので両銘柄とも買い増し。

バンガード・米国高配当株式ETF (VYM)

保有比率　4.5%
利回り　3.2%
評価損益　プラス3.2％

利回りは3%ほどですが増配と含み益が狙えるETFです。
今月の増配で10年連続増配となりました。

VOOとQQQと比べたらまだ1株1万円以内で買付できるのがありがたいです。

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グローバルX スーパーディビィデンド-世界リート ETF（SRET）

保有比率　3.2%
利回り　9.3%
評価損益　プラス11.3％

グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF（QYLD）

保有比率　3.1%
利回り　10.7%
評価損益　プラス2.9％

グローバルＸ スーパーディビィデンド-世界株式 ETF　(SDIV)　

保有比率　3.1%
利回り　8.2%
評価損益　プラス8.7％

グローバルXシリーズの高配当ETFです。

REIT、ナスダック指数、世界高配当株式と、組み入れ銘柄に特色があります。

3銘柄とも利回り8%超えで毎月配当です。

大統領選後の株高で高配当銘柄としては珍しく3銘柄とも素直に高騰。
含み益が続いています。

あまり過信しないようにしますが、まだ保有率は3%程度なので、5%を超えるまでは定期的に買い増す予定です。

ＡＴ＆Ｔ （T）

保有比率　2%
利回り　7.2%
評価損益　マイナス10％

米国最大手の携帯電話会社。
個別株ですがコロナ禍でも業績が安定していると思われる情報通信業です。

しかも入金が少ない2・5・8・11月入金です。

配当金を毎月バランス良く得たい私にとって貴重な存在です。

ただ、コロナショック後の暴落からほとんど株価が戻っていないので定期的に買い増しても含み損が減りません。

ですが配当額はコロナ前後も変わらず利回りは6%を超えています。

保有比率は2%程度なので今後も警戒しつつ買い増す予定です。

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原則、私の保有比率のルールは

インデックス投資用ETFは 10%以内
高配当個別株及びETFは 　　5%以内

と、決めています。

高配当株は下落リスクが高いので株価がマイナス20％下がることはよくあります。

でも保有率が5％なら株価が20％下がっても総資産としては1％下がっただけなのでダメージは少ないというわけです。

ただ、そのせいで私は色んな銘柄を買い付け過ぎて
一時保有銘柄が40を超えていました。

10銘柄以下は少ないですが30超えは多過ぎでした。

そのため今月は権利確定月の銘柄が多かったので、かなり銘柄を整理しました。

これで米国株が22銘柄、日本株は5銘柄となりました。

今後もポートフォリオのバランスを見て保有数は絞っていこうと思います。

保有中の銘柄による配当金・分配金の報告です。

毎月配当か四半期(3ヶ月毎)配当の銘柄を20種ほど保有しているので平均して毎週3銘柄前後の配当金の入金があります。(少額ですが)

下記が2020年12月4～5週に入金があった銘柄です。

合計で103.61ドルいただきました！

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・バンガードラッセル1000グロース株ETF　(VONG)

1株0.6246ドル

特定口座で3株
合計で税引き後1.36ドル

利回り0.77%
評価損益プラス1.4%


・バンガード・トータル・ワールド・ストックETF (VT) 

1株0.5524ドル

特定口座で12株
合計で税引き後4.78ドル

利回り1.68%
評価損益プラス2.5%


VONG・VTとも初めての分配金です。

利回りは低く、完全にインデックス投資用として保有している銘柄です。
分配金は気に留めてなかったですが、もらえるモノは素直に嬉しいですね(笑)

まだ保有して3ヶ月足らずですが、少しずつ株価が上がって含み益が出て楽しいところがインデックス投資の醍醐味かと思います。

 

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・バンガード・米国高配当株式ETF (VYM)　

1株0.8096ドル
前回(3ヶ月前)分配額0.7053ドル

特定口座で16株
合計で税引き後9.3ドル

利回り3.2%
評価損益プラス3.5%

前述のETFより少し利回りが高めのVYMですが

VYMは私の中でちょうど高配当とインデックス投資の中間の存在だと思っています。

まだ買付始めて5ヶ月ですが株価も順調に上昇を続け含み益もあります。
分配金も今回増配で10年連続の増配とのこと。

高配当投資とインデックス投資が両方楽しめる長期投資にはうってつけの銘柄と言えます。

まだ投資額も少ないので今後も少しずつ買い増しいく予定です。

・SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF（SPYD）

1株0.60662ドル
前回(3ヶ月前)分配額0.26357ドル

特定口座で111株
合計で税引き後48.31ドル

利回り5%
評価損益プラス11%

SPYDは総投資額の10％を超える銘柄です。
コロナショック前後に買い増していたので最近の株高でかなり含み益が出来ました。

コロナ後の暴落と減配で一時人気が落ちていましたが、今回は前年比で増配。
結局年間トータルで前年比6％程度の減配だったのでホルダーを安堵させてくれました。
コロナ前までが好調過ぎたので十分だと思います。

保有比率が高いのでしばらく買い増していませんが、今後も株価上昇と増配は期待できる銘柄なので迷わずホールドです。

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・iシェアーズ iBoxx 米ドル建てハイイールド社債 ETF（HYG）

1株0.35915ドル
前回(先月)分配額0.35902ドル

NISA口座で7株、特定口座で2株
合計で税引き後2.8ドル

利回り4.9%
評価損益マイナス6.8%


・ウィズダムツリー 米国ハイイールド社債ファンド（HYZD）

1株0.09ドル
前回(先月)分配額0.0875ドル

特定口座で48株
合計で税引き後3.12ドル

利回り5.68 %
評価損益マイナス1.85%

・SPDR ブルームバーグ・バークレイズ短期ハイイールド債券ETF（SJNK）

1株0.11279ドル
前回(先月)分配額0.1161ドル

NISA口座で10株、特定口座で6株
合計で税引き後3.06ドル

利回り5.8%
評価損益マイナス4.7%

HYG・HYZD・SJNKは米国の債券ETFです。

どれも高い利回りを誇る債券ですが格付けの低いハイイールド債券になります。

1年近く保有してみた感想ですが

・普段は価格安定。コロナショックで2割くらい株価下落。株価の戻りはイマイチでした。
・でも分配金はけっこう安定。

こんな感じです。

大幅減配や無配が多かった個別高配当株と比べてになりますが、株価に比例して分配金はずっと利回り4％以上はキープされていました。
ハイイールド債券だとしても基本的に安定しています。

何より毎月分配が魅力的です。
私としては下手な個別株よりは全然高配当投資に合っていると思います。
当然大量保有は厳禁ですが。

ハイイールド債券トータルではけっこう保有率があるのでしばらく買い増していませんが
利回り4％以上の分配があるうちは保有は継続です。

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・iシェアーズ 優先株式＆インカム証券 ETF（PFF)

1株0.06146ドル
前回(先月)分配額0.26859ドル

NISA口座で62株
合計で3.43ドル

利回り4.8%
評価損益マイナス5.7%

PFFは優先株式を投資対象としたETFです。

毎月分配で当時利回りが6％近くあったことが気に入って年明けにNISAで大量購入。
NISA掛金を使い切りコロナ後に全く買い増しできなかったので現在も含み損を抱えています。

それでも当時マイナス20％の含み損があったのでかなり株価は戻っています。
利回りは十分で何よりNISA口座なので今後もホールドです。

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・プロスペクトキャピタル （PSEC）

1株0.06ドル
前回(先月)分配額と変わりなし

NISA口座で250株、特定口座で90株
合計で税引き後17.39ドル

利回り13%
評価損益マイナス13.8%

PSECは毎月配当のBDC銘柄です。

今月も株価は横ばいで分配額も変わらずです。

1年前は利回りの高さに当てられて大量購入。
しかし金融サービス銘柄なのでコロナショック時の下落率は高かったです。

しばらく買い増さなかったのでようやく保有比率が5％を切りました。

これくらいの保有率なら気にならないので保有継続です。

・SPDR ダウ・ジョーンズ・インターナショナル・リアル・エステート ETF（RWX）

1株0.22857ドル
前回(3ヶ月前)分配額0.26859ドル

NISA口座で10株、特定口座で6株
合計で税引き後3.06ドル

利回り2.96 %

米国を除く先進国、新興国の不動産企業や不動産証券(REIT)に投資するETFです。

コロナショックで一時40%近く株価が下落。

分配金も大幅減配。
当時9%あった利回りは3%まで下落。

今後増配する可能性はありますが、ほかにREITの高配当ETFを保有しているのでポートフォリオの整理のため全て売却しました。

・バンガード・S&P500　ETF (VOO)

1株1.3829ドル
前回(3ヶ月前)分配額1.3085ドル

特定口座で5株
合計で税引き後4.98ドル

利回り1.5%
評価損益プラス5.5%

保有を始めて2回目の分配金です。

利回りの低さを考えるとVOOは私の中で初めてのキャピタルゲイン目的オンリーで買ったインデックス投資銘柄です。

まだ保有を始めて4ヶ月ですが順調に含み益は増加しています。
株価が上がれば当然増配も期待できるので分配金も楽しみです。

1~2週分として今までで最大の配当金でした。

資産額増加のため最近はインデックス投資に力を入れていますが、配当金の増加もやはりテンション上がります。

資産が1000万あれば毎週1万円の配当は楽に可能だと思うので、それまでやりがいは感じます。

今後も高配当銘柄の買い増しは継続します。

保有中の銘柄による配当金・分配金の報告です。

毎月配当か四半期(3ヶ月毎)配当の銘柄を30種ほど保有しているので大体毎週3銘柄以上の配当金の入金があります。(少額ですが)


今週は11.88ドルと2,172円いただきました。

下記が2020年12月3週に入金があった銘柄です。

・センチュリーリンク (LUMN)

1株0.075ドル
前回(先月)分配額と変わりなし

特定口座で24株
合計で税引き後4.32ドル

利回り9.6%
売却済み

・グローバルＸ スーパーディビィデンド-世界株式 ETF　(SDIV)

1株0.075ドル
前回(先月)分配額と変わりなし

特定口座で52株
合計で税引き後2.81ドル

利回り8.3%
評価損益プラス12%

・グローバルX スーパーディビィデンド-世界リート ETF（SRET)

1株0.0575ドル
前回(先月)分配額0.055ドル

特定口座で120株
合計で税引き後4.75ドル

利回り9.3%
評価損益プラス11.7%


・上場新興国債券 (1566) 

1株362円
前回(2ヶ月前)分配額370円

NISA口座で6株
合計で税引き後2,172円

利回り4.8%
評価損益マイナス7.3%

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LUMNは米国個別株。
業種は情報通信。
配当月は3・6・9・12月。

米国株投資を始めた2019年秋から保有していますがコロナショックで株価は暴落したままです。

高利回りはキープされていますが、同じ利回りで毎月配当のETFやキャピタルゲインが見込めるインデックス投資用のETFと比べたら魅力や安定感に欠けるため買い増さずに実質放置していました。
保有額が3万円程度だったので配当金の権利が発生した今回のタイミングで全て売却しました。

SDIVは毎月配当のETFです。
日本では楽天証券で2020年3月から販売を始めたばかりのETFです。

全世界の高配当銘柄を組み込んでいます。

高配当銘柄には珍しく大統領選以降の株高が現在も続いているので
評価益が12％を超えました。

総投資額に対してまだ3％程度の保有額なのでまだ買い増していきます。


SRETもSDIVと同じくグローバルX社の毎月配当のETFです。

こちらも株高が続いています。
コロナショック前と比べたらまだまだですが、私はコロナショック直後に買い付け始めたため評価益が11％を超えています。

先月と比べてわずかに増配で利回り9％超えが続いています。

SDIVと比べて保有比率が高かったので3ヶ月買い増していませんが
1株9ドルとまだまだ買い易いので買付再開するかもしれません。

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上場新興国債券は日本株のETFです。

日本株では珍しい年6回分配のETFです。
米国株を知るまではこの銘柄はとても貴重な存在でした。

年末にNISAでまとめ買いしたのでコロナショック後に買い増すことができず
ずっと含み損を抱えています。

現在価格で利回りは4％以上をキープしているので2ヶ月毎に安定して分配金はいただいています。

手放す理由もないので今後も保有を続けます。

利回りは悪くないけど売却したLUMNですが、投資スタイルが変わっていくと以前と比べて必要性を感じない銘柄が出てきます。
保有を続けてもいいですが、保有比率も1％以下になっていて現在のポートフォリオの中で浮いていました。

収納術で「1年以上着てない服は捨てるべし」というのがありますが、今回のLUMN売却はそんな感じでした。
投資のモチベーション低下につながるような銘柄は売却することに決めました。
(そもそもLUMNは保有比率が少なかったので何も影響はなかったですが、、)


あくまで保有比率が少ない銘柄に限りますが、上記の理由に当てはまる銘柄は、今後はポートフォリオ整理のため売却していく予定です。